那些年基金業教會我的事
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這個專題以我任職廿多年的投信投顧業(簡稱基金業)為出發點,分享這些年來所見所聞(為保護當事人及傑叔個人生命安全,會略微擦脂抹粉),預定以【 職場點滴】、【基情四射 】、【 行銷獵奇】、及【甕中捉鱉】等四大主題,討論業界的奇人異士、產業方向、行銷眉角、投資趨勢等等。
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【甕中捉鱉】
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【基情四射】
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JC Talks
2025/08/12
【基情四射】上天堂?進病房?從選對幣別開始!
曾看過有句話是這麼形容職場的,好主管帶你上天堂,壞主管先讓你進病房,這句話用來比喻跟對人的重要性。 拿來運用在基金投資、要怎麼選幣別,一樣適用!
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避險
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JC Talks
2025/08/12
【基情四射】上天堂?進病房?從選對幣別開始!
曾看過有句話是這麼形容職場的,好主管帶你上天堂,壞主管先讓你進病房,這句話用來比喻跟對人的重要性。 拿來運用在基金投資、要怎麼選幣別,一樣適用!
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JC Talks
2024/01/08
【基情四射】Open Book答案在這裡?你的錢正在一點一滴的改變這世界(下)
上次我們提到,你投資的境外基金,其實背後的投資團隊做了相當多的努力,在跟所投資的公司「打交道」,透過大大小小的會議及像是股東會的投票,來促使更多的正向改變。今天我們來看更多的案例。或許你沒查察,你所投資的錢,正在一點一滴的改變這世界!
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JC Talks
2024/01/08
【基情四射】Open Book答案在這裡?你的錢正在一點一滴的改變這世界(下)
上次我們提到,你投資的境外基金,其實背後的投資團隊做了相當多的努力,在跟所投資的公司「打交道」,透過大大小小的會議及像是股東會的投票,來促使更多的正向改變。今天我們來看更多的案例。或許你沒查察,你所投資的錢,正在一點一滴的改變這世界!
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JC Talks
2024/01/01
【基情四射】Open Book答案在這裡?你的錢正在一點一滴的改變這世界(上)
學生遇上期中或期末考,老師若是大發慈悲同意Open Book的,大夥兒肯定是感激涕零,一來可能不用花太多時間準備,二來只要平時有準時出席、認真上課,考試時要找答案應該不難,但要拿高分,其實並不容易,有時答案根本不在課本上!
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基金
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JC Talks
2024/01/01
【基情四射】Open Book答案在這裡?你的錢正在一點一滴的改變這世界(上)
學生遇上期中或期末考,老師若是大發慈悲同意Open Book的,大夥兒肯定是感激涕零,一來可能不用花太多時間準備,二來只要平時有準時出席、認真上課,考試時要找答案應該不難,但要拿高分,其實並不容易,有時答案根本不在課本上!
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JC Talks
2023/11/20
【基情四射】你買的基金有分淺綠跟深綠? SFDR上路五年總體檢
基金在台灣可說是相當普及的一項金融工具,接受度高,可選擇的商品多元,能滿足投資人不同的需求。你有注意到嗎,近三年常看到永續財務揭露規範(SFDR)一詞,這個由歐盟首次在2018年提出的規範,凡在歐盟的金融業者都得依SFDR進行揭露,國內買得到的境外基金多數註冊在歐洲,因此有了基金分類及深綠淺綠的⋯⋯
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基金
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永續
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JC Talks
2023/11/20
【基情四射】你買的基金有分淺綠跟深綠? SFDR上路五年總體檢
基金在台灣可說是相當普及的一項金融工具,接受度高,可選擇的商品多元,能滿足投資人不同的需求。你有注意到嗎,近三年常看到永續財務揭露規範(SFDR)一詞,這個由歐盟首次在2018年提出的規範,凡在歐盟的金融業者都得依SFDR進行揭露,國內買得到的境外基金多數註冊在歐洲,因此有了基金分類及深綠淺綠的⋯⋯
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基金
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永續
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JC Talks
2023/09/25
【基情四射】本末倒置母湯喔~ 同樣是配息基金長相差很大!
有句話說,一般人看熱鬧,內行人看門道。這句話用在說明這幾年國人很熱衷投資的台股ETF上面,真的是再適合不過了。尤其當月配息的台股ETF橫空出世,幾檔老字號的台股ETF也「從善如流」的把配息頻率改成每季一次,這場配息之戰,真的是打得火熱。
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ETF
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配息
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差很大
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JC Talks
2023/09/25
【基情四射】本末倒置母湯喔~ 同樣是配息基金長相差很大!
