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持續買進,還是逢低買進?

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先搞懂作者的思維背景

很著名的《二十一世紀資本論》,其作者湯瑪斯‧皮凱提(Thomas Piketty)是法國人,在討論財富隨著世代繼承而集中的論點,部分資料偏向於法國人的思維,這樣子的想法是否可以直接套用在我國呢?

我覺得要調整一下,因為法國的總生育率大約是2,你可以這樣子想像,一對父母生了兩名子女;而我國的總生育率只有1,也就是一對父母僅生了一名子女。當繼承發生時,法國上一代父母的財產慧分配給兩名子女,而我國則是集中到一名子女身上;換言之,繼承集中化的問題比較嚴重。《台灣房市將谷底反彈?真相是:買房的人漸減,繼承房子的人逐年上升!

假設過去買了25年的股票,現在會不會賺錢呢?

之前有聽別人討論一本書《持續買進》,這位朋友分享了這一本書的心得,看完就學會一件事,一直買、一直買。

我先用一張圖讓大家理解持續買進、逢低買進的差別。

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一直買、一直買、一直買,先不論對還是錯,我們先說結論,在印鈔的時代,貨幣貶值的時代,持續買進可能是一個正確的策略。

即便是最近表現很差的中國上證股市(如下圖),拉長到30年間,如果採取定期定額策略,例如在下圖中的每一條垂直線買入,看起來還是賺錢的,因為整體趨勢向上。

但你可能這樣子買嗎?如果不是定期定額,人性可能買在高點,你說不定套在4,000點、5,000點的位階,然後在最低點的時候停損。或者是雖然定期定額買進,但平均成本恐怕也不低,沒啥獲利;等下看看下一張美國 S&P 500走勢,就會知道差距在哪裡了。

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這個出版專題的內容能讓大家在實際操作的過程中,看看我是如何克服心魔,或者是無法克服心魔的窘態,正如同災難投資法那本書,並不是一本歌功頌德自己的投資法有多厲害,而是誠實地面對自己如何從不斷的犯錯中,找出問題的關鍵,並逐漸改善自己個性的缺失,也讓自己投資報酬率愈來愈好的過程。
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本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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