更新於 2022/02/12閱讀時間約 1 分鐘

【台股ETF】0050、0051、006201、006203、006204|指數化投資

2021年台股ETF總報酬:

  • 0051台灣中型100:42.1%
  • 006201元大富櫃50:39.1%
  • 006204永豐加權ETF:31.8%
  • 006203 MSCI摩台指:25.5%
  • 加權股價報酬指數(大盤):27%
  • 0050:21.8%

台股:指數化投資

加權股價指數、櫃買指數、寶島股價指數,這些都是所謂的基準指數(Benchmark),特性是市值加權廣泛分散風險,可以用來衡量市場整體的表現。和基準指數相反的是策略指數,內含特定的選股策略和風格投資,並沒有廣泛分散投資,也不一定會市值加權。策略指數百百種,今天我們影片主要探討的是,可以用來買下台股全市場的基準指數,也是指數化投資的基本做法
根據簡單的數學加減法,所有資金的報酬平均一定會是全市場的報酬,這注定了 一定會有超過一半的資金,在考慮投資費用和時間成本後無法贏過全市場
再加上基準指數的報酬,就是頂標 PR80以上了,華爾街頂尖專業經理人所管理的主動基金,只有10%能贏過相對應的基準指數。
指數化投資的精隨就是用最低的成本取得市場的平均報酬,並且市場長期難以被打敗,如果不是投資全市場指數,就會偏離平均,在特定情況下很可能會落後市場報酬,像是2021年的台股市場是中小型股表現比較好的年份,只投資大型股的0050就會拿到落後市場的報酬。
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影片中關鍵圖表

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