突然有了一筆秘密的一千萬現金,你能如何在“合法”範圍內洗白,成為看似合理的收入來源?我在這裡為有機會"獲得一千萬現金的你"準備了十五種該怎麼辦的方法,每個方法都經過精心設計,考慮了耗費時間、知情人數及可能面臨的風險與困難。
以下提供挑選參考
1. 設立多個小額公司並逐步增資
- 耗費時間:2到3年(逐步增資,避免引起懷疑)
- 知情人數:4人(你、會計師、律師、銀行家)
- 風險/困難:若被稅務局察覺,你可能要解釋為何這麼多公司都在賺“穩定”的小額收入。
- 手續費:每家公司約3%的設立費用
- 稅率:公司稅 20%
- 中間商費用:會計師和律師費用每家公司2萬至5萬新台幣
2. 購買房地產並轉售
- 耗費時間:1到2年(市場波動,可能需要等待合適的賣出時機)
- 知情人數:5人(房地產經紀人、律師、會計師、買家)
- 風險/困難:房地產市場下滑,可能無法如期脫手,導致資金凍結。
- 手續費:購房手續費5%
- 稅率:房地產交易稅15%
- 中間商費用:經紀人抽成3%至5%
3. 創辦慈善機構並“捐款”
- 耗費時間:1到2年(慢慢捐出這筆錢,建立良好形象)
- 知情人數:6人(慈善機構員工、會計師、律師、監管人員)
- 風險/困難:若捐款金額過大,可能引起監管機構的注意,需合理解釋資金來源。
- 手續費:機構設立費用 2%
- 稅率:捐款可抵扣部分稅務,視情況而定
- 中間商費用:法律和會計諮詢費用約5萬新台幣
4. 進行高額購物並出售
- 耗費時間:3到6個月(購買奢侈品後在二手市場出售)
- 知情人數:3人(你、奢侈品經紀人、買家)
- 風險/困難:奢侈品可能貶值,出售時難以達到預期金額。
- 手續費:購買手續費3%至5%
- 稅率:二手交易稅5%
- 中間商費用:經紀人抽成10%至15%
5. 投資虛擬貨幣並逐步提現
- 耗費時間:1到2年(以規避風險的方式分批提現)
- 知情人數:4人(虛擬貨幣顧問、交易所經紀人、會計師)
- 風險/困難:市場波動劇烈,可能導致虛擬貨幣價格暴跌,無法提現出足夠金額。
- 手續費:交易所手續費2%
- 稅率:資本利得稅 20%
- 中間商費用:虛擬貨幣顧問收取2%至5%
6. 設立海外信託基金
- 耗費時間:1到2年(設立信託並將資金轉移到海外)
- 知情人數:5人(律師、信託經理、會計師、銀行家)
- 風險/困難:海外法律環境變動,可能影響資金的安全與回流。
- 手續費:設立費用5%
- 稅率:視國家而定,可能低至1%或免稅
- 中間商費用:律師和信託管理費用 10萬新台幣以上
7. 贊助大規模文化或體育活動
- 耗費時間:6到12個月(活動策劃與實施)
- 知情人數:10人(活動策劃者、會計師、律師、贊助對象)
- 風險/困難:資金流動頻繁且不易追蹤,但可能引起媒體過度關注,導致來源被質疑。
- 手續費:贊助手續費3%至5%
- 稅率:贊助支出可扣稅
- 中間商費用:策劃和執行費用高達贊助金額的20%
8. 創辦虛構商業投資項目
- 耗費時間:1到3年(營造項目成功的假象並逐步“盈利”)
- 知情人數:8人(商業顧問、會計師、投資者)
- 風險/困難:項目成功與否難以控制,一旦失敗,資金可能蒸發。
- 手續費:設立費用5%
- 稅率:公司稅20%
- 中間商費用:商業顧問收取10%至15%
9. 利用地下賭場“贏”回來
- 耗費時間:幾天到幾個月(取決於賭場運作與下注策略)
- 知情人數:5人以上(賭場老闆、莊家、保鏢、觀察員)
- 風險/困難:賭局無法控制,且非法賭博的風險極高,可能導致資金被沒收。
- 手續費:賭場抽成20%
- 稅率:非法收益無法申報,白忙一場
- 中間商費用:莊家抽成10%
10. 通過朋友或家人贈與
- 耗費時間:1到2年(分批贈與避免一次性大額交易引起稅務注意)
- 知情人數:至少10人(朋友、家人、律師、會計師)
- 風險/困難:贈與過程中可能涉及贈與稅問題,且朋友或家人可能拒絕配合。
- 手續費:無
- 稅率:贈與稅10%
- 中間商費用:律師費用約3萬新台幣
11. 成立投資公司並自營投資
- 耗費時間:2到3年(公司成立後進行市場投資)
- 知情人數:4人(會計師、律師、投資顧問、公司股東)
- 風險/困難:投資公司需保持一定盈利,否則會被懷疑為“空殼公司”。
- 手續費:設立費用3%
- 稅率:公司稅20%
- 中間商費用:投資顧問費用約5萬新台幣
12. 假結婚並通過配偶分散財產
- 耗費時間:2到3年(先戀愛結婚,然後逐步轉移財產)
- 知情人數:4人(你、配偶、律師、會計師)
- 風險/困難:若配偶發現實情,可能要求更多財產或威脅揭發。
- 手續費:婚姻登記費用5千新台幣
- 稅率:贈與稅10%
- 中間商費用:婚姻顧問費用約5萬新台幣
13. 設立多層級網絡營銷公司
- 耗費時間:1到2年(通過網絡營銷賺取合法收入)
- 知情人數:8人以上(市場營銷團隊、律師、會計師、參與者)
- 風險/困難:需要持續吸引新參與者,否則公司容易倒閉或被控非法集資。
- 手續費:設立費用5%
- 稅率:公司稅20%
- 中間商費用:市場營銷顧問費用10萬新台幣以上
14. 以公司名義購買藝術品並增值出售
- 耗費時間:3到5年(藝術品增值所需時間較長)
- 知情人數:3人(藝術品經紀人、會計師、買家)
- 風險/困難:藝術品市場不穩定,可能增值不如預期,無法成功“洗白”資金。
- 手續費:藝術品購買手續費10%
- 稅率:資本利得稅20%
- 中間商費用:經紀人抽成15%
15. 假裝財產來源於遺產繼承
- 耗費時間:6到12個月(需打造合理的遺產背景故事)
- 知情人數:5人(律師、會計師、假證人)
- 風險/困難:一旦被揭穿,可能面臨欺詐指控,遺產故事被證實為虛假後難以脫身。
- 手續費:無
- 稅率:繼承稅10%
- 中間商費用:假證人和律師費用約10萬新台幣
如果你正打算把秘密的一千萬變成乾淨的“白錢”,就準備好捲起袖子、掏出現金,戴上口罩,把帽子拉低一點,免得被網友認出來。當然,這些方法就像做一場高難度的雜技表演,一旦失手,你可能會發現自己在法庭上表演相聲,而你的配偶通常會搭不上你的演技。