理財I投資儲蓄規劃

主題講的是個人的證券投資，而不在於企業公司的實體投資

從理財人員的角度，主要協助個人進行理財，因此在投資上的學習內容，主要是

1. 理財工具認識：固收(貨幣市場、債券)、權益(普通股、優先股、ETF、共同基金)、衍生性(期貨、選擇權)。
2. 金融工具評價：股票的折現模式、選擇權交易型態、基金的風險類型
3. 資產與風險：報酬率類型、風險類型、績效指標

其實是比較簡單的投資學內容，但是這些是基礎知識，還難說得上協助投資。

從分析師角度，學的內容就更多

1. 投資學
2. 證券法規
3. 會計與財務分析
4. 總體經濟與金融市場

但如果是從一個散戶投資人的角度，有兩主題是必要的，一是要懂那些，因為上面說的都太理論，難以實際運用。

1. 總體經濟
2. 產業分析
3. 基本分析
4. 技術分析
5. 消息分析

這裡可以參考市場先生，提供了諸多的參考知識

第二是，要投入多少。畢竟投資儲蓄不向其他理財規劃，都會有個"應該有"，跟"現在有"，兩者差距就是缺口，對於投資儲蓄而言，應該有會趨近於無窮大，所以必須有個理性的標準，才能找出缺口。

1. 333原則：1/3投入、1/3消費、 1/3預備金(現金)，依據收入作出切分。
2. 631原則：跟333類似，差別在60%生活消費、30%投資、10%預備金。兩者可以結合，因為333原則如果預備金累計到3個月左右，其實就可以減少比重，轉增加投資或消費比重。