延續上篇【什麼是追求人口趨勢的基金? [好好退休積極型基金2]】的內容
大綱
1.富達基金-全球主題機會基金
2.聯博-聚焦全球股票基金
3.紐約梅隆環球股票投資基金
4.九檔基金綜合評論
5.適合什麼人買?
6.網路上的看法
7.威利的看法
語音網誌收聽: https://sndn.link/willyfc5566/0P3kC4
7.富達基金-全球主題機會基金累計美元
富達投信的介紹: 台灣官網富達國際（Fidelity International，富達）1969年成立迄今近50年，為一家獨立經營資產管理公司，服務據點遍佈亞太區、歐洲、中東和南美洲等25個國家，服務客戶包括各國中央銀行、主權財富基金、大型法人機搆、金融企業、保險公司、財富管理公司及個人投資者。
心得:這檔基金也是投資OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
(3)投資特色
基金淨資產至少50%將投資於被視為保有OOOOOOOOOOOOOOOOOO。該基金將持續考慮多種環境及社會特質。
(4)國家區域配置
(5)前十大持股
心得:從幾大持股看起來，OOOOOOOOOOOOOOOOOO相關大概就佔了7~8%以上，代表這檔基金比較偏向OOOOOOOOOOOOOOOOOO相關的領域。
iShares醫療保健創新UCITS ETF的官網，
賽默飛世爾科技公司（紐約證券交易所代碼：TMO）是科學服務領域的全球領導者，年收入約為 400 億美元。我們的使命是讓我們的客戶讓世界變得更健康、更清潔、更安全。無論我們的客戶是在加速生命科學研究、解決複雜的分析挑戰、改進患者診斷和治療，還是提高生產力。
引用自MoneyDJ，Biohaven Pharmaceutical Holding Co Ltd.(BHVN.US)成立於2013年，總部位於美國康乃狄克州新哈芬，為Portage Biotech Inc旗下子公司，為一家臨床階段的生物製藥公司，開發治療包含罕見疾病的神經系統疾病候選產品。
參考維基百科，艾伯維（英語：AbbVie）是一家美國生物技術公司，專注於免疫學，病毒學等領域。
(6)投資幣別:美元
(7)績效參考: OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
8.聯博-聚焦全球股票基金美元
聯博投信介紹: 官網介紹，1967 年成立，全球資產管理公司，總部在美國田納西州。
公司致力於追求OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
OOOOOOOOOOOOOOOOOO
Alpha也常被解釋為基金經理人為該基金所提供的附加價值，也就是高於基金指標指數的多超額報酬率。
月報2021/12月
(1)基本資料 2013年成立的基金，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
本基金主要投資於OOOOOOOOOOOOOOOOOO，追求資本增值機會。
(2)投資策略
主動管理本基金，OOOOOOOOOOOOOOOOOO（由下而上之方法）。
採用之指OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
(3)投資特色
本基金為避險OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
防禦性投資 作為防禦性或流動性措施，本基金最高得暫時將100%之淨資產投資於現金、約當現金及高品質的短期證券。
基金整合了ESG提倡環境及社會特質。
(4)國家區域配置
9.紐約梅隆環球股票投資基金-美元
紐約梅隆介紹:
參考台灣官網介紹，紐約梅隆投資管理提供穩健的企業基礎，以及環球的資源與行政上的支援，使我們的投資公司能自由地集中在其最擅長的事項上–為客戶作出專門及專注的投資。
參考維基百科介紹，1784年開設的紐約梅隆銀行（英語：The Bank of New York Mellon, NYSE：BK）是一家位於美國紐約市的銀行。
原文官網，1784年紐約銀行以 500,000 美元的資本開業。亞歷山大·漢密爾頓（Alexander Hamilton），金融領袖和受人尊敬的紐約律師，一手起草了其章程，並成為該銀行的董事之一。
1792開啟證券交易所，早在計算機、工業平均指數或開盤鐘聲之前，紐約市的股票經紀人就已經改變了世界做生意的方式。24 人聚集在一棵距紐約梅隆銀行原總部僅幾步之遙的梧桐樹下，簽署了一份讓紐約證券交易所成立的文件。
紐約銀行公司於 2007 年與梅隆金融公司合併375 年的綜合經驗使這兩家傳奇機構成為紐約梅隆銀行的一支成功團隊。
中文月報參考MoneyDJ網站。
OOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOO
圖6
(5)前十大持股
OOOOOOOOOOOOOOOOOO
心得:
OOOOOOOOOOOOOOOOOO
1. 安聯基金淨值查詢網頁
九檔基金綜合評論
觀察點:2022/02/06，若要更即時，請參考雲端工具自行閱覽。
圖若太小，請直接看雲端工具，在第一篇文章中有放連結
共通點
這九檔基金中，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
特點來PK:
