2024二月份金控股追蹤筆記：金控配息預測
閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
今年一開始，金控的表現又比之前更趨穩定，不過在穩定中仍有幾家經歷波折，從年初累積至今的EPS我們可以看到其中三家的狀況呈現負成長。下面我們就用表格來呈現14家金控的狀況。
一、2024年二月份金控自結EPS與增減幅度
表格每個月份的表現是用「這個月的累計EPS」減去「上個月的累計EPS」，然而機構經由會計師認定的財報是每季發布，因此每個月的「自結」數據是有可能產生些微差距。
單月獲利前五名：
- 國泰金：0.76元
- 富邦金：0.64元
- 兆豐金：0.24元
- 中信金：0.23元
- 元大金：0.20元
累積獲利前五名：
- 富邦金：1.72元
- 國泰金：1.41元
- 中信金：0.68元
- 兆豐金：0.54元
- 元大金：0.42元
二、過去幾年盈餘分配率狀況
因為2023年的特殊性，使得許多金控公司的配息步驟被打亂，在統計推測上面，我會惕除這樣的極端值，所以近三年的平均盈餘分配率我就採用2020年、2021年與2022年這三年為主。（這些年份是股利發放年）
如果從這張表去推算2024年金控可能會拿到的股息來看，有可能是以下這張表：
會取三年的原因是，光憑一年的數據太過武斷，若是拉長到五年則太過於長遠，很多企業的政策可能在兩、三年間發酵，因此我取用三年的數據。
關於這張表，要說明的是：
- 儘管新光金過去三年的配發率有接近3成，但因為EPS為負數的關係，不配發的歷史也有，所以我就直接打上0了。
- 在官股金控當中，之前從財政部預算書判斷來看，兆豐金約配發1.4元，第一金約配發1元，合庫金約配發1元，華南金約配發0.65元，最後可以從這張表上面再約略判斷是否有可能配發股票。（從財政部預算書視角看官股金控2024的配息）
- 這張表是非常粗略的判斷結果，最終還是要以股東會的決議為準，大家也可以多觀看新聞得知相關消息。
三、金控股息預測與想法
接下來，根據上表看新聞來做一些想法上的推測：
- 華南金：過去的配息政策從現金：股票＝1：1，變成現金：股票＝2：1，再變成去年的僅發現金。若回到「現金：股票＝1：1」的狀態，再從EPS及預算書上的數據來推斷，這次有配發0.65元現金與股票0.65元的實力。
- 國泰金：總經理李長庚表示「最辛苦的時間已經過去，金控去年獲利成長不少，今年股利預估上比較樂觀，會積極跟董事會建議，希望滿足投資人對現金股利的需求。」副總陳晏如表示「過去十年配發率為四成，今年有機會高過此水準。」以3.24元的EPS來說，4成約1.3元，而法人則推估有可能上達2元的水準，是說2元就超過6成配發率了，不然我取個5成配發率，也就是約1.6元。此外，值得注意的是，前幾個月我們時常關注國泰金低於十年線的價格，以3/15收盤價47.65元來看，目前已一舉突破十年線（46.82元）及五年線（46.22元），如果當初有入手的投資人，現在就處於賺錢的狀態啦！
- 開發金：圖表上顯示近三年的配發率約6成，以1.13元EPS換算約配發0.66元。雖然股利政策還沒有公佈，但倒是很大方的釋出紀念品消息，今年股東們會拿到一個「野餐墊」！開發金的善意讓股東們開心，使得股價收復久違的14元關卡。
- 玉山金：已公佈現金1.2元，股票0.2元。全部加總1.4元，配發率將近100％，也突破圖表預估的總配息1.24元，還硬是比元大金多0.1元！股民表示有撫慰到去年空虛的心靈。
- 元大金：已公佈現金1.1元，股票0.2元，全部加總1.3元，配發率有守過去約6成的原則，與圖表預估的總配息1.28元相去不遠。
- 兆豐金：以過去超過8成的配發率來看，總配息落在2元，如果以預算書提示配發1.4元現金來看，股票有可能配發0.6元。但是過去幾年來看，兆豐金沒有配發過這麼多股票，因此有可能現金上調，股票下調去處理，估個1.8元現金、0.2元股票好了。
