客戶6年級生，是位大學教師，👍有夠用的保險，預計再13年要退休，手上有一筆閒置的資金，💵覺得美元保單利率3.5%太低，需要做新的投資規劃，希望是穩定一點，🌟不太怕虧錢的商品。
陳小姐需要穩健，投資報酬高於美元保單，適性商品配置如下：
OOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOO
📖就這麼簡單？對，就這麼簡單。
📖買了放著就好，都不用管他？對，都不要管他獲利太誘人。
除非你當初想要的規劃，不是要穩定一點，也不是報酬率要高過3.5%。
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資產累積簡單做🍰時光匆匆輕鬆過🚢
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我有一個夢想，創建永續愛心金流物流循環國度，人人安居富足
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生活大小事，不離財經趨勢，以輕鬆淺顯的方式，讓我們一起瞭解地球經濟脈動。
AFP財務規劃，風險分散資產配置，波段趨勢投資。
2025/05/02
🇺🇸美國總統川普發動關稅戰後，造成美國股、匯、債三殺，除了看壞產業和經濟前景以外，😓美債的可信程度也引發了投資人擔心。
越來越多的人在思考，美債究竟可不可以一直發新償舊，這個教科書上寫的零風險資產，真的是零風險嗎，會不會改天突然真的改為100年零息債券，😱還不可轉換，一家日本企業拋出部
2025/05/02
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2025/04/24
黃金交易所得屬財產交易所得，應列入個人綜所稅。
若能提供購買證明，可依實際成本計算所得，按5%-40%級距課稅；
⚠️要注意的是，如果若無法舉證成本，則視為「一時貿易所得」，😱要課徵6%稅率。
以金價一克3300為例，賣出100克黃金，5%稅率若能舉證成本
2025/04/24
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2025/04/16
輝達（Nvidia）宣布，因美國政府對H20晶片出口中國實施無限期限制，將認列約55億美元的庫存及採購相關費用💣
該政策針對H20可能被用於中國超級電腦的風險，即使H20為降規設計，仍被視為敏感產品。此舉恐重創輝達原本依賴中國市場的營收與成長潛力，也讓公司先前為符合法規的努力受挫。
2025/04/16
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年輕的時候不要穩定、不要保守，在理財操作上就應該大膽衝一波，反正你現在資產很少，時間很多，有很多的機會可以試錯。若這個時候就按照穩定的路線，一輩子能賺的錢就是有限，沒辦法達到致富的程度。想要階級往上三級跳，讓自己成為更有資產的族群，就必須在年輕的時候大膽投資，大膽投機，爭取往上暴衝的機會。
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🏫客戶是名6年級生的大學老師，等等，這是理財顧問的考試題目開頭嗎，😂怎麼那麼像，但真的如此，就是一名真實的客戶，請求幫忙配置資產。
好，認真，客戶6年級生，是位大學教師，👍有夠用的保險，預計再13年要退休，手上有一筆閒置的資金，💵覺得美元保單利率3.5%太低，需要做新的投資規劃，希望是穩定一
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有一位認識多年的同學
不常見面
見面也只是聊一些家庭瑣事
直到這三年自己開始將資金投入股市開始
會開始彼此分享買股的甘苦
但也聊的不深
直到股市從萬八跌下來時
才有比較深的交流
同學抱怨她套牢很深
我才好奇問她究竟買了些什麼股票
讓我非常震驚的是
翻開她的投資明細仔細研究
買的股票眾多...有30幾
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::投資策略
股市投資要先清楚自己的操作策略，短線、長線、存股。
不同的策略就需要搭配不同的投資組合，並評估自己是否有管理投資組合的能力及追蹤持股數據的時間。
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前兩天，有位20出頭的朋友來電
他說他被債務壓的喘不過氣
準備換個收入高一點的工作
用年輕的本錢拼個幾年
把債還清後再重新開始
聊的過程中，他問了我三件事情
1、某某虛擬貨幣可不可以投資，我朋友說它準備上市，上市後一定會噴，真的嗎？
3、能不能借他錢周轉
先回答第三個問題
答案是沒辦法
相反的
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網友問題：職業是教師，資金少需要買VT嗎？還是0050就好？
如果你懂，當然可以集中投資。否則，多元化，簡單分散投資標的，就能為資產帶來穩定性與安全性。當然...它們都必須是好資產、好負債，穩定的好公司與強國的貨幣。
查理回覆：多元化資產能增加穩定與安全性
免責聲明：沒有免責聲明。
我是查理。
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你想過幾歲要退休嗎？
我覺得這是個很早就要開始思考的問題。
教學至今接近三年，因為沒有刻意出名造勢，我的學員增加速度非常緩慢。
不過對於我們收課主要是找人才的目的來說，這也不是件壞事。
倒是因為開班速度慢，學員人數緩緩增加，我有辦法能將每次的課程系統微調。
找出能讓學生們最快上手的方法，並且縮短學
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司法判決書
某位號稱全市場唯一敢公開對帳單之知名fb股票社團版主，
去年被法院依非法經營證券投資顧問業務（開收費課程及Ｌｉｎｅ群組），
判決緩刑及併科罰金之處分，
這個案例很有意思，有很多值得我們深入探討的地方。
首先，關於對帳單
筆者曾經學過ＰＳ，可以製作出精美的對帳單，要多少有多少（笑）
就算對
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