銀行帳戶被警示？警示帳戶如何快速解除？律師：跟著以下步驟快速解除警示帳戶

一、什麼是警示帳戶？為何我會收到警示帳戶通知？

(一) 什麼是警示帳戶？

警示帳戶俗稱「警示戶」，該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。

(二) 當我的帳戶成警示帳戶是否會通知？

當銀行接到司法機關的通知後，會向帳戶持有人說明，帳戶因涉及犯罪活動，而成了警示戶；帳戶遭凍結時，帳戶持有人是會第一時間收到通知的！若持有多個銀行帳戶，則分別會由每間銀行個別通知，並會詢問最近是否有特殊交易買賣、交易紀錄、詐騙手法等問題。

(三)成為警示帳戶的原因有哪些？

．臉書、IG、網路社團尋找「家庭代工」。

．線上廣告、社群媒體尋找「網路貸款」。

．投資群組、投資廣告加入「網路投資」。

．交友軟體、抖音交友等「感情詐騙」。

．IG等其他社群軟體「抽獎詐騙」。

當然，還有其他許多的詐騙手法，不過他們的標配手法都是「請你提供帳戶」！

主要會遇到以下兩種情況:

1.詐團誆騙你寄出提款卡、存摺，並要求更改提款卡密碼，或提供密碼供他們使用。

2.詐團以美化金流等其他話術，使你提供帳戶，並將款項匯入後，再要求轉到對方指定的帳戶，或至ATM、臨櫃提款(此種情況可能涉及車手的角色)。

二、變警示戶我還能領錢嗎？會有什麼影響嗎？

(一) 薪轉戶若成警示戶怎麼辦？

存款帳戶若列為警示戶，該帳戶的交易功能皆會被暫停。若有就業薪資轉帳需要時，可依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第13條第1項第5款但書規定，提出在職證明或任職公司之證明文件，向銀行申請開設新的薪資轉帳戶即可，新開設的帳戶為「衍生管制帳戶」，可能會限制只能臨櫃提款等服務。

(二) 警示戶裡的錢可以提領嗎？

不行！當帳戶被標示為警示戶後，所有的匯出、匯入、提領等功能皆會遭到凍結；原則上，在帳戶呈警示的情況下，是無法開設任何銀行帳戶，必須解除警示戶，才能進行開戶。

三、警示戶需要面對什麼法律責任？

很多人一定會有相同的疑問，我也是被害者，還會有刑責嗎？答案是：會！

當帳戶成警示戶，可能會涉及「幫助詐欺」、「洗錢防制法」、「加重詐欺」、「銀行法」等刑責，會依情況，而有不同的罪名。

四、成警示戶後，該如何捍衛自己的權益？

保留能證明自己是被詐騙的證據，如：在哪看見徵才、貸款資訊、與詐團的對話紀錄、至銀行調閱涉案的歷史交易紀錄等，除了準備這些證據外，建議委任專精詐欺案件的律師協助。

►►謙聖警示戶的成功案例：1.網路貸款成警示戶-無罪  2.遊戲兼職成警示戶-無罪  3.家庭代工成警示戶-不起訴 4.感情詐騙成警示戶-不起訴 5.網路交友成警示戶-不起訴(無對話紀錄)                                        

五、該如何解除警示戶？

當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。

►►更多解除警示戶流程請看這篇

六、申請解除警示帳戶流程有哪些？

以下為解除警示戶的五步驟：

1.確認案件結果後，檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。

2.攜帶上述相關文件，親自到原通報機關(通常是警察機關) 的偵查隊，提交解除申請。

3.提交申請後，通常三到五天內會收到警示戶解除的功能。

4.所屬銀行會在一到兩週內收到公文。

5.最後，和銀行確認解除警示戶後，即可恢復帳戶的交易功能。

＊若有官司問題找謙聖，表彰專業不用話術，讓您信賴只靠案例＊

如有任何法律問題

請立即聯繫→線上免費諮詢平台

———————————————————

謙聖國際法律事務所

LINE線上法律諮詢：@lawuicc001（點擊諮詢）

歡迎電話預約會議：03-3150-034

提供多元支付：現金、信用卡、銀行轉帳

【了解更多】

Facebook：謙聖國際法律事務所

Instagram：chien.sheng_