理財 - 2024年投資績效

今年度的配息都已公布，照慣例來回顧一下今年的投資績效。

統一使用下列公式來計算報酬率：

報酬率 = ( 已實現損益 + 未實現損益 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 ) 。

• 「定期定額」區是投資主力，分別從2019年和2020年開始，扣款金額會因收入異動而調整，經濟狀況不佳時，會減少扣款金額，但這幾年來完全沒有中斷過。最一開始也是從每個月$3,000元開始，慢慢累積並提升額度。
• 「擇時投入」區是今年才開始，先前文章都有提過，如首次公開募股、槓桿型ETF、質押。目前是暫停投入槓桿型ETF，因為每個月手動買，實在太考驗人性了。
• 「看心情」區則是2023年以前買進的個股，目前會傾向以ETF為主，今年除了認購以外，完全沒有投入，個股可能就「價格漂亮的申購」或「突然想到」才有可能投入。
• 「年度績效」區，較特別的是2024年的投入金額，幾乎是2023年的兩倍，因為今年有操作「質押」，否則每年可投入的金額固定約20萬元，加碼的額度要看當年度的獎金多寡決定，以及是否有意外支出。

市值看看就好。

下一篇應該是今年度，整體和個別的年化報酬率。