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【投資穩穩學】到底「存股」好還是「賺價差」好? 以00878為例 (上)
作者 : 蔣竣植CFP
「原本每季都會配息的00878(國泰台灣ESG永續高股息ETF)，前陣子這樣一跌，突然覺得之後改成賺價差還比較安穩!」
傑哥對前陣子的股市行情有些抱怨。
這彷彿是很多人在投資時的心聲，明明一開始是想透過短線賺價差，卻因為套牢而改成存股賺配息；明明一開始設定長期存股賺利息，卻因為價差的金額抵過數年的配息金額，而改成波段操作……到底該怎麼做比較好?
今天我們來研究一檔其股東人數已突破60萬人，而投資規模逐漸往千億元大關邁進的ETF-國泰台灣ESG永續高股息ETF(代號 : 00878)。雖然成立至今僅2年左右的時間，採每季配息的模式，或許有機會能找出其較佳的投資策略，讓我們繼續往下看吧!
(基本資料)
2020年的七月成立至今僅2年左右的時間，結合近幾年當紅的ESG(此英文字母分別為環境保護（E，Environmental）、社會責任（S，Social）以及公司治理（G，governance）的縮寫，是一種新型態評估企業的數據與指標)及高股息，為台股中首檔「季配息」的台股ETF(沒辦法，台灣人真的很愛配息的投資工具)。(圖一)
公開說明書對此檔ETF的介紹內容是這樣寫著: (截取重點內容)
(1) 30檔股票: (和0056高股息的成分股數量相同)
(說明書部分內容)
內容以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍，篩選MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上之個股，依調整後股息殖利率排序取前30檔，並以調整後股息殖利率作為權重分配之標準，以捕捉台灣兼具永續與高息兩大特徵之企業的績效表現。
(2) 半年調整一次 : (ETF指數基金的特色，會定期調整投資成分股)
(說明書部分內容)
每年5、11月底進行調整，檢視是否新納入或剔除成分。
(3) 風險等級 : (感覺大多數人都沒在怕，除非是下跌時…..)
(說明書部分內容)
屬於單一國家指數股票型基金……參酌投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」(下稱RR)標示基金過去五年淨值波動程度，其風險報酬等級為RR4。
(4) 投資屬性 : (公開說明書都這樣說了，但沒人在看……)
(說明書部分內容)
適合願意承擔較高風險及波動度，追求中長期合理投資報酬之投資人，投資人宜斟酌個人的風險承擔能力及資金可運用期間長短後辦理投資。
定期調整的30檔的成份股中，目前以「電腦及周邊設備」及「金融保險」這兩類的產業，合計占了近半數的投資比重。因此，此檔ETF的價格波動，會受這兩類產業股票的影響較大。(圖二)
藍色及黑色分別為台股加權股價與00878的歷史指數走勢，台股加權指數中由於台積電為最大占比，因此上下震盪(波動)的幅度也比較大。但兩個指數的整體走勢可算是相當吻合，亦步亦趨。或許這也讓許多民眾在投資時會很糾結，到底該「短線賺價差」還是「每季領配息」?
「能不能兩個都要……」你也是這樣想的嗎?
我們嘗試透過「定期定額」、「定期定值1.0」(逢低加碼&逢高減碼)、「定期定值2.0」(逢低加碼&逢高不減碼)等三種投資策略，來回歸測試比較，看能否找出適合的投資模式吧!
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