閱讀心得 l【書名】:全方位理財的第一堂課

閱讀時間約 1 分鐘
你一生必學的五大財務規劃
保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休規劃、遺產規劃
**************************
書名:全方位理財的第一堂課
作者:闕又上
出版社:先覺  2022.06
**************************
這本書一上手又很快地看完了。每個單元我大致都曾接觸過,問我有沒有什麼亮點,我的感覺是作者闕又上先生,一直苦口婆心地闡述財務規劃的「觀念」要正確且最重要,觀念對了,後續的作法與技巧就方便許多。
以財務分析師的角度提出的五大財務規劃「保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休規劃、遺產規劃」貫穿人生的出生到死亡歷程。
( 看保險規劃)
我們東方人,特別是台灣人錯置了最多保險的組合配比,排擠了可投資額度,他建議採COVER足夠的風險,可以減少資金配置,例如支出相對較低的定期壽險、意外險,以及足夠的健康險,保多節支的錢放入年化報酬率6%的0050ETF,複利效果下,10年後是179%,20年後是320%,30年後是574%。
(看稅務規劃)
台灣的股利所得,會有二代健保補充保費,可以併入財產所得或者採分離課稅,或者在除息前棄息就沒有股利課稅問題。再者,可以善用海外所得100萬以下之免稅,以及基本所得稅額670萬以上之20%稅率,以及善用遞延稅等。
(看投資規劃)
這就跟個人投資哲學相關,主動性vs被動性投資均可,看投資人個性,更重要的配置的想法與能力。
(看退休規劃)
要長要久,要提早規劃,善用長期下的年化報酬率6%之考量,是否要自提6%退休金?有其思維,也許不自提6%到退休基金中,投入0050複利的6%年化報酬率亦是可行的思維。
(看遺產規劃)
除了特留分之後的遺產分派,不僅止於法律規定之狹隘,也可以捐助之大我精神等等
為什麼會看到廣告
我本身在投資行為上,有理論基礎及多年的實務經驗。雖然讀過的財經書籍至少有二百本以上,但仍然戰戰兢兢,如臨深淵,如履薄冰。風險永遠是投資人首要考慮的因素。希望彼此有緣的人,在投資之路上能夠得到應有的報償。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
到2023年4月底,我在方格子已發表了【85篇】文章。這85篇中,大部份都是個人讀書心得,僅有少部份是個人生活感想及創作。工作之餘,忙碌之下,時間有限當然個人所讀過的書遠遠超過能夠寫下心得的部份。目前只公告85篇之原因很簡單: 看書可以看很快,但要讀後寫出文字,則需要重整思緒、綜合出重點。
生命就一條長河,河上載著我們的個人記憶、或者共同悸動,有歡樂、有悲傷、或哭或笑、或莫名激動。更甚者,不知不覺就參與了巨輪般的結構轉變,再回首也許麻痺,也許有感,也許盪漾不已。這本書就借用老報紙,翻翻這些舊照片,領著大家穿越時代的入場卷濃縮了時間,彷彿是舊時代另類臉書(Facebook)般,見證了美美
老子說:「為學日益,為道日損」。其言雖古,但在現代來看,符合實況更適用,減法不僅是人類世中資訊氾濫下,突顯它是重要生存技能。很多人盲從、追流行,或者有錯失恐懼症(Fear of missing out,簡稱FOMO),或者知識焦慮。為了某些原因製造出很多沒意義的活動、會議、報告等浪費資源之事。
讀這本書最好的好處是一次可以快速吸收且大致了解十位投資名師的投資哲學,有點大補帖的味道。因為絕大部份是我個人了解的對象,再加上內容淺簡,花不到一個小時就可以全部閱畢,有種溫故知新的概念。
我們的身份標籤,慣養了生活形態。 一言一行脫離不了那個認知。一點一滴散發不了那股味道。 我們的行業,是一代接著一代,從出生那天起,命中注定承接了祖先走過的那條路。
公佈的美國核心CPI居高不下,FED升息動作不斷,十年期公債殖利率創高,傳出存貨累增,股市大跌連鎖反應,這就是近來高通膨現象。
到2023年4月底,我在方格子已發表了【85篇】文章。這85篇中,大部份都是個人讀書心得,僅有少部份是個人生活感想及創作。工作之餘,忙碌之下,時間有限當然個人所讀過的書遠遠超過能夠寫下心得的部份。目前只公告85篇之原因很簡單: 看書可以看很快,但要讀後寫出文字,則需要重整思緒、綜合出重點。
