萊恩的股票質押投資實驗-質押借款再投資目標、策略及方法

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股票質押再投資目標

股票質押再投資的目標很簡單,就是在風險可控的情況下,希望多賺一點錢。我們準備了一筆錢拿去買了股票,除了每年或每季視公司的營運狀況領取配股配息外,這筆錢大概就只能擺著,每天看著帳面上的損益乾瞪眼。

雖然還可以出借股票賺點微薄的利息,但越來越多人利用出借股票來賺零用錢,借券的利息越來越低,熱門股票常常只有不到1%,甚至只有0.1%,連買隻冰棒都不夠。

因此希望能有另一種方法可以活化股票資產,質押若風險控管的好,在最差的情況下,還有其他管道資金可以避免被斷頭的風險,那質押再投資或許是一個可以嘗試的管道。

既然要嘗試質押再投資專案,還是必須先設定投資目標。是要追求資本利得最大化,還是相對穩定的情況下,最大化資金的報酬率。原本就是存股族的我,追求資本利得最大化對於還在上班的我來說是不切實際的,穩定的取得相對較高的報酬率是可以嘗試的。

因此此次實驗的目標設定如下:

  1. 盡量維持借款本金不虧錢,不刻意追求資本利得
  2. 盡量最大化借款與股利的利差
  3. 在最差情況下還是不能被融資公司斷頭

接下來後續的策略、投資方法、投資標的的找尋以及風險的規避及實際實驗操作就會根據以上三點目標來進行。


股票質押再投資策略

本身因為就是存股族,除了每個月定期定額外,有多餘的資金也會選擇不定期不定額投入股票或ETF,來養大自己的投資池,持續累積被動收入。

因此股票質押的投資基本策略

  • 長期投資
  • 貸款成數不超過五成
  • 維持率保持160%以上
  • 配息持續投入
  • 以200萬借款為上限,以降低整個借貸專案的風險

股票質押再投資方法

現況有兩檔市值各約200萬的股票或ETF,各質押借出100萬,共200萬的資金投入股市。為什麼以200萬為上限呢?是根據未來幾年薪水的折現來計算,等於是預支未來幾年的薪水進行投資,就算股市大崩盤,只要工作還在就可以透過正常的薪水來進行償付。

以現有的台新金約110張,2024/3/25市價約為198萬以及00929約103張,市價約為217萬為質押標的。預計質押借出200萬,然後分批投入00937B,預計利用國泰證券的定期定額分10天投入,手續費只要10元,相比自行買入的手續費2,000,000*0.001425*0.28=798,又可以省下788元。雖然不一定買在最低點,但長期平均下來並不一定比自行操作來的均價高,而且又省時省力。目前因為開戶尚未完成無法得知借款利率,因此先預估質押的金額,待後續利率確認後再進行後續說明。

預計質押標的及成數

預計質押標的及成數


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