小白貓學好投資-擊破各關卡帶你揭開投資世界

2021/09/12閱讀時間約 9 分鐘

自序

什麼是投資小白貓?網路上很常稱呼小白就是什麼都不懂的新手，我覺得叫小白貓比較可愛跟趣味一點，就跟剛出生的貓一樣，對世界充滿好奇心，勇於學習跟嘗試。

這是一本寫給想學好穩健投資的新手入門書，從這本書中主要的幾個章節，可以獲得完整的投資知識，由於內容是設計給投資小白貓們看，因此專有名詞跟使用的語言盡量會簡單一些，每個章節後方會有總結或練習題，投資的練習題是每個人可能會有投資哲學，讓閱讀完的讀者可以動動腦想一下。

跟一般的投資理財教科書不太一樣的地方在於，這本書是一個投資思維的引導書，引導讀者的心智進入到投資的世界，閱讀後能從小白貓成長到有經驗的大白貓。

內容主要收入曾經在威利財經角各平台的文章組合、改編或新添加創作。目的是將過去作品收集成冊，一個作品集的概念，但書與當讀網誌文章會有所不同，文章內容會圍繞的書的主旨目的作編輯修改。

進行方式，邊寫邊上傳到方格子，未來全書完成之時可能還會再作整理。
書目錄內容會隨編寫進度而修改調整。

書的架構與目錄:

第一章，小白貓怎麼學投資理財?

在這個章節已剛出社會的新鮮人為出發點，對於投資的世界很陌生，藉由這個章節先對於金錢現金流的觀念到投資工具的認識還有人性最大的缺點-對於金錢的慾望跟渴望來做著墨，讓讀完後可以對於新手小白貓看清金錢與投資的世界的隆廓。

藉由威利人生故事為範例，讓投資小白貓可以做參考。

新手面對投資理財
1-1投資小白貓的故事-威利的故事
 1-2面對金錢的態度
 1-3理財為何很困難?
1-4投資跟理財是什麼?
運用金錢
1-5怎麼節省理財的時間?
1-6金錢自動化的力量，銀行戶頭規劃
 1-7睡覺也理財，人性化的理財規劃
 1-8如何好好規劃現金流?自己動手做一個吧 (附兩個程式範例)
1-9信用卡是理財好幫手嗎?
1-10複利滾出財富，萬年冰河始於雪花起
 1-11動手做一個屬於你的複利計算表(含複利程式範例)
談投資
1-12投資前心理建設
 1-13 投資好難怎麼開始?
1-14為什麼年輕人還沒開始投資?
1-15 4個讓你安心投資的小訣竅
談財富自由
1-16什麼是財富自由?你擁有的比你想要的更多
 1-17談談我認為財富自由可能的方式

聽別人
1-18聽信理專不如靠自己
 1-19我需要找投資老師嗎
 1-20詐騙多，不可不防

增加知識
1-21學習資訊這麼多，不知從何開始?
1-22本章習題與補充資料

第一章已在2022/01/26完成，全章字數45032，附3個投資理財個EXCEL程式範例。

第二章小白貓逛大觀園，投資工具好多怎麼選?

市面上的投資工具有好多，小白貓每個都認識看看，上個通識課再來選擇適合自己的方式。
常見的工具
2-1 小白逛大觀園，每個工具都看看
共同基金
2-2 基金花花世界
 2-3 共同基金的由來
 2-4 指數基金的由來
 2-5 ETF是什麼?常見分類
基金常見問題
2-6 為什麼投資共同型基金?四個觀點來思考
 2-7指數共同基金就是ETF嗎?為什麼投資ETF?
被動與主動投資
2-8 被動投資是什麼?
2-9 被動與主動投資的大戰
 2-10 被動跟主動投資優缺點
指數投資
2-11 為什麼要指數化投資? 威利的指數投資故事
高股息ETF
2-12 為什麼你需要高股息ETF?
2-13 0050好還是0056好?
2-14 月月配ETF與對高股息ETF迷思
存股
2-15 存股是什麼？探索存股的概念與策略
 2-16 存股，七個特別注意事項
 2-17 買大盤指數這麼好，你為什麼要找定存股
 2-18 存股為何危險?怎麼評估進場方式?
2-19 為何投資要追求股息?不是成本高嗎?
2-20 為何投資低波動ETF? 00713與0050討論
 2-21 洋人不存股嗎?國外有沒有存股的概念?
2-22 選擇有配息的公司，優點與缺點，哪個投資方式符合人性?

