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你看好未來科技嗎？ AI人工智慧相關 ETF 全面解析！

2021/02/23閱讀時間約 11 分鐘

上次回宜蘭，我有一個很大的感想 :「十年前的我完全無法想像現在的生活。」

鄉間路上多了好幾台TESLA、在郊區的住家也能夠叫到市區的美食外送、
原本要到台北買的專業用品，現在就能夠在超商24小時到貨。
才幾年光景，我們的生活型態、交通方式、溝通方式大幅度地因為科技而變化。

我心想，
雖然自己沒有聰明到能夠推動科技進步，
但我總能投資給那些世界上最厲害的公司吧？

為了回答這個問題，我開始尋找最簡單可行的方法，將於下介紹。

人工智慧ETF近年表現優於大盤，更勝0050

我把投資分成三個層次，報酬率由高到低：

掌握先機
最厲害的投資人懂的掌握先機，在還沒看到顯著成長前就能夠精準預測，所以也能夠從最便宜的價格，賺取最高的獲利。
但這個能力，並不是我們這些利用閒暇時間研究投資的上班族能做到的，就連全力投入時間做研究的專家，也不一定能夠達成。
把握機會
懂得把握機會的投資人，能夠理解哪些產業已經開始起飛，透過數據、分析確認眼前的這個機會是否屬實，並實際參與投資。
跟隨進步
沒有時間或沒有專業能力分析產業的人，可是願意實際參與投資，相信科技進步會帶來經濟利益。例如定期定額投資市場型ETF

我認為現在這個時間點，人工智慧產業屬於可以把握機會、跟隨進步的階段。

從數據上來看，過去兩年內，
0050的投資報酬率是83%，
你若買入0050ETF，代表著全台灣50大的公司都在努力的替你賺錢！
每投入1元，給你的回報是0.83元，你的資產將近翻倍。

但是，同時間，台灣兩檔「追蹤人工智慧產業的ETF」報酬率皆優於0050

00737 國泰納斯達克全球人工智慧及機器人 ➜ 100.41%
00762 元大全球人工智慧ETF ➜ 100.82%

看到這個數據，我一點都不意外！

產業的進步，讓仿生技術、人工智慧、大數據解析已經不再是距離我們很遙遠的「陌生科技」，已開始出現在我們的日常生活中。

大型連鎖速食店的自動點餐機變多了，可為其節省能力，未來速食店只剩機器人我也不意外。
結帳時，店員開始主動問你「需要使用載具嗎？」，而雲端發票可自動替你對獎，其實背後的數據平台，可利用你的消費行為推測你的購買喜好。
Alexa 、Google Assistant 聽你的指令替你開關燈、掃地機器人幫你做家事。

20年前的今天，我們從來沒想過第四台會漸漸被Netflix取代，
也沒有想過手機會結合電視、廣播、錄音和相機的功能，
也沒有想過LINE會取代電話。

這些都是歷史上，知名可見的「典範轉移」，
往往典範轉移的時候，人類就會因此改變生活型態，帶來巨大的商業利益。

未來10-20年，我希望什麼樣子的公司替我賺錢？

設想10至20年後，車子有沒有可能變成完全不同的科技平台？
抑或是無人車替你送美食到府？

從ＡＩ相關產業的公司主要業務數據裡，顯示出，這件事情正在「發生中」，
不論早晚，它一定會發生！

雖然我不夠聰明能夠開發人工智慧賺錢，但也希望，
能夠投資於這些「努力讓這世界因為人工智慧而更進步」的公司身上。

這件事，我們可以透過投資人工智慧的ETF上，輕鬆辦到。

1. 國泰AI+Robo ETF

怎樣的股票會被國泰AI+Robo 挑中呢？

公司必須被美國消費電子產品協會(CTA)歸類為AI或機器人有關的產業
下列三種大分類分配權重，可以想像成就是上、中、下游，
依據CTA的Intensity Ratings取各分類前30名公司進入ETF

enablers(25%): 提供AI或機器人的基礎服務或元件，先進製程、自駕車、半導體、機器學習用的資料庫
engagers(60%):設計、整合AI或機器人相關的軟體/產品/系統
enhancers(15%):利用AI或機器人提高產品附加價值的公司，但本身產品並非AI或機器人

前十大持股(02/18)：
1. Blackberry 黑莓軟體資安自駕車技術（2.85%)
2. PKSHA 日本演算法公司 (2.54%)
3. AMBARELLA 安霸視覺晶片技術 (2.44%)
4. IROBOT 美國機器人公司 (2.41%)
5. APPIAN (LOW CODE 系統解決方案公司）(2.39%)
6. ILLUMINA 生物科技公司 (2.26%)
7. FLIR SYSTEMS 熱成像感應公司 (2.26%)
8. 3D SYSTEMS 3D 列印 (2.25%)
9. AEROVIRONMENT 無人機 (2.23%)
10. DYNOTRACE (APM 軟體智慧監控）(2.15%)

國泰AI+Robo 聚焦在核心的人工智慧技術

1. 持股最多的BlackBerry，全力研發QNX汽車作業系統、IVY雲端平台

在國泰人工智慧ETF的成分股中，持股最大的是美國上市的Blackberry 黑莓(NYSE:BB)，過去黑莓以販售有鍵盤的手機而聞名，現在則是以軟體、服務為主軸。

在最近一期，2020Q3法說會中，主題即是與AWS攜手研發的Blackberry IVY 汽車軟體平台。

2020Q3 blackberry earnings call slides page 2

IVY 平台將收集汽車感應器含速度、電量、溫度、頭燈等各種感應數據，並提供給應用軟體取用，因此汽車供應商、軟體開方商及保險商等皆可利用這些數據開發相關軟體。