理財 - 資產變化之股票篇
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投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
自2019年4月買入第一張股票後，經過一年的測試、評估、考量，測試期間嘗試過多種方式：單筆購入 vs 定期定額、個股 vs ETF，最後決定將「定期定額購入股票」作為現階段的主要投資工具。
現金在總資產的比重持續下降
既然決定要將股票作為主要投資工具，原先的現金股票比就不符合需求，所以逐漸調高定期定額投入股票的金額，目標是將現金佔比降到20%~30%左右。
表中的股票數字為市值，會受股市漲跌而異動，如股市大跌造成市值下降，進而影響現金比失真。如2022年8月，在持續定期定額投入股票的情況下，現金比僅由49.54%微幅降為48.94%，在自我評估與檢討時，需將此點納入考量，以免產生錯誤的結論。
現金比截至2023年4月為止，已降到36.67%，距離目標的30%還有點距離，仍會持續進行。
根據回測，「單筆投入的年化報酬率比定期定額來得高」
為什麼不這樣做？因為個人因素，單筆投入會東想西想，影響到日常生活，用定期定額雖說年化報酬率較低，但可以讓我吃好睡好，因此我採用定期定額的投資方式。
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普普通通的平凡人，沒祖產、沒後援，私立學店大學畢業，20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候，想轉換跑道卻毫無頭緒，決定將自己過往經歷轉換成文字，試試看是否能理出思路。
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