2020理財素養培育營,課前提問單

閱讀時間約 3 分鐘


Photo by Jon Tyson on Unsplash
一、前言
這次夏令營報名甄選後,有粉絲私訊我們,為何不採收費方式?因為本公司的營運模式是財富管理(代操),開班收學費,並不是我們的主業。我們採取「免費」方式,一方面是基於企業的社會責任,另一方面則是我們不知如何對於我們提供的服務定價。然而「免費」並非是「廉價」。相反的,我們相信的活動是「無價」,因為我們用心與專業的規劃活動。
也就是說,若你沒有課前預習,到時你將會摸不著頭緒,來上課只是浪費時間。因此,以下提供一些影片當課前預習的教材,再試著回答以下的問題,你們利用這幾天,靜下心好好想想這些問題,不一定要有什麼專業想法,就是帶著赤子之心、天馬行空的想法也可。若沒靈感,或可試著從GOOGLE或書籍,去查詢相關文章。記住,這不是考試,沒有標準答案,事實上用意也不是要你們去找一個答案,是希望你在找答案的過程中,可以接觸到更多的知識。
此次活動課程中,“理財素養的內涵”與“投資哲學與研究方法“是屬於思考、觀念的介紹。既是基本觀念的傳達,上課就會盡量避免使用專業術語,對尚未在大學修過有關商業專業科目的同學,就不用擔心有所謂程度跟不上的問題。
然而,這種近似哲學觀的傳授過程,最可能造成無聊的氣氛。因此,我們想用一種有別於以往的方式進行,一般你們在學校常都是講述型的上課方式:老師在台上講,學生在台下聽。這次將採用“翻轉教育”強調的學生才是主講者、老師只是一個引導者的方式。用此種問題導向學習(PBL)來進行的關鍵是你們要有先備知識,才有辦法容入課程中參與討論。
二、問題討論
1、本活動名稱“理財素養培育營”,請你運用3W思考法則,詮釋這個主題?
(1)Why?
(2)How?
(3)What?
參考影片:
(1)3W關鍵思考法、及應用
2、物理學往往塑造當代人類對世界運行的看法。請試著回答下列問題:
(1)古典力學的世界觀(世界的本質),是一種"決定論",是什麼意思?
(2)量子力學的角度,又是怎麼看待這個世界(世界觀)?
(3)你認同那一種?為什麼?
參考影片: 為什麼氣象預報不準。
3、古典經濟學裡,對「經濟人」的"不近人情"「完全理性假設」,近代以來就一直受到挑戰。丹尼爾·卡納曼(Daniel Kahneman),以前景理論(Prospect theory), 獲得2002年諾貝爾經濟學獎,行為經濟學正式躍上主流學術派界。

(1)前景理論中的S曲線,X軸與Y軸,各代表什麼意義?
(2)S曲線的第一象限,與第三象限的曲線斜率不同,代表什麼意函?
(3)以下兩組選擇,你會選擇那一個?
◎現有二個投資策略供你選擇:
(1)第一方案有100%的機會賺200萬元。
(2)另一個為有50%機會得到300萬元,50%機會得到100萬元
(註)此二方案的期望利得皆為200萬元
(A)假設你老闆給你的年度目標是要賺100萬,你會選何者?
(B)假設你老闆給你的年度目標是要賺300萬,你會選何者?
請用前景理論,來解釋上述行為?

參考影片:前景理論
4、經濟運行,會有擴張與衰退的景氣循環,二百多年來都是經濟學研究的重點。請回答以下問題:
1. 經濟的運行,可以簡單的歸納為人與人之間的什麼行為?
2. 交易時,用那兩種工具來換得商品與服務?
3. 信貸是如何產生?利率高低會讓信貸變多或少?
4. 作者認為,信貸是影響經濟最大且最變幻莫測的因子,為什麼?
5. 日常生上,你去買一樣東西。掏出皮夾的鈔票付款與使用信用卡付款,對經濟的運行是不一樣的,請用影片中的思維,指出不同之處?
6. 信貸的增長,會導致通貨膨脹,為什麼?
7. 請說明,信貸是如何影響經濟活動,導致景氣循環?
參考影片:經濟機器是怎樣運行的?
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