過去16年,0050、0056績效比較(附00940比較圖)

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回測時間從2007年底開始到2024年11月8日,可以看到總報酬率0050大勝0056將近178%,其中這個回測也將股息再投入也參考進去,來證明資金長時間參與市場的重要性。

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可能很多人都看膩了0050和0056的比較,接下來把00940也加入比較,因為00940是2024年4月1日掛牌上市,因此比較日期為2024年4月1日~2024年11月8日。

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高股息ETF挑選出來的公司通常具有高股息特徵,這往往意味著這些公司對於資本支出(如研發、擴張)需求較低,因此有更多的盈餘可以回饋給股東。然而,這類公司的潛在成長性可能較低,因為它們通常處於成熟期或穩定期,發展空間有限。相比之下,成長型公司(例如科技類股)即使不配息,股價也有較大的上漲潛力,投資人通常透過資本增值獲利。


結論

克服心魔,定期定額ETF與股票張數無關,很多人很在意存很久也存不到一張,因此選擇價格較低的高股息ETF,因為存到一張比較容易,但實際上不管是零股或整張,它背後代表的每一股價值都是一樣的,另外一點就是股息不是重點,如果真的需要現金流,直接賣股來彌補不足的現金流,也因為如此,任何投入長期投資的資金,都必須確定是閒錢,避免在市場不好的時候,因需要現金而被迫賣出。


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這次微軟的股東大會提案,反應出比特幣作為企業資產配置的一種潛在工具,正逐步被主流投資界和企業高層討論。NCPPR提議微軟將總資產的1%投入比特幣,這種建議表面上看是為了對抗通膨,但實際上它表示了更深層的觀點轉變,即企業可能逐漸將加密資產視為「數位黃金」的價值儲存工具。
在臺灣,許多投資人誤將股票視為債券,期待高股息帶來穩定收益,但股息並非保證且股價波動可能造成虧損。同時,部分投資人將債券視為股票,追求短期利潤,而忽略了債券的風險特性。瞭解不同資產的本質,有助於降低風險並進行合理的資產配置,這對於投資者來說至關重要。
在投資市場中,心理狀態常成為最大的投資陷阱。許多人受到市場分析師的影響,認為在高點應該減碼,然而這種思考方式可能導致錯失良機。文章探討了指數化投資的理念,強調持續買入的重要性,以及突破心理障礙的必要。唯有以正確的心態面對市場,才能在長期中獲得穩定的投資回報。
心理帳戶(Mental Accounting)是行為經濟學中的一個概念,指的是人們會根據不同的目的或來源,將金錢分成不同的「帳戶」,即使這些錢的經濟價值是相同的,但由於人們的心理分類,對其使用方式會產生不同的行為。
META不僅專注於廣告業務,還在元宇宙與AI領域進行大量投資。預計2024年資本支出將高達400億美元,儘管面臨虧損挑戰,但META對於AI和元宇宙的投入顯示出其變革網路互動方式的決心。尤其是新款VR頭戴式裝置和AR智慧眼鏡的推出,顯示出META希望透過技術融合創造數位與現實的全新體驗。
META的2024 Q2財報中表示,META的營業利益率從29%成長至38%,成長高達9%,顯示出AI在廣告效益上的潛力。META不僅持續投入AI研發,包括未來的硬體基建計劃,還透過開源Llama系列模型推動生態系的發展,力求在AI與元宇宙的結合中佔據關鍵地位。
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本篇參與的主題活動
📢11/7參加了2025彭博總體經濟趨勢及固定收益ETF投資策略論壇,整理了一點筆記供大家參考~內容主要包含彭博credit首席策略師Hebert和國泰人壽副總等專家對於未來總體經濟趨勢及固定收益ETF投資策略
許多人在面對退休金的擔憂時,常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化,以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率,我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資,以實現資產的長期增值。越早開始投資,就越能享受複利的好處喔!
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
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大家好我是宥爸 最今很多人想問股市跌這麼深 那最受歡迎的高股息ETF0056+00878可以入場了嗎?? 我教你一種安全的估值方法 0056 在2023年總共發放了2.2元的股利 以殖利率5.5%來算的話 22/5.5%=40元 也就是你在股價40元以下買進都有5.5%的殖利率 為什
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在上次的內容已經觀察過近期00733的表現狀況,跟歷年的滾動式報酬,其優異的績效表現,與在空頭年度的跌幅還優於同期0050、0056,似乎長期持有也是一個選項。 這次來研究00733與常見的幾個ETF做比較,觀察相關性、標準差等參數,看看是否有搭配運用的機會,另
為何我一律建議投資新手買0050、006208這種市值型ETF❓ 不那麼推薦0056、00940這種高股息ETF❓ 🎫 0050、近10年,股價成長184% 歷年股息年殖利率約3~4% 🎫 0056、近10年,股價成長63% 歷年股息年殖利率約5~8% 投資新手,通常實際年齡約在
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大家好,我是小畢,不少投資人會選擇0050搭配0056作為資產組合,0050屬於市值型ETF,選擇0050期望獲得貼近大盤的報酬,至於0056屬於高股息ETF,選擇0056則期望獲得穩定的股息報酬,0050搭配0056的組合在退休後除了可以獲得整體市場報酬外,又可以有穩定的股息當作生活費,這樣看起來
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大盤已經再創新高,幾乎都要來到22000點,但0056卻無法創新高。本周五收在40.01元,離歷史最高價40.91元還差了2.2%,明顯輸給大盤,而且有其他的高股息型ETF績效、配息率都超過它,那麼它還像以前一樣值得投資嗎?  
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昨天一位學生讀者私訊提到 他最近想開始存股,不知道要從何開始 於是我建議他從資產規模前三大的ETF0050、0056、00878開始 這裡也提供自己存股0056的績效參考 2022年10月4日陸續買入9張,均價26.3 2022年領了一次股息18900元,個人持有成本殖利率7.9% 20
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綠角在 2024 年 1 月發表了一篇文章,比較 0050 與 0056 的 2023 年表現。他指出,即使 0056 的單年度資本利得高出 0050 一倍,但因為本金較低,所以總報酬仍然落後 0050。 本文以 1,000 萬為初始資金,比較 0050 與 0056 的含息報酬。結果發現,在 15 年後,0050 的總報酬為 8.82%,0056 的總報酬為 7.87%。因此,即使 0056 在 2023 年大幅追趕,但在長期投資下仍然落後 0050。
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