- 台新金：總經理在法說會上表示「今年股利政策仍會考量兩大方向，一是穩定為原則，二是現金和股票股利會向董事會建議維持過去比率，即55％現金、45％股票，並強調整體配發水準樂觀。」如果以穩定為原則，去年配發率約85％，以1.01元EPS來說，可能配發約現金0.47元、股票0.38元，總股利0.85元。從另一個角度看穩定原則，向去年的總股息0.93元看齊，甚至上調總股息到1元的話，現金則可能落在0.51元～0.55元，股票可能落在0.42元～0.45元。
- 新光金：就可能再來一次0元。
- 國票金：已公佈現金0.73元、股票0.246元，總股息0.976元。（平常對國票金沒什麼感覺，好險已經公佈）
- 永豐金：從圖表推估今年EPS優於去年，去年配發現金0.6元、股票0.2元，總股息0.8元的成績，今年的總股息則可能落在1元左右，如果以類似比例推估，今年可能有0.75元現金+0.25元股票的實力。
- 中信金：2023年的EPS為2.82元，創下歷史新高，總經理在法說會上表示「今年股利會從1.25元往上加。」雖然去年中信金的配發率接近6成，但那是為了保住1元的現金股利，不然其餘年度幾乎落在5成左右，近三年平均更是在47％，依此數據推算，現金股利落在1.32元，也算符合1.25元起跳的原則。
- 第一金：副總在法說會表示「今年預估配發率維持去年水準，現金股利絕對金額將稍微提高」。去年整體配發率為7成，以2023年1.65元EPS來看，總配息約落在1.15元，現金若提高為0.9元，則股票就落在約0.25元左右。如果從預算書角度來看，財政部希望第一金配發1元現金的話，股票則落在0.15元。個人比較傾向前項。
- 合庫金：2023年的業績比前年更為衰退，以過去三年平均配發率約85％來看，總配息仍可保1元，以過去股票配發0.3元左右的數去來看，現金可能落在0.7元，與財政部期待的1元現金可能有些差距。
四、結論
161會員
211內容數
主持AndyWorld的Andydad是名小資族，Andydad將投資視為通往幸福家庭的途徑，其投資標的以ETF、金融及傳產為主，科技與其他產業為輔，藉由長期持有標的且降低持有成本，來打造領股息也賺價差的投資目的，並在最終達到財富自由的境界。
留言0
查看全部
本篇參與的主題活動
股票價格的波動性與交易量的變化，一直是投資者和研究者關注的核心議題。閱讀兩篇論文後的重點摘要與操作心得。
這兩篇論文分別探討了股票價格突破 52 週高低點時的交易量模式與價格走勢，並深入分析了高價與低價的預測性，這些研究不僅揭示了短期市場動能的特徵，也提供了長期價格均值回歸的實證證據。
加入免費👉Discord群組／TG Channel接收市場要聞、產業動態和更新通知。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
股票價格的波動性與交易量的變化，一直是投資者和研究者關注的核心議題。閱讀兩篇論文後的重點摘要與操作心得。
這兩篇論文分別探討了股票價格突破 52 週高低點時的交易量模式與價格走勢，並深入分析了高價與低價的預測性，這些研究不僅揭示了短期市場動能的特徵，也提供了長期價格均值回歸的實證證據。
加入免費👉Discord群組／TG Channel接收市場要聞、產業動態和更新通知。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
你可能也想看
Google News 追蹤
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
巴黎奧運添牌報佳音！14家金控股單月獲利也不落人後，14家金控6月獲利合計735.82億元，結果7月更推升至943.89億元、月增28.3%；累計獲利合計4318億元、年增58.2%，14家金控已經賺贏去年全年表現。
