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阿福投資週報(2022/03/12)

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:

如何進行分批向下加碼?

投資人資金有限,單筆買進一張二、三十萬的股票很吃力,所幸現在盤中零股交易很方便,可以使用分批向下加碼,達到平均成本效果,這裡考慮的因素包括:

  • 每筆零股委託單買進股數:您可參考此範例和往來券商,計算屬於自己的方式。以國泰證券下單為例,手續費享有28折優惠,當交易總金額低於5012元(含)時,券商手續費為1元,計算方式為5012(交易總金額)x0.1425%(券商手續費率)x28%(手續費28折優惠)= 1.999788,小數點後無條件捨去,所以手續費為1元,因此零股委託單買進股數=5012/股價,然後以整數下單,例如國泰永續高股息(00878)股價18.55,零股委託單買進股數=5012/18.55 = 270.188679,然後以整數下單,所以下單股數為270股。
  • 分批向下加碼頻率(個股):加碼條件是當股價低於合理價,投資組合個股符合條件的時間不盡相同,設定向下加碼間距,按照紀律嚴格執行,沒有符合條件就耐心等待。
  • 分批向下加碼頻率(ETF):加碼條件是當技術指標K值<20,買在相對低檔區,ETF符合條件的期間長度不盡相同,可能是一天,也可能好幾天,按照紀律會在K值<20時開始買進,設定向下加碼間距,沒有符合條件就耐心等待,但是根據投資經驗,這樣買進的總數量很少,有時很快就反彈上去。因此修正方法改為以天為單位,只要當天盤中出現技術指標K值<20,不管前一天買進成本多少(高或低),只要符合條件就再加碼一次,作為當天的買進參考價,再依向下加碼間距,按照紀律嚴格執行,這樣每次在相對低檔期間的買進總數量增加,也可以買在當時的平均成本區。

備註:向下加碼間距怎麼設定:請詳見阿福投資週報(2022/02/11)的說明。


❷ 投資組合分析



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阿福的沙龍
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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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