3C金融保險公司正面臨內部合規管理的升級需求。隨著國內外保險法規的日益嚴格,公司法令遵循主管小林決定重新檢視《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第三章第四節(法令遵循制度)中的第30條至第34條,從中找到科技優化的突破點,並構建一個全面的合規藍圖。
第30條要求保險公司設立專責的法令遵循單位,負責法令規劃、管理與執行,並定期向董事會報告。這是一個制度設計的基礎,為法令遵循工作的運作提供了核心框架。
科技應用:
3C引入一套法令管理系統(Regulatory Management System, RMS),實現報告流程的自動化,減少人工錯誤,並確保通報時效性。
第31條進一步細化法令遵循制度,要求涵蓋年度計畫擬訂、法規變動管理及制度檢討等內容。
科技應用:
小林的團隊利用數據分析技術,設計了一個動態追蹤模組,實現法規變動的實時監控,並將更新內容自動推送至相關部門。
第32條強調年度計畫中的法令遵循事項須包括風險評估與改善,並透過教育訓練提升員工的法規意識。
科技應用:
3C推出了智慧評估平台(Smart Assessment Platform, SAP),提供個性化的合規培訓與風險分析,確保每位員工都能快速掌握最新規範。
第32-1條擴展了合規工作的全球範圍,要求對國內外部門進行統一的風險監控與管理。
科技應用:
公司設計了一個全球合規儀表板(Global Compliance Dashboard, GCD),將各地分公司的風險數據匯總,為高階管理層提供即時的決策支持。
第32-2條要求保險公司建立檢舉制度,並保護檢舉人的合法權益。
科技應用:
3C開發了一個匿名檢舉系統(Anonymous Whistleblowing System, AWS),確保檢舉人身分安全,並通過數據加密技術保護舉報過程的隱私。
第33條聚焦於法令遵循主管的專業背景與職能,並要求各單位制定專屬的法令遵循手冊。
科技應用:
3C設計了一套數位手冊平台,讓員工能快速查閱所需的法規內容,同時內建搜尋功能,提升使用效率。
第34條規定,每半年進行一次法令遵循事項的自行評估,並保存工作底稿至少五年。
科技應用:
小林引入了一個雲端儲存系統,將所有評估紀錄安全存檔,同時提供智能搜尋功能,方便應對監管機關的稽核需求。
從第30條到第34條,《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》為保險公司提供了清晰的合規藍圖,而3C金融保險通過資訊科技的應用,將這些條文要求轉化為高效實踐。這不僅提升了內部運營效率,也讓消費者更加信任公司的專業與誠信。