2024.截至7月的獲利多數公告了，
富邦金稅後純益1078億, EPS 8元，年增94%
國泰金稅後931億，EPS 6.07元，年增90%
中信金賺了480億，EPS2.41元，年増32%。
上半年金融股獲利發爐了 ~ 發爐了 ~ 先從單月獲利來看，14家金控合賺735.82億元，明顯較上個月單月合計526.5億元大增，年增則為4%；上半年累計獲利為3374億元，年增超過6成！通常金融股具有波動穩定、股價緩漲緩跌特性，但今年則是穩穩漲不停，果然基本面吃了大力丸還是很有效的！
合庫金2024年第一季財報分析，包括月營收、損益表、配息資訊、未來展望及複利試算。文章強調長期投資價值，並提到合庫金是一檔穩定的官股金融股。
5月金融股獲利全出爐，單月合計賺526.5億元，雖然連續2個月下滑，不過較去年單月同期翻倍增，創下歷史同期新高。而14家金控今年合計累計獲利為2638億元，年增幅超過9成，去年沒賺到的，今年通通補回來~
4月金融股獲利全出爐，單月金控合計獲利來到539億元，較前一個月減少9%，但年增幅達89%相當驚人。而14家金控今年累計獲利來到2,112億元，去年同期不過1,115億元，增幅接近一倍。由此可證金融股跟隨景氣的變動是有週期性的，這也是長期持有降低風險的好處。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
關注個股12月營收近況更新，不知道有幾part xd，有空就分享，希望大家多多支持!Cheers!
2023結束了，皆大歡喜的一年，股巿大漲，利息收益也提高，唯金控旗下的壽險部門飽受債券資產價值減損，成了金融巿場主要的苦主。
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
巴黎奧運添牌報佳音！14家金控股單月獲利也不落人後，14家金控6月獲利合計735.82億元，結果7月更推升至943.89億元、月增28.3%；累計獲利合計4318億元、年增58.2%，14家金控已經賺贏去年全年表現。
2024.截至7月的獲利多數公告了，
富邦金稅後純益1078億, EPS 8元，年增94%
國泰金稅後931億，EPS 6.07元，年增90%
中信金賺了480億，EPS2.41元，年増32%。
上半年金融股獲利發爐了 ~ 發爐了 ~ 先從單月獲利來看，14家金控合賺735.82億元，明顯較上個月單月合計526.5億元大增，年增則為4%；上半年累計獲利為3374億元，年增超過6成！通常金融股具有波動穩定、股價緩漲緩跌特性，但今年則是穩穩漲不停，果然基本面吃了大力丸還是很有效的！
合庫金2024年第一季財報分析，包括月營收、損益表、配息資訊、未來展望及複利試算。文章強調長期投資價值，並提到合庫金是一檔穩定的官股金融股。
5月金融股獲利全出爐，單月合計賺526.5億元，雖然連續2個月下滑，不過較去年單月同期翻倍增，創下歷史同期新高。而14家金控今年合計累計獲利為2638億元，年增幅超過9成，去年沒賺到的，今年通通補回來~
4月金融股獲利全出爐，單月金控合計獲利來到539億元，較前一個月減少9%，但年增幅達89%相當驚人。而14家金控今年累計獲利來到2,112億元，去年同期不過1,115億元，增幅接近一倍。由此可證金融股跟隨景氣的變動是有週期性的，這也是長期持有降低風險的好處。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
關注個股12月營收近況更新，不知道有幾part xd，有空就分享，希望大家多多支持!Cheers!
2023結束了，皆大歡喜的一年，股巿大漲，利息收益也提高，唯金控旗下的壽險部門飽受債券資產價值減損，成了金融巿場主要的苦主。