美元穩定幣UST利息19%創造穩定被動收入Anchor Protocol

閱讀時間約 3 分鐘
(2022/02/25更新)

什麼是美元穩定幣

穩定幣是加密貨幣的一種,以美元穩定幣來說,就是加密貨幣與美金以1:1的比例掛鉤。
目前前幾大美元穩定幣分別是USDT、USDC、BUSD及第四位UST。
在每一種美元穩定幣的發行背後,新發行的量,應當與其銀行帳戶裡的美元儲備量對應。
而今天要討論的UST就是Terra生態鏈的一種與美元掛鉤的算法穩定幣。
📷
Terra 生態鏈如何維持UST美元穩定幣的價格?
Terra生態鏈的原生幣為LUNA。
LUNA 的美元價值與 UST 代幣的兌換率為 1:1 比率。如果 UST 的價格約落在 $0.98,則套利者會以 $0.98 UST 兌換 $1 LUNA,然後賺取$0.02。而這時候UST就會被系統燒毀用來鑄造新的LUNA,此機制會增加 UST 的需求並減少其供給,使UST穩定幣回歸到$1。
當 UST 高於 $1(例如 $1.02)時,套利者就會將 $1 LUNA 兌換為 1 UST,然後賺取$0.02。而這時候 LUNA 就會被系統燒毀用來鑄造新的 UST,此機制會增加 LUNA 的需求並減少其供給,使UST穩定幣回歸到$1。
Terra 便是利用此一機制,來維持其UST的價格。

Anchor Protocol美元穩定幣UST利息19%

Anchor Protocol是Terra生態鏈上的一個儲蓄協議,同時也是最重要的項目,鎖倉量高達126 億美元。

Anchor Protocol為何可以提供 19% 利息?

Anchor 獲利的方式是用大家存進去的 UST 去放款,借款人需要用例如bETH、bLUNA等熱門貨幣做為抵押品並支付借款利息。獲得這些閒置的抵押品後,Anchor會將這些抵押品來做PoS的質押以獲得挖礦獎勵。不同加密貨幣所提供的挖礦獎勵略有差異,所以會使得利息有波動。所以抵押品帶來的挖礦獎勵加上借款利息便是Ahchor的獲利來源。接著將這些獲利分配給在平台上放款的用戶,便是這19~20%利息的來源。
不過實際狀況是目前Anchor協議是入不敷出的狀況,獲利並不足以支付19~20%的利息,其中差額的部分目前是靠平台的儲備基金補貼。日前2022/02/23由Jump Crypto和三箭資本領投,項目方通過場外銷售LUNA獲得10億美元融資用於增加儲備基金,為19~20%的利息收益再次續命。

Anchor 儲蓄協議的風險?

如果Anchor Protocol 協議遭駭,將資金池掏空,投資人將血本無歸。或是UST 與美元脫鉤大幅貶值,便會造成價差損失。另外便是未來利息是否能持續維持在19%,其實根據項目方在平台上公布的數據來看,實際收益大概是在9~12.5%區間,如果之後利息從19%調降,收益仍是比將錢存放在銀行中的利息多很多。
小海短評:不過我個人認為,項目方仍會想辦法保持利息在19%上下,不然降低利率的話會造成用戶平台的流失,UST的需求也會減少,不利於未來Terra生態系的發展。之後會放一篇實際操作影片,有空會放上來。(待續)
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幣圈的新鮮事實在太多太爆炸了。這裡會記錄我關於幣圈的一些操作記事以及最新消息。 期許這片網路空間,可以為大家為自己帶來正向幫助。通過加密貨幣掌握自己的人生與時間。
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