生命就一條長河,河上載著我們的個人記憶、或者共同悸動,有歡樂、有悲傷、或哭或笑、或莫名激動。更甚者,不知不覺就參與了巨輪般的結構轉變,再回首也許麻痺,也許有感,也許盪漾不已。這本書就借用老報紙,翻翻這些舊照片,領著大家穿越時代的入場卷濃縮了時間,彷彿是舊時代另類臉書(Facebook)般,見證了美美
老子說:「為學日益,為道日損」。其言雖古,但在現代來看,符合實況更適用,減法不僅是人類世中資訊氾濫下,突顯它是重要生存技能。很多人盲從、追流行,或者有錯失恐懼症(Fear of missing out,簡稱FOMO),或者知識焦慮。為了某些原因製造出很多沒意義的活動、會議、報告等浪費資源之事。
讀這本書最好的好處是一次可以快速吸收且大致了解十位投資名師的投資哲學,有點大補帖的味道。因為絕大部份是我個人了解的對象,再加上內容淺簡,花不到一個小時就可以全部閱畢,有種溫故知新的概念。
我們的身份標籤,慣養了生活形態。 一言一行脫離不了那個認知。一點一滴散發不了那股味道。 我們的行業,是一代接著一代,從出生那天起,命中注定承接了祖先走過的那條路。
公佈的美國核心CPI居高不下,FED升息動作不斷,十年期公債殖利率創高,傳出存貨累增,股市大跌連鎖反應,這就是近來高通膨現象。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
本文討論了組織文化、知識管理、部門目標和策略等方面的問題,提供了各種建議和策略,讓您更好地理解並應對組織中的各種挑戰。
想讀這本書是覺得身為職業媽媽,我遇到的問題說不定讀了這本書後能有點啟發。還有「懶惰天才」的概念很吸引我,希望能終止窮忙瞎忙的媽媽生活,能真正的放鬆自己。 我覺得「天才」就是努力讓每件事都要面面俱到的狀態,「懶惰」就是過度努力卻達不到成果後決定關機完全放棄的狀態,而「懶惰天才」就是介於以上兩種狀態的
家庭以及成長的經歷絕對是一個人個性養成以及創傷來源最大來源之處。無論那些記憶我們是否早已拋諸腦後,對於長大的我們影響甚深,尤其是那些我們真正深愛過並且在內心一直依賴著的人。看到第一篇案例的故事就能讓我心有戚戚焉,並且感同身受。最讓我印象深刻的是關於蘿拉父親的父母親,也就是蘿拉祖父母那段,或許
Thumbnail
《老派約會之必要》是一本精彩的書籍,內容涉及情感、家庭、成長等主題,深受讀者喜愛。作者李維菁以她獨特的文字風格,描述了人生中的種種情感和經歷。本書的評價良好,但因作者已過世,給人一種唏噓之感。本書的ISBN編號為9789865933364,共計264頁,於2012年由印刻出版。
Thumbnail
最近您我等市井小民應該很有感!為什麼呢?因為媒體一直在傳播著「麥當勞漲價了」「彰化肉圓漲價了」,「通膨野獸快來了啊」,柴米油鹽就很貼切。(註1) 一定有人看到這書名「談負利率」就覺得很無趣,總覺得像這類教科書的題目太生硬!再甚者,可能會直覺地認定內容描述跟自己無關。錯了!絕對相關,還大大影響您我的餘
Thumbnail
這次帶大家閱讀的書籍是由日本作家東野圭吾所著的《空洞的十字架》,《空洞的十字架》是以「死刑」是否該存在的社會議題為基礎,而打造而成的懸疑推理書籍,東野圭吾發揮出他細膩邏輯的文筆,把「死刑」完美的盤旋於書中的大小橋段,接下來,讓我們一起收看《空洞的十字架》。 故事講述道正與小
Thumbnail
  以結論來說,我認為這本書是一本與我個人價值觀完全相違背的集合體。   作者以狀似不經意的說法呈現觀察的景觀,但實則充滿了既有的成見。包含對於食用動物的看法在內,關於他眼中所有可愛、可憐與可恨的,皆出自於作者的主觀。   就我的立場而言,自然並非一個個完全分離的生命。   我信仰著所謂的科學觀測。
Thumbnail
《狼與守夜人》 ★2020年瑞典斯德哥爾摩市文學名譽獎 ★2018年Crimetime Spacsaver Award「年度犯罪小說處女作獎」 ★2018年瑞典「年度最佳好書獎」,最賣座小說 ★2017年瑞典學院犯罪小說家獎「最佳處女作」 ★狂銷25萬冊,授權超過三十國,全球讀者好評連連!
