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月配息0056+00878+00919,設定每月領5,000元現金流,需要多少本金與張數?

更新 發佈閱讀 4 分鐘
投資理財內容聲明

關於月配息的話題,近期因為00929爆紅,而炒的沸沸揚揚,小茹最近在股魚粉專看到一句話蠻有道理,「月配息有現金流需求是好物,月配息沒有現金流是垃圾。」

以小茹一家三口的花費,先不算房貸支出,基本生活費光是食就至少8000元,衣服方面很少買,但是小孩會長大,先概抓1,000元,加上水、電、瓦斯平均3,500元,公幼加上學習英文平均每月2,000元,加上生活用品汰換,平均每月1,000元,初估每月總花費15,500元,如果沒有額外被動收入基本上都入不敷出。

雖然說投資最重要的是本金的大小,但是如果你連基本生活都有問題,例如:三餐都無法吃飽,為了省錢而吃泡麵,結果搞壞身體,付出更慘痛的代價,再多的錢也無法換回健康。

在投資之前,要做基本功課不是投資而是理財,理財指的是管理自己金錢,了解自己所有的金錢流向,重點有正的現金流才有餘裕可以投資。

「月配息」好處增加每月現金流,不僅可以讓生活品質提升,還可以用金錢換到更多時間,陪伴自己最重要的人,畢竟錢是拿來用而非死守吝嗇完全不花費。

一、選擇00919而非00929原因:

以高股息ETF目前最紅的是00919、00929,簡單以成立的時間來看,00919成立日期2022-10-13,時間快要滿一年,而00929成立日期2023-06-01,剛滿3個月以上。

由於00929成立時間太短,無法驗證未來的績效是否一樣好,所以暫不考慮,以增加00919為主要持股。

二、每月領息目標

小茹庫存已經有0056、00878,加上00919可以滿足每月配息,以每月領5,000元現金流為主要目標。

0056:1、4、7、10月。 (0056於2023下半年才改季配息)。
00878:2、5、8、11月。
00919:3、6、9、12月。

小茹提供

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以下的內容計算3個方案每月領5,000元、10,000元、20,000元,00878、0056、00919各需要多少張?本金需要多少?計算如下供大家參考。

(1)每月領5,000元,需要多少本金?需要925,250元。

小茹提供

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(2)每月領10,000元,需要多少本金?需要1,850,500元。

小茹提供

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,(3)每月領20,000元,需要多少本金?需要3,523,150元。

小茹提供

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三、00919基本資料

00919三大優點:

00919選股邏輯是以「股利率」和「預估股利率」由高至低進行成分股挑選與排序。

00919總內扣費用0.45%,低於00878總內扣費用0.57%。

00919每季配息不低於0.54,以9/18收盤價21.15元,年化配息率9.79%。

資料來源:群益投信

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四、00919vs.加權指數

今年高股息ETF除了00878外,00919至2023年累計漲跌幅+29.2%大勝加權指數+18.1%。

GOODINFO

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五、00919折溢價

ETF本身是基金,除了市價外,每日投信會計算基金淨值。

以00919市價21.15>淨值21.04,溢價0.11。溢價時00919昂貴。

想買的人可以等市價21.15<淨值21.50,折價0.35。折價時00919便宜。

群益投信

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江小茹蝸牛存股日記
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存股過程就像「蝸牛」背著那重重的殼呀一步一步地往上爬,雖然動作緩慢,中間過程需要用「耐心」等待,未來「投資複利」會去證明當初你的選擇是對的。 專欄每月更新頻率至少4篇,歡迎大家來看我投資的故事。 投資、存股、蝸牛、耐心
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