【定期定額】富邦台50(006208)，指數投資|2023年

本篇文章主要紀錄自己從2019年6月至2023年定期定額富邦台50(006208)的紀錄，包含交易的買進、除權息紀錄，最後我也彙整了本次的投資報酬率，與目前定期定額的想法做為以後交易的思考。

聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。

🟡交易資訊

買進紀錄

時間區間：2019/6/26~2023/10/26
總投入成本為159,100元，總購入股數為2,304股，成本包含每次定期定額的1元買進手續費。

投資的金額是從1,000元開始扣、2020年12月提升至2,000元、2021年5月提升至3,000元、2021年12月提升至4,000元、2022年11月提升至5,000元、2023年6月提升至6,000元。

• 2023年，總投入成本為54,594元，買進有股數為766股
• 2022年，總投入成本為49,599元，買進有股數為721股
• 2021年，總投入成本為35,433元，買進有股數為448股
• 2020年，總投入成本為12,651元，買進有股數為229股
• 2019年，總投入成本為6,823元，買進有股數為140股

除權息紀錄

富邦台50(006208)一年配息2次，從投資至今參與過9次的除權息，扣掉每次除息的10元匯費總金額是7,406元

• 2023年總計2,657元
  7月配發股利1.352，參與股數1,973股，領取2,657元
• 2022年總計2,814元
  11月配發股利1.03，參與股數1,382股，領取1,413元
  7月配發股利1.248，參與股數1,131股，領取1,401元
• 2021年總計1,349元
  11月配發股利1.641，參與股數730股，領取1,188元
  7月配發股利0.314，參與股數543股，領取161元
• 2020年總計475元
  11月配發股利1.139，參與股數325股，領取360元
  7月配發股利0.481，參與股數260股，領取115元
• 2019年總計111元
  11月配發股利1.138，參與股數103股，領取107元
  7月配發股利0.661，參與股數21股，領取4元

🟡資產時間軸回顧

資產市值

因富邦台50(006208)的定期定額計劃仍然持續進行中，截至2023/11/10的收盤價73.15元，目前整體資產市值為168,537元。

資產報酬率

從報酬率角度，可以抓最低與最高兩個時間點，以下為2019/6/26至2023/11/10的報酬率，2021年的最高報酬其實屬於投資初期。

• 最高：2021/01/21，+54.96%
• 最低：2022/10/27，-14.39%
• 目前：2023/11/10，+10.59%

🟡報酬率計算

由於目前此定期定額投資仍然持續進行中，所以下面的計算不會包含，賣出的手續費與證交稅，報酬率的計算我會將現金與股票股利一同納入計算，報酬計算基準點為2023/11/03的收盤價73.15元。

• 累積投資金額：159,100
• 累積股數：2304股
• 股利金額：7,406
• 資產總值(不含息)：168,537
• 含息加總損益：16,843
• 含息總報酬率：10.59%
• 含息年化報酬：7.03%

⚫總結

富邦台50(006208)的定期定額紀錄可以算是我投資生涯的一個縮影，2019年基本上是我從短線隨心所欲交易的型態進行轉型的1年，當時的工作實話也不穩定沒有在單月投入太多，就用1,000元做為起始金額，後續才逐漸累加至現在的6,000元。

過去在聊定期定額投資時，許多的人都表示一個月6,000元實在太多了無法負擔，但其實多數人不知道我是從1,000元開始的，其實這也呈現我的本業變化與我自己對於消費控管的成果，我想這樣的軌跡也很貼近多數人，從剛開始工作到工作一段時間的投資軌跡。

目前我的規劃是定期定額持續進行，有機會也會伺機的加碼，富邦台50(006208)的投資優勢在於他雖然無法帶給你超額報酬，但是只要你持續的持有，你的投資成果就是跟隨著市場。

但也要留意這樣的投資方式，從數據的顯示上這樣的投資，是有可能遇到負報酬，也印證投資真的沒有一定不會虧錢，而是投資前要先設定會有虧錢可能，才有可能享受到後續的報酬回正。

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🙏全文完