建立信心與應對股市波動的投資方法

更新於 2024/06/01閱讀時間約 2 分鐘

在2007年,股神巴菲特與Protégé Partners基金合夥人Ted Seides之間展開了一場為期10年的投資賭局,賭注為50萬美元。賭局的內容是,巴菲特認為沒有基金組合能長期打敗標普500 ETF,因此他讓Ted挑選5檔避險基金,看看這組合是否能在10年後戰勝標普500 ETF。結果顯示,巴菲特的ETF報酬率達到125.8%,遠勝Ted Seides的36.3%。

這場賭局表明,市值型ETF的被動型選股往往比主動型選股勝率更高許多。這也讓人意識到,對個人投資者而言,選擇市值型ETF可能更具吸引力,因為它能夠提供穩定的回報。然而,即使市值型ETF有著穩定的回報,但其振盪幅度依然是值得關注的。除了特殊情況如2007年的金融海嘯,造成的跌幅達到60%左右之外,還存在著多次系統性風險帶來的20~30%的跌幅。這種波動往往給個人投資者帶來巨大的心理壓力,因此在低迷時保持信心並持有資產是一項重大的挑戰。




為了建立投資的信心,個人建議以下方法可以使用:

  1. 不買個股,只買股票型ETF:個股的投資可能帶來更高的回報,但也伴隨著更大的風險。相比之下,ETF由多個股票組成,因此即使其中某些股票表現不佳,也不會對整體投資產生巨大影響。而且,ETF的組成通常會定期進行調整,因此相對穩定。
  2. 絕對不買槓桿型ETF(L)和反向型ETF(R):在股票代碼中尾數是L即為槓桿型ETF,尾數為R即為反向型ETF,這二種ETF並非是持有真的股票,所以只會增加波動讓投資人帶來更巨大的心理壓力。
  3. 不只買市值型ETF,還要買高股息ETF:市值型ETF的配息率通常較低,因此可以考慮再增加高股息ETF來增加現金流。高股息ETF通常投資於分紅穩定且有潛力增長的股票,這樣的投資可以提供更穩定的收益流,同時也有助於抵禦市場波動。
  4. 股債ETF再平衡投資:即使是市值型股票ETF分散投資,也可能遇到系統性風險,造成30%以上的跌幅。因此,一種應對策略是進行股債ETF再平衡投資。這種方法的好處在於,可以在股市和債市之間實現低買高賣,從而獲得資本利得。具體步驟包括設定股債比例、確定再平衡頻率和誤差值等。

例如,我個人的投資方式,以取得更多現金能保持我定期定額的投資方式,投資步驟如下:

  • 先設定要投資的股債比:股(市) 10% , 股(高)70%, 債券20%
  • 再設定多久要再平衡一次:每年5月底和12月底
  • 再設定平衡的誤差值,也就是高於這誤差即作調整:2.5%

這些方法可以幫助我個人建立信心,並在投資過程中更好地應對波動,也希望對讀者也有相同的幫助。

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投資股票往往最缺乏的就是耐心,所以往往都想賺快錢,所以才會看不起存股的小小獲利比,我也曾是那一員,但賠多就慢慢了解到何謂"慢慢來比較快"的道理,因此紀錄一下投資的經過⋯⋯
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