有句話說,一般人看熱鬧,內行人看門道。這句話用在說明這幾年國人很熱衷投資的台股ETF上面,真的是再適合不過了。尤其當月配息的台股ETF橫空出世,幾檔老字號的台股ETF也「從善如流」的把配息頻率改成每季一次,這場配息之戰,真的是打得火熱。
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配息
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差很大
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JC Talks
2023/09/18
【基情四射】三角關係剪不斷理還亂?配息基金也講究三率三升?
戀愛的世界裡,不時看到所謂的「三角關係」。同個時間三個人陷入了三角戀情,可能是兩個高中死黨同時愛上學妹,或是已有婚姻關係者,有了第三者的介入,愛到卡慘死,這錯綜複雜的關係,有時還真是剪不斷理還亂,傷腦筋!
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三角關係
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基情四射
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JC Talks
2023/09/18
【基情四射】三角關係剪不斷理還亂?配息基金也講究三率三升?
戀愛的世界裡,不時看到所謂的「三角關係」。同個時間三個人陷入了三角戀情,可能是兩個高中死黨同時愛上學妹,或是已有婚姻關係者,有了第三者的介入,愛到卡慘死,這錯綜複雜的關係,有時還真是剪不斷理還亂,傷腦筋!
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基情四射
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JC Talks
2023/09/04
【基情四射】買到不會填息的就GG了~ 高股息投資術的中心思想只有一個
國人對於跟「息」有關的投資偏好,這麼多年來,在業者的推波助瀾之下,始終沒有變。而投信業者在發行新商品時,或是境外基金業者引進商品時,也會投其所好+對症下藥。於是乎,我們就能常見到生生不”息”、”月月有甜頭”等行銷字眼的訴求,不難想像,或多或多都是跟收益性質有一定程度的關連。
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高股息
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股息
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填息
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2023/09/04
【基情四射】買到不會填息的就GG了~ 高股息投資術的中心思想只有一個
國人對於跟「息」有關的投資偏好,這麼多年來,在業者的推波助瀾之下,始終沒有變。而投信業者在發行新商品時,或是境外基金業者引進商品時,也會投其所好+對症下藥。於是乎,我們就能常見到生生不”息”、”月月有甜頭”等行銷字眼的訴求,不難想像,或多或多都是跟收益性質有一定程度的關連。
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高股息
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股息
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填息
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JC Talks
2023/08/28
【基情四射】不要再迷戀配息了啦,台灣人你真的沒這麼缺錢!
曾幾何時,台灣人只要是做任何基金的投資,不管是境內、境外、甚至連ETF都要有配息。基金公司「投其所好、順應」投資人的民意,甚有業者推出了月月配的台股ETF,再度掀起熱議。
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配息
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基金
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2023/08/28
【基情四射】不要再迷戀配息了啦,台灣人你真的沒這麼缺錢!
曾幾何時,台灣人只要是做任何基金的投資,不管是境內、境外、甚至連ETF都要有配息。基金公司「投其所好、順應」投資人的民意,甚有業者推出了月月配的台股ETF,再度掀起熱議。
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JC Talks
2023/06/19
【基情四射】多退少補在基金業是這麼用的
里長或街坊鄰居不時會一起呼朋引伴,辦個XXX一日遊,一個人先繳1千好了,多退少補。朋友出國請人幫忙買藥妝或保健食品,那個一罐,這種五包,我先給你錢,多退少補。每年5月繳稅也是套用多退少補的概念,多繳的稅,時間到了自然會退給你,少繳的稅,嘿嘿,如果你是故意的,不單單是補錢就算了,還得再補滯納金呢。
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基金
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投資人
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權益
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JC Talks
2023/06/19
【基情四射】多退少補在基金業是這麼用的
里長或街坊鄰居不時會一起呼朋引伴,辦個XXX一日遊,一個人先繳1千好了,多退少補。朋友出國請人幫忙買藥妝或保健食品,那個一罐,這種五包,我先給你錢,多退少補。每年5月繳稅也是套用多退少補的概念,多繳的稅,時間到了自然會退給你,少繳的稅,嘿嘿,如果你是故意的,不單單是補錢就算了,還得再補滯納金呢。
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JC Talks
2023/05/29
【基情四射】日股燒滾滾 基金給你的體感溫度呢?
前幾天看到財經新聞台播報一則新聞,日股創30多年來的歷史新高,不少業者打算募集日本基金搶市。股市燒滾滾,基金呢?績效有跟上嗎?還是冷吱吱呢?這不禁讓我想起,我前一個星期才剛剛賣出一檔日本基金,抱了一年多,總算是解套了,我只賺了1%不到出場。
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體感溫度
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日本
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基情四射
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2023/05/29
【基情四射】日股燒滾滾 基金給你的體感溫度呢?
