將提款卡、存摺、密碼交付他人，竟遭起訴幫助詐欺及幫助洗錢！

• 遇到可疑電話或訊息，先打165求證

近幾年詐騙猖獗，詐騙手法層出不窮，當人在緊張、焦慮之下，通常無法冷靜判斷，詐騙手法還越來越縝密，此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中，造成財物損失，而這種情形下，錢通常是很難全部要回來了QQ。因此，切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等，不論什麼理由，都請慎防，先撥打165反詐騙專線求證，告訴周遭親友，有時候以第三人客觀角度會比較冷靜看待，請他們點(打)醒你。

• 妥善保管存摺、提款卡，誤輕易提供給他人

除了財物損失外，另外有種情況是被要求交出存摺、提款卡帳戶、密碼等情況，帳戶資料被詐騙集團利用作為詐欺、洗錢的工具（人頭帳戶），這種情形下恐遭檢察官認定為是為了幫助詐欺集團遂行詐欺犯罪、洗錢，而遭起訴，不可不慎呀！

• 詐騙集團慣用詐取帳戶、提款卡手法大公開：

1. 利用當事人需要貸款的需求，偽裝為民間借貸公司，要求當事人提供帳戶資料、
2. 利用交友軟體的感情騙子，在取得當事人信任下取得帳戶資料、
3. 虛擬貨幣、投資詐欺，假裝為投資社團騙取相關個資、
4. 網路上或社群平台上一些誠徵工作的廣告或社團，假裝雇用當事人並要求其提供帳戶資料以利匯入薪資，
5. 佯稱為蝦皮、旋轉拍賣等平台之客服人員，向當事人表示系統有問題，配合其他詐團成員假冒為銀行專員，要求當事人依指示操作並提出其帳戶資料。

總之手法可謂是族繁不及備載，日新月異與時俱進。在此呼籲，一般情況是不太可能要求當事人提供自己的提款卡、存摺、密碼的資訊的，所以請妥善保管個資，並且不要為了蠅頭小利販賣或出租自己的帳戶資料或協助領款，以免成為詐欺集團的幫助犯甚或共犯！

• 蒐集證據與律師聯繫

但倘若真的不幸被騙，帳戶資料遭詐騙集團使用，而遭檢察官傳喚或遭起訴為幫助詐欺，不要慌張，好好保留與詐騙集團的所有對話紀錄、通聯記錄等資訊，並趕緊洽詢律師處理。

• 如何解除警示帳戶？

另外，很多人會問帳戶因此被列為警示帳戶後，該如何解除，這種時候原則上都只能等到檢察官作出不起訴、緩起訴處分或法院無罪判決、法院判決執行完畢後才能檢附相關證明，向原通報機關（通常為警局）申請才能解除警示帳戶。所以須歷經偵查、甚至法院審判階段，短時間內是不可能解除的，所以又回到那句話，小心管理自己的帳戶防止資訊外流以免勞心、勞力又傷財。

/參考法條

中華民國刑法第30條：

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條：

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第2條：

本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

洗錢防制法第14條：

有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。