演講分享2-總經投資必知觀念

主講人 : 本人我xddd

活動時間:2024.11.28

今年很榮幸又受到研究所同學家明邀請，前往共盈下班學進行總經主題分享，希望帶給大家一些重要的總經投資觀念，且透過回答問卷以及回顧2024年投資市場熱門事件，點出一些投資心法和財務目標的重要性，以下就整理本次演講的重點，也讓方格子的讀者都能一起吸收學習，大家都滿載而歸!

問券調查主要是兩個問題為主，分別是(1)在投資市場1年追求多少報酬率、(2)具有甚麼人格特質適合主動投資，然後根據大家的回答，我歸納整理分成3個族群 :

1. 5-10%(多數)，建議買債券型ETF，美國公債類的近一年含息報酬率大概落在8-10%，公司債類的因為有信用風險，所以報酬率較高，近一年含息報酬率大概有10-15%，所以如果你追求的報酬率只要5-10%，買這個就行
2. 10-30%(少一點)，建議買市值型ETF，近三年來無論是美國或是台灣，市值型含息報酬率至少都有20%以上；2024年以來，0050台灣50含息報酬率高達46%
3. 30%以上(極少數)，建議主動投資或是使用槓桿工具，原因是這邊要求的投資報酬率，明顯高出市場BETA不少，顯然就是要主動操作，才有辦法打敗大盤

另外，主動投資者具有的人格特質，不外乎就是(1)樂於研究、(2)好奇心、(3)賺取超額報酬企圖心，但這些距離成功的主動投資者仍有一大段路，像是巴菲特、彼得林區等，具備更多投資智慧，例如(1)安全邊際、(2)低預期、(3)長期主義等，才可以創造如此輝煌的投資成就，成為後輩們的學習榜樣