前幾天看到財經新聞台播報一則新聞,日股創30多年來的歷史新高,不少業者打算募集日本基金搶市。股市燒滾滾,基金呢?績效有跟上嗎?還是冷吱吱呢?這不禁讓我想起,我前一個星期才剛剛賣出一檔日本基金,抱了一年多,總算是解套了,我只賺了1%不到出場。
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基情四射
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2023/05/25
【基情四射】基金業的'生'息學(下)
上一集提到了高股息、REITs、高收益等三個與收益相關的熱門商品,這集我們再來看看,針對投資人對於息的龐大需求,基金業者還推出了那些相關的商品,且讓我們一起看下去!
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基情四射
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2023/05/25
【基情四射】基金業的'生'息學(下)
上一集提到了高股息、REITs、高收益等三個與收益相關的熱門商品,這集我們再來看看,針對投資人對於息的龐大需求,基金業者還推出了那些相關的商品,且讓我們一起看下去!
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基情四射
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2023/05/22
【基情四射】基金業的'生'息學(上)
全球金融市場都知道,美國聯準會的利率決策,牽一髮而動全身。去年以來,每次聯準會官員集會,大家最關心的就是升息的動作,升幾碼?還要升多久才會停止?這回藉用升息兩字,傑叔改為”生”息,拿來分享基金業投其所好、針對國人對於「息」的偏好而推出的諸多商品。
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【基情四射】基金業的'生'息學(上)
全球金融市場都知道,美國聯準會的利率決策,牽一髮而動全身。去年以來,每次聯準會官員集會,大家最關心的就是升息的動作,升幾碼?還要升多久才會停止?這回藉用升息兩字,傑叔改為”生”息,拿來分享基金業投其所好、針對國人對於「息」的偏好而推出的諸多商品。
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2024/01/08
【基情四射】Open Book答案在這裡?你的錢正在一點一滴的改變這世界(下)
上次我們提到,你投資的境外基金,其實背後的投資團隊做了相當多的努力,在跟所投資的公司「打交道」,透過大大小小的會議及像是股東會的投票,來促使更多的正向改變。今天我們來看更多的案例。或許你沒查察,你所投資的錢,正在一點一滴的改變這世界!
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2024/01/01
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學生遇上期中或期末考,老師若是大發慈悲同意Open Book的,大夥兒肯定是感激涕零,一來可能不用花太多時間準備,二來只要平時有準時出席、認真上課,考試時要找答案應該不難,但要拿高分,其實並不容易,有時答案根本不在課本上!
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學生遇上期中或期末考,老師若是大發慈悲同意Open Book的,大夥兒肯定是感激涕零,一來可能不用花太多時間準備,二來只要平時有準時出席、認真上課,考試時要找答案應該不難,但要拿高分,其實並不容易,有時答案根本不在課本上!
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2023/11/20
【基情四射】你買的基金有分淺綠跟深綠? SFDR上路五年總體檢
基金在台灣可說是相當普及的一項金融工具,接受度高,可選擇的商品多元,能滿足投資人不同的需求。你有注意到嗎,近三年常看到永續財務揭露規範(SFDR)一詞,這個由歐盟首次在2018年提出的規範,凡在歐盟的金融業者都得依SFDR進行揭露,國內買得到的境外基金多數註冊在歐洲,因此有了基金分類及深綠淺綠的⋯⋯
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2023/11/20
【基情四射】你買的基金有分淺綠跟深綠? SFDR上路五年總體檢
基金在台灣可說是相當普及的一項金融工具,接受度高,可選擇的商品多元,能滿足投資人不同的需求。你有注意到嗎,近三年常看到永續財務揭露規範(SFDR)一詞,這個由歐盟首次在2018年提出的規範,凡在歐盟的金融業者都得依SFDR進行揭露,國內買得到的境外基金多數註冊在歐洲,因此有了基金分類及深綠淺綠的⋯⋯
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2023/09/25
【基情四射】本末倒置母湯喔~ 同樣是配息基金長相差很大!
有句話說,一般人看熱鬧,內行人看門道。這句話用在說明這幾年國人很熱衷投資的台股ETF上面,真的是再適合不過了。尤其當月配息的台股ETF橫空出世,幾檔老字號的台股ETF也「從善如流」的把配息頻率改成每季一次,這場配息之戰,真的是打得火熱。
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ETF
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2023/09/25
【基情四射】本末倒置母湯喔~ 同樣是配息基金長相差很大!
有句話說,一般人看熱鬧,內行人看門道。這句話用在說明這幾年國人很熱衷投資的台股ETF上面,真的是再適合不過了。尤其當月配息的台股ETF橫空出世,幾檔老字號的台股ETF也「從善如流」的把配息頻率改成每季一次,這場配息之戰,真的是打得火熱。
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2023/09/18
【基情四射】三角關係剪不斷理還亂?配息基金也講究三率三升?
戀愛的世界裡,不時看到所謂的「三角關係」。同個時間三個人陷入了三角戀情,可能是兩個高中死黨同時愛上學妹,或是已有婚姻關係者,有了第三者的介入,愛到卡慘死,這錯綜複雜的關係,有時還真是剪不斷理還亂,傷腦筋!