(1)投資區域:這九檔基金中，全球基金一共有8檔。只有一檔投資台灣地區是保德信金平衡。基金。
(2)交易貨幣，有三檔是美金報價，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
交易貨幣的差異會讓投資人選擇OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
因為是退休基金，都是OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
(3)就市值來說，前三名是OOOOOOOOOOOOOOOOOO。OOOOOOOOOOOOOOOOOO。OOOOOOOOOOOOOOOOOO。，都是台幣百億以上。
(4)總費用率，美金計價的這幾檔，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。最高，因為還有OOOOOOOOOOOOOOOOOO。的部分，大約都要5%左右，總費用加起來就會到7%，當然因為若買好好退休系列，免申購手續費跟與管理費，最高1%經理費，相較起來是可以省很多錢，照官網的標示大概節省3.2%~4.2%左右。若買好好退休方案基金，就不用考慮OOOOOOOOOOOOOOOOOO。。
(5) Sharpe值比較，夏普值指投資組合承受1%風險下，能得到多少報酬。就數據來看，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。是最好，有0.37。
(5)Beta值比較，beta值是風險係數，通常是對照要對比的指數標的來比較，例如大盤指數。OOOOOOOOOOOOOOOOOO。跟OOOOOOOOOOOOOOOOOO。是最低0.76，相較於對照的指標來說波動性較低。
(6)標準差來看，標準差越大代表淨值波動越劇烈，當相同報酬率情況下，標準差越大，承擔風險較高。保德信策略成長基金的標準差最小。
(7)累積報酬來看，以五年來看，表格上報酬率最高是OOOOOOOOOOOOOOOOOO。，五年報酬率，99.94%。2021/12月的月報顯示是112%。
(8)以投資ETF或共同基金為主的基金有:
國泰全球積極組合基金、保德信策略成長ETF、安聯四季成長組合基金、富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合基金。
若喜歡FOFS (FOND OF FONDS)的投資朋友，可以參考這幾檔標的。
(9)以投資個股標的為主的基金有:
OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
若喜歡組合中個股占大多數可以參考這幾檔基金。
(10)以主題型來討論，這個就是看投資人自己喜歡哪一種類型，
科技股相關為主:OOOOOOOOOOOOOOOOOO。、OOOOOOOOOOOOOOOOOO。(台灣科技股)、OOOOOOOOOOOOOOOOOO。(美國科技股為主)
全球型ETF為主: OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
全球型共同基金為主: OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
以金融資訊產業與汽車為主: OOOOOOOOOOOOOOOOOO。
人口趨勢、老年醫療相關:OOOOOOOOOOOOOOOOOO。、OOOOOOOOOOOOOOOOOO。。
前十大持股有含債券相關的基金: OOOOOOOOOOOOOOOOOO。。
適合什麼人買?
基本上這幾檔都適合退休計畫的人來做購買，只是因為有些投資的內容主題不太一樣，投資的朋友可以依據自己喜歡的組合內容做投資。
投資以整體組合為主，若比較喜歡保守型的朋友，可以選OOOOOOOOOOOOOOOOOO。的內容。若喜歡積極型的朋友，可以選OOOOOOOOOOOOOOOOOO。較多的基金。
若如果台股的部位已經很重的朋友，則可以選擇OOOOOOOOOOOOOOOOOO。內容較多的基金來做投資。
網路上的看法
參考PTT的OOOOOOOOOOOOOOOOOO。，是積極型裡歷史績效最好，普遍看起來對於OOOOOOOOOOOOOOOOOO。的評價似乎還不錯。
威利的看法
就投資所使用的貨幣來說，若威利投資會優先考慮OOOOOOOOOOOOOOOOOO。OOOOOOOOOOOOOOOOOO。投資為主。
但以美元為主的這幾檔基金，OOOOOOOOOOOOOOOOOO。。
從2022/2/6號，這個觀察時間點來看，此時是OOOOOOOOOOOOOOOOOO。跌幅較多時，看起來保德信金平衡因為投資台股地區，受影響較少，次之是OOOOOOOOOOOOOOOOOO。，看起來穩健的程度還不錯。
OOOOOOOOOOOOOOOOOO。基金在波動度跟Beta值上較為出色，從抗跌的狀況與保德信相近，報酬率也屬台幣計價基金中較為出色。
過去績效不代表未來，僅作參考。以上僅為個人研究，無推薦買賣之意。
----
可免費訂閱本專題，下方Liker ID 拍手五下，免費贊助作者。
追蹤威利財經角FB: https://www.facebook.com/Willinvestment/
Podcast收聽入口|社群入口|節目目錄: https://cutt.ly/AwesomeMoney
