美股高點實驗:BRKB x VT 回顧 (上):猜猜有沒有賠錢?

2022/04/08閱讀時間約 3 分鐘

股市現在處在什麼狀態?

時間是2022年4月8日,星期五晚上9:30。道瓊約在34,500點,納斯達克在13,800點,台股收在17,284。0050收盤價134.55,VT則為99.85。
所以?股市現在處在什麼狀態?你現在的心情又是如何?也許你可以把它寫下來,過一年之後,再來看看,你的想法對不對...^^"
你一定要寫下來哦!當你寫下來之後,你可以參考一下大多數人可能的想法。美國CNN網站有一個有趣的恐懼貪婪指數(Fear & Greed Index),此時此刻的指數是45,也就是略略偏向恐懼。
如果你問我?我會告訴你:「投資與大盤指數沒有絕對的關係」。你只要專注在你所投資的東西上面,品質是否良好,價格是否合理。過多的想像與預測,都是多餘的。
我的想法肯定必須是這樣,我才會在股市幾乎是高點的時候買股票,對吧?當時代表全球股市的VT,價格接近109美元。

美股高點實驗:BRKB x VT 回顧

我們先來看一下這個美股高點實驗的起點,是2021/11/11查理在Youtube上一部叫做「元宇宙的沈思」的影片。影片中虛擬世界的查理買了VT,真實世界的查理則買了等值的波克夏B股(BRKB)。當時這部影片的主要目的,其實是要暗諷一些因為元宇宙而大漲的個股。
後來很快地在一個星期後,我決定把它設計成一個美股高點實驗。藉由一個非常簡單的配置,40%的VT:40%的BRKB:20%的現金,來示範「整體」長期持有的結果,順便比較指數化投資的代表VT,和價值投資的代表BRKB,它們之間的績效表現。
較詳細的內容,則寫在方格子2021/12/02「窮查理最後的美股高點實驗:一次購入波克夏B股與VT」一文中。
過了不久,我又在2022/03/10 再一次同步小幅增加5%的VT和BRKB。下圖分別是買進記錄(左),以及今天(2022/4/8)美股盤中的資產報酬與過去幾個月的走勢(中),以及目前的資產比例和幾乎是相同的投資成本(右)。
買進記錄(左)、資產報酬與走勢(中)、資產比例與成本(右)

同步的買進記錄

為求公平起見,從上圖(左)可以看到我們是同時買進VT和BRKB,時間分別是2021/11/11、11/16,以及2022/3/10當VT跌到96元時,同步買進兩者,即使BRKB已從284持續上漲至323美元。
下圖為過去半年,兩檔投資標的的走勢圖,圓圈標記處即為買進的時間點。但請切記,在投資決策的當下,我們並無法得知它們的未來。這樣的走勢圖在此時此刻,不具任何意義,只是讓我們能更清楚往回看。僅此而已,切記!
同時買進VT和BRKB的三個時間點。
查理願意買進VT和BRK.B的理由很簡單(p.s. 這當然是種過簡而謙虛的說法),因為長期而言,它們都必須要上漲。

五個月後暫時的結果

我們從第一張圖(中),可以清楚的看到我們的資產從25,225,漲漲跌跌,增加至目前(2022/4/8) 的27,000左右,帳面獲利大約1,800美元 。VT大約虧損-7%(都說是高點了眉...T.T),相對地BRKB則大幅增值22%。
第一張圖(右),則可看到資產比例從最初的80%,上升至85%。兩者的投資金額則約略相等,皆為10,600美元左右。
至於投資報酬率是多少,該怎麼算呢?啊...我累了,有點想睡了...留待下一篇再討論好了。有興趣的,也可以自行算一下,再留言跟我說。
哦!忘了說最重要的事:「我什麼事都沒做,只是買進,放著。」
我是查理。我要去睡覺了。
若覺得內容讓你有所啟發,還沒繳學費的,贊助一下吧...哈)))不然沒有動力寫下集了...T.T。
贊助創作者百元,就抽 $8,888 紅包與好禮!
別鬧了,查理先生!
別鬧了,查理先生!
我是查理。創業者,科技新聞製造機,投資人。經營窮查理投資試驗所。
如果要發表留言,請先登入註冊會員
享受沈浸的閱讀體驗
徜徉在不受干擾的簡約介面,瀏覽數百萬篇原創內容。
領取見面禮
只要設定追蹤作者,即可享有 48小時
Premium 閱讀權限