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2023/09/18
【基情四射】三角關係剪不斷理還亂?配息基金也講究三率三升?
戀愛的世界裡,不時看到所謂的「三角關係」。同個時間三個人陷入了三角戀情,可能是兩個高中死黨同時愛上學妹,或是已有婚姻關係者,有了第三者的介入,愛到卡慘死,這錯綜複雜的關係,有時還真是剪不斷理還亂,傷腦筋!
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2023/09/04
【基情四射】買到不會填息的就GG了~ 高股息投資術的中心思想只有一個
國人對於跟「息」有關的投資偏好,這麼多年來,在業者的推波助瀾之下,始終沒有變。而投信業者在發行新商品時,或是境外基金業者引進商品時,也會投其所好+對症下藥。於是乎,我們就能常見到生生不”息”、”月月有甜頭”等行銷字眼的訴求,不難想像,或多或多都是跟收益性質有一定程度的關連。
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2023/09/04
【基情四射】買到不會填息的就GG了~ 高股息投資術的中心思想只有一個
國人對於跟「息」有關的投資偏好,這麼多年來,在業者的推波助瀾之下,始終沒有變。而投信業者在發行新商品時,或是境外基金業者引進商品時,也會投其所好+對症下藥。於是乎,我們就能常見到生生不”息”、”月月有甜頭”等行銷字眼的訴求,不難想像,或多或多都是跟收益性質有一定程度的關連。
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2023/08/28
【基情四射】不要再迷戀配息了啦,台灣人你真的沒這麼缺錢!
曾幾何時,台灣人只要是做任何基金的投資,不管是境內、境外、甚至連ETF都要有配息。基金公司「投其所好、順應」投資人的民意,甚有業者推出了月月配的台股ETF,再度掀起熱議。
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【基情四射】不要再迷戀配息了啦,台灣人你真的沒這麼缺錢!
曾幾何時,台灣人只要是做任何基金的投資,不管是境內、境外、甚至連ETF都要有配息。基金公司「投其所好、順應」投資人的民意,甚有業者推出了月月配的台股ETF,再度掀起熱議。
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【基情四射】多退少補在基金業是這麼用的
里長或街坊鄰居不時會一起呼朋引伴,辦個XXX一日遊,一個人先繳1千好了,多退少補。朋友出國請人幫忙買藥妝或保健食品,那個一罐,這種五包,我先給你錢,多退少補。每年5月繳稅也是套用多退少補的概念,多繳的稅,時間到了自然會退給你,少繳的稅,嘿嘿,如果你是故意的,不單單是補錢就算了,還得再補滯納金呢。
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2023/05/29
【基情四射】日股燒滾滾 基金給你的體感溫度呢?
前幾天看到財經新聞台播報一則新聞,日股創30多年來的歷史新高,不少業者打算募集日本基金搶市。股市燒滾滾,基金呢?績效有跟上嗎?還是冷吱吱呢?這不禁讓我想起,我前一個星期才剛剛賣出一檔日本基金,抱了一年多,總算是解套了,我只賺了1%不到出場。
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2023/05/29
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前幾天看到財經新聞台播報一則新聞,日股創30多年來的歷史新高,不少業者打算募集日本基金搶市。股市燒滾滾,基金呢?績效有跟上嗎?還是冷吱吱呢?這不禁讓我想起,我前一個星期才剛剛賣出一檔日本基金,抱了一年多,總算是解套了,我只賺了1%不到出場。
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2023/05/25
【基情四射】基金業的'生'息學(下)
上一集提到了高股息、REITs、高收益等三個與收益相關的熱門商品,這集我們再來看看,針對投資人對於息的龐大需求,基金業者還推出了那些相關的商品,且讓我們一起看下去!
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上一集提到了高股息、REITs、高收益等三個與收益相關的熱門商品,這集我們再來看看,針對投資人對於息的龐大需求,基金業者還推出了那些相關的商品,且讓我們一起看下去!
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【基情四射】基金業的'生'息學(上)
全球金融市場都知道,美國聯準會的利率決策,牽一髮而動全身。去年以來,每次聯準會官員集會,大家最關心的就是升息的動作,升幾碼?還要升多久才會停止?這回藉用升息兩字,傑叔改為”生”息,拿來分享基金業投其所好、針對國人對於「息」的偏好而推出的諸多商品。
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全球金融市場都知道,美國聯準會的利率決策,牽一髮而動全身。去年以來,每次聯準會官員集會,大家最關心的就是升息的動作,升幾碼?還要升多久才會停止?這回藉用升息兩字,傑叔改為”生”息,拿來分享基金業投其所好、針對國人對於「息」的偏好而推出的諸多商品。
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