Thumbnail
小星星約莫在二歲左右時,我都會帶他去參與一些音樂律動課程,或是音樂繪本的團體班級,整體而言,在聆聽繪本故事與音樂律動時,小星星可以感受到音樂的節奏性與歡樂性,同時也接觸認識不同的樂器。
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
本文討論了組織文化、知識管理、部門目標和策略等方面的問題,提供了各種建議和策略,讓您更好地理解並應對組織中的各種挑戰。
想讀這本書是覺得身為職業媽媽,我遇到的問題說不定讀了這本書後能有點啟發。還有「懶惰天才」的概念很吸引我,希望能終止窮忙瞎忙的媽媽生活,能真正的放鬆自己。 我覺得「天才」就是努力讓每件事都要面面俱到的狀態,「懶惰」就是過度努力卻達不到成果後決定關機完全放棄的狀態,而「懶惰天才」就是介於以上兩種狀態的
家庭以及成長的經歷絕對是一個人個性養成以及創傷來源最大來源之處。無論那些記憶我們是否早已拋諸腦後,對於長大的我們影響甚深,尤其是那些我們真正深愛過並且在內心一直依賴著的人。看到第一篇案例的故事就能讓我心有戚戚焉,並且感同身受。最讓我印象深刻的是關於蘿拉父親的父母親,也就是蘿拉祖父母那段,或許
Thumbnail
《老派約會之必要》是一本精彩的書籍,內容涉及情感、家庭、成長等主題,深受讀者喜愛。作者李維菁以她獨特的文字風格,描述了人生中的種種情感和經歷。本書的評價良好,但因作者已過世,給人一種唏噓之感。本書的ISBN編號為9789865933364,共計264頁,於2012年由印刻出版。
Thumbnail
最近您我等市井小民應該很有感!為什麼呢?因為媒體一直在傳播著「麥當勞漲價了」「彰化肉圓漲價了」,「通膨野獸快來了啊」,柴米油鹽就很貼切。(註1) 一定有人看到這書名「談負利率」就覺得很無趣,總覺得像這類教科書的題目太生硬!再甚者,可能會直覺地認定內容描述跟自己無關。錯了!絕對相關,還大大影響您我的餘
Thumbnail
這次帶大家閱讀的書籍是由日本作家東野圭吾所著的《空洞的十字架》,《空洞的十字架》是以「死刑」是否該存在的社會議題為基礎,而打造而成的懸疑推理書籍,東野圭吾發揮出他細膩邏輯的文筆,把「死刑」完美的盤旋於書中的大小橋段,接下來,讓我們一起收看《空洞的十字架》。 故事講述道正與小
Thumbnail
  以結論來說,我認為這本書是一本與我個人價值觀完全相違背的集合體。   作者以狀似不經意的說法呈現觀察的景觀,但實則充滿了既有的成見。包含對於食用動物的看法在內,關於他眼中所有可愛、可憐與可恨的,皆出自於作者的主觀。   就我的立場而言,自然並非一個個完全分離的生命。   我信仰著所謂的科學觀測。
Thumbnail
《狼與守夜人》 ★2020年瑞典斯德哥爾摩市文學名譽獎 ★2018年Crimetime Spacsaver Award「年度犯罪小說處女作獎」 ★2018年瑞典「年度最佳好書獎」,最賣座小說 ★2017年瑞典學院犯罪小說家獎「最佳處女作」 ★狂銷25萬冊,授權超過三十國,全球讀者好評連連!
Thumbnail
小星星約莫在二歲左右時,我都會帶他去參與一些音樂律動課程,或是音樂繪本的團體班級,整體而言,在聆聽繪本故事與音樂律動時,小星星可以感受到音樂的節奏性與歡樂性,同時也接觸認識不同的樂器。