2024當前美國利率環境的現況
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在當今的金融市場中，利率的走向一直是投資者和分析師關注的焦點。回顧2023年，我們可以看到一個動蕩的利率市場，年初10年期國債殖利率為3.88%，隨後在10月中旬上升接近5%。
我們來看一下目前的利率情況：根據最新數據，10 年期公債殖利率目前約為 4.50%，3 個月公債殖利率約為 5.38%，這一差異反映了市場對於短期和長期經濟前景的不同預期。短期殖利率主要受聯準會政策的影響，長期殖利率除了政策外，也在很大程度上受經濟成長和通膨預期的驅動。
歷史數據顯示，從歷史上看，10 年期公債殖利率的下降速度約為 3 個月期公債殖利率的一半。如果降息趨勢延續，則持有10年期國債一年的總回報率可能達到8.5%。但 10 年期國債的價格對利率很敏感，如果利率上升，你會得到相反的回報。
Fed 在最近的 FOMC 利率決議後發布的“點陣圖”中，仍預計 2024 年各有三次降息。這表明，儘管市場對利率的預期在短期內波動較大，Fed 仍然相對穩定地調整其政策。在這種背景下，長期利率可能會經歷一個平穩下降的過程，尤其是如果通膨趨勢確實如市場所預測的那樣持續下降。
不過最近的CPI數據令人失望，今年初時，市場超前預期降息增至七次。然而，現在的預期又調整為全年大約兩次降息。與此同時，勞動市場依然穩健，但薪資成長正在放緩。未來市場仍將關注通膨是否如預期般下滑，投資者只能滾動式保持對市場動態的關注，並適時調整自己的投資策略。
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經過2022年高通膨的肆虐，2023年一開始投資人其實都對全球景氣及股市行情打上一個大問號，美國聯準會為了打壓通膨仍舊維持原調、持續調高利率，因高利率而增加的營運成本及貸款利息衝擊了企業獲利及民眾消費力，這些都讓人產生了經濟走向硬著陸的疑慮。
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