2024當前美國利率環境的現況

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在當今的金融市場中,利率的走向一直是投資者和分析師關注的焦點。回顧2023年,我們可以看到一個動蕩的利率市場,年初10年期國債殖利率為3.88%,隨後在10月中旬上升接近5%。


我們來看一下目前的利率情況:根據最新數據,10 年期公債殖利率目前約為 4.50%,3 個月公債殖利率約為 5.38%,這一差異反映了市場對於短期和長期經濟前景的不同預期。短期殖利率主要受聯準會政策的影響,長期殖利率除了政策外,也在很大程度上受經濟成長和通膨預期的驅動。


歷史數據顯示,從歷史上看,10 年期公債殖利率的下降速度約為 3 個月期公債殖利率的一半。如果降息趨勢延續,則持有10年期國債一年的總回報率可能達到8.5%。但 10 年期國債的價格對利率很敏感,如果利率上升,你會得到相反的回報。


Fed 在最近的 FOMC 利率決議後發布的“點陣圖”中,仍預計 2024 年各有三次降息。這表明,儘管市場對利率的預期在短期內波動較大,Fed 仍然相對穩定地調整其政策。在這種背景下,長期利率可能會經歷一個平穩下降的過程,尤其是如果通膨趨勢確實如市場所預測的那樣持續下降。


不過最近的CPI數據令人失望,今年初時,市場超前預期降息增至七次。然而,現在的預期又調整為全年大約兩次降息。與此同時,勞動市場依然穩健,但薪資成長正在放緩。未來市場仍將關注通膨是否如預期般下滑,投資者只能滾動式保持對市場動態的關注,並適時調整自己的投資策略。


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