穩利致富 投資ESG

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今天分享這本書是一位韓國作者所著,作者印海旭是位金融學教授,主要研究總體經濟投資理論、資產定價、ESG與ESG投資組合理論。這本書主要在介紹ESG的基本概念與相關的ETF。
為什麼要投資符合ESG的公司或ETF呢?
先簡單了解一下何謂ESG,ESG的字面意義是指公司經營會注重環境、社會、與公司治理,包含碳排放、環境汙染、勞動環境、雇傭關係、職員薪水、賄賂與貪腐、股東權益保護等多方面的議題。
白話解釋,符合ESG條件的企業,可被認為是想要永續經營的企業,不會為了公司獲利而犧牲環境、壓榨員工、危害社區發展、利用賄賂或政治獻金來取得不當利益。
能符合ESG的企業通常都具有一定規模,才有能力花成本在ESG相關條件上,ESG投資的前提在於,不僅要藉此獲得高報酬,也必須實現非財務性的價值。
透過投資ESG ETF就可用一次簡單交易,買進所有優質企業。文中也解釋,ESG ETF的定義原則有兩點,第一是基金名字有用到ESG、社會責任型投資(SRI)、永續投資或影響力投資等,就能算是ESG ETF。另一點是如果出現太陽能、潔淨能源、低碳等相關主題,也被視為ESG ETF。
很多人一想到ESG就覺得必須犧牲一定程度的財務績效,也要很有社會責任感,然而永續問題會影響企業成長,從長期來看,倫理性較優良的企業,更有望取得優秀的績效。
這本書主要在介紹全球的ESG ETF,範圍相當廣泛,台灣也有幾檔ESG相關的ETF,譬如00692(富邦公司治理)、00850(元大台灣ESG永續)、00878(國泰永續高股息)、00888(永豐台灣ESG)、00891(中信關鍵半導體)、00894(中信小資高價30)。
世界各國訂立綠色新政,全球有70多個國家宣布將在2050年達到碳中和的目標,為此,各國都在制定應對氣候變遷的政策,如何達到零碳排放將會是各大企業要應對的重點,永續經營程度也將會是企業能否延續獲利的關鍵。
作者也在最後一章節提出了他的投資看法,他認為舊有的效率投資組合已無法應對全球金融市場的系統性風險,不該只思考在既有的風險程度上追求最高的報酬,或是在既有的報酬中將風險最小化,更應該考慮企業永續經營的問題。
對於打算長期持股的投資者,ESG相關ETF也是可以了解的面相,這本書有做比較深入的研究與解釋。
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這幾年的指數化投資越來越常被投資人提到,這應該要歸功於某些指數化投資大師的持續推廣,讓相關的書籍也越來越多,我個人也深受影響,他們的謙虛未必會接受被稱為大師,但我認為他們的確功不可沒。 這些指數化投資大師有哪些人呢,剛好都列在這本書《被動投資學》的推薦人名單了,有A大的理財心得分享、Ffaarr的投
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這本書的作者史考特.納遜斯是納遜斯指數公司董事長,該公司是世界頂尖的波動率指數和選擇權策略指數的獨立開發商。他認為只要跟金錢有關的事情,人就很難完全保持理性,尤其遇到股市崩盤或空頭市場,自己遭受損失時,在這種情況下,我們往往會落入各種破壞績效的行為偏誤,做出可怕的投資決策。 作者用4個章節,以一家公
作者高喬丹是一為自幼就移民美國的日本人,康乃爾大學畢業後從事投資銀行和交易,26歲時成立避險基金公司,30歲賣掉公司持股移居新加坡,在2019年回到東京。作者認為,股票、債券、不動產和現金都很重要,但考量到分散投資的觀點,有終極安全資產之稱的黃金,也必須要列入資產配置的選項之一。 他點出了六個必須要
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