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阿福投資週報（2022/11/05）
閱讀時間約 7 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：配置最速配的投資組合
首先確定您是什麼樣的投資人，考量可以承受的風險是多少，制定績效衡量指標，配置能讓你安心不焦慮、晚上睡得著的就是最速配的投資組合。
① 考量因素
- 年齡、工作、資金狀況：不同年紀和經濟狀況會影響投資組合配置，年輕有穩定工作收入的人，適合配置較高比例的股票ETF或成長股來長期投資，年長者或退休族，即將退休或已經退休沒有固定收入的人，擁有穩定的股息收入更重要，適合配置較高比例的債券ETF或高殖利率定存股。
- 分散風險：投資組合不只要在能力圈內選股，集中投資於熟悉的產業和個股，還要注意分散風險，不要把資金都壓在單一類股或單一個股上，投資組合要注意適當的分散風險。
- 現金比例：投資帳戶要預留一部分現金做為隨時加碼時運用，配置債券ETF視為類現金，以景氣燈號調整股債資產配置比例，當出現黃藍燈時，就可減碼債券ETF，取得現金，伺機加碼股票。
② 績效衡量
- 每家公司的營運成長時間不同，股價表現也不同，最速配的投資組合是各標的漲跌互見，但每年結算時的總市值、總股息、總借券收入是持續上漲，這樣心裡比較踏實，不會眼看他人股票上漲，自己沒有漲，甚至下跌，而產生焦慮。
- 今年熊市來臨，投資組合績效衡量要與大盤績效比較，只要優於大盤，雖然總市值年衰退，但總股息、總借券收入持續上漲，仍然表現不錯。
③ 風險係數β值衡量
- 風險係數β值用來衡量證券或投資組合的風險，代表對市場的敏感程度對市場的敏感程度，想要查詢證券的風險係數與區間震幅，可以在台灣股市資訊網輸入股票代號查詢，在 K 線圖下方表格即可查看風險係數。
- 以台積電（2330）為範例，個股波動性大於整體市場波動性，投資人了解手上持有標的的風險係數，掌握股性後才能篩選出適合自己的投資組合，了解自己可以承受的波動程度，最大價值是能夠提早準備不知何時會來的股災。
❷ 投資組合分析
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我是阿福，一名馬拉松跑者，也熱愛投資，於48歲（2020年）時實現財富自由，擁抱「FIRE」（financial independence, retire early）——亦即「經濟獨立，早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製，但可以傳承，讓你少走一些冤枉路。
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最近的台股長達快一年半的漲勢，在最近有一點消退。隱約之間有嗅到熊市來臨的味道。也因此最近比較少聽到某某某買了什麼飆股賺了 XXX 萬的傳言。在街頭巷尾對於股票熱絡的討論也開始減少。但離降溫還真的有一段的時間，若真的要等到降溫的話，台股的成交量應該要下到3000 億以下，而股市得先降溫，才會升溫。
整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
安國+23%
給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
🌟當個長期投資人
0050是追蹤台灣市值前50大企業的指數型基金，就像把錢分散投資在50家大公司。
雖然股市短期會有波動，但長期來看，台灣經濟穩健成長，0050的報酬率，長期持有會勝過8成主動選股的基金。
🌟不怕跌
股市漲跌是正常的，短期的跌幅不代表長期的輸贏。
就算005
定期定額唯一缺點，就是無法避開 2000 年、2008 年、2022 年空頭，不只中間得扛過大虧損，甚至可能心態功虧一簣。 也近期思考，自己存的大盤部位，是否能否搭配總經指標操作？一來稍稍增加資金效率，二來甚至可以在相對低檔增加槓桿，擴大報酬。本篇主要聚焦寫，我認為哪三項總經指標，最具交易參考性？
今年臺股大盤型ETF 006208今年的YTD報酬是46.49%，0050則是42.7%，在選股策略及投資大盤行情之間取得平衡是相當困難的。若今年在市場表現欠佳，需考慮提高選股能力或參與大盤投資。文章談及選股難度，市場表現等經驗。
大家好，我是小畢，資產配置可以降低投資組合在市場下跌時的風險，一般建議資產組合中股票的比例為100減去年齡，例如年齡為20歲，那麼股票的比例就是80%，風險承受能力比較高的投資人，可以按照自身狀況提高股票的比例，在資產累積階段，隨著年齡增加降低股票比例是合理的做法，但對於已經退休的投資人是否也需要隨
2022年七月開始投資元大臺灣50正二的經驗及成果。透過不斷投入的方式，設法獲得超越大盤的超額報酬。本月單月績效為15.9%，受惠於臺積電與AI供應鏈大漲影響。同時，也提到了景氣燈號指標目前為35分，已經呈現連續兩個月黃紅燈，景氣已開始出現主升段。
美股的部分因為NVDA跟MSFT、PLTR帶動，雖然有APPLE、TMF跟TSLA拖累，持股算是三好三壞，大盤是8%，目前績效小贏大盤一點到10%。
台股的部分因為大部分持有2330跟0050，這一季績效算是超級棒的一季，2330在這一季漲了30%，0050也漲了20%。
不管什麼時候，總是有人問我「現在還能買嗎？」尤其是股市大漲之後，很多人低點沒買，就開始著急，然後就會問我這個問題。其實我最難回答這個問題，為什麼？
昨天的文章整理了交易紀錄和 2023 年績效統計，裡面提到目前台股帳戶已經取回一些現金。那麼，2024 年如果有出現一波修正，我要把資金投入在哪些重點股票或 ETF 上面呢？
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2022年七月開始投資元大臺灣50正二的經驗及成果。透過不斷投入的方式，設法獲得超越大盤的超額報酬。本月單月績效為15.9%，受惠於臺積電與AI供應鏈大漲影響。同時，也提到了景氣燈號指標目前為35分，已經呈現連續兩個月黃紅燈，景氣已開始出現主升段。
美股的部分因為NVDA跟MSFT、PLTR帶動，雖然有APPLE、TMF跟TSLA拖累，持股算是三好三壞，大盤是8%，目前績效小贏大盤一點到10%。
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