金融股
2-23 金融股投資的原因，投資的心態怎麼看?
2-24 投資金融股心得，常見的金融股，金管會對金融股的作用

海外投資
2-25 海外投複委託跟美股券商的差別
 2-26 複委託的券商選擇的注意事項
 2-27 複委託一股傳家寶

第三章進階投資工具方法

在第二章提到常見的投資工具或方式，在第三章針對進階的投資內容作闡述。

房地產
3-1買房好嗎?房地產是好的投資嗎?
3-2 不動產投資信託
 3-3台灣房地產抗通膨的特性
 3-4 年輕人不要急著買房嗎買房跟租房的抉擇
 3-5 不買房，老了就沒有地方住，以房養老好嗎
 3-6 背房貸20~30年，生病怎麼辦。房價與少子化
 3-7 投資房產，囤房稅怎麼看?
3-8 年薪百萬才能買房結婚生子?

股票進階
3-9 存股族，股票出租小確幸
 3-10 股東紀念品，投資的小樂趣
 3-11 股票質押，本金開槓桿
 3-12 下跌多少，維持率變多少?質押優缺點
 3-13 質押可以一直不還本金嗎?
3-14 賣股多少質押多少好
 3-15 借錢投資的風險，水能載舟亦能覆舟
 3-16生命週期投資、年輕人借錢投資的故事
 3-17 質押範例，00713股息現金流質押投資法
 3-18 質押範例以00631L舉例

第四章打造投資計畫，一生只監督你一人

這個章節會介紹打造長期投資計畫的方式跟執行的步驟，還有資產配置的基本觀念，以及台灣現有哪些工具可以來做資產配置。

為何投資?
4-1 投資的目的
報酬率概念
4-2 殖利率與年化報酬率
資產配置
4-3 資產配置的基本概念
4-4不同人生階段的投資配置
4-5 資產配置的壓力測試
4-6 資產配置遇到熊市時怎麼辦?
4-7 退休4%定律是什麼?
美國股票、債券與商品
4-8 美國股票投資標的
4-9 房地產與商品
4-10 債券
人生規劃範例
4-11 未來想買房生孩的25歲女理財規劃請益
4-12 棒喬飛的財務自由之路
4-13 50歲開始每月存1萬的投資策略
4-14存股金流複利試算
4-15存股配置優化

第五章投資大哉問，老梗問題怎麼那麼多

在這個章節會收錄在投資過程中會遇到的問題跟難題，這些問題都是威利經由各方的觀察與累積下的心得結晶，這些問題往往都沒有標準答案，但可以從這些問題的討論中引導讀者產生心得與啟發，然後想出對於自己最好的答案。

愛比較
5-1 投資中的比較陷阱
借錢投資
5-2 重壓金融股月領11萬想退休
5-3 500萬買金融股
意外得的一筆錢怎麼花?
5-4 發票中兩百萬的規劃
買ETF
5-5 預期市場大跌買00632R好不好?
5-6 大跌買反向ETF好不好期貨ETF是什麼
5-7 期貨ETF跟證信託ETF的差異
5-8 ETF上市前就來買，你說好還是不好啊
其他
5-9 瘋狗流好強，我也來學好嗎?
5-10 夭壽看不懂，股東會紀念品要怎麼領
5-11 存股遇到瓶頸來作價差好嗎?
5-12 投資加密貨幣迷思與觀點
5-13 房地產是投資嗎?

第六章人賺錢不是錢賺人，小白貓學心法

這個章節主要討論心靈財富的內容，每個人都需要錢，但問題要有多少錢才叫足夠，引導讀者從中發現自己需要的夢想與物質生活有哪些，看清人生財富的真相。

錢與快樂
6-1 金錢買不到快樂
FIRE
6-2 FIRE是什麼?
6-2 為了FIRE而憂鬱，這樣對嗎?
6-3 追求FIRE到底實不實在?有必要嗎?
6-4 極端節儉的你FIRE了嗎
6-5 回到家鄉才發現FIRE早就在身邊，最好的示範是?
6-6 為了退休要犧牲多少
6-7 每個人的人生使命
6-8 FIRE的理財步驟
6-9 撿便宜省錢和有意識消費的區別
6-10 富有的生活是什麼?
6-11 買了東西你可以開心多久?
6-12 有錢能讓人感到快樂嗎?
貪婪
6-13 每個人都很貪婪
6-14致富與守財
滿足感
6-15 滿足感不是太少而是貪欲更多
6-16 打造滿足感的方法
務實金錢觀
6-17 不要給自己對於金錢的期待超出現實
6-18 專注力就是超能力
6-19 節儉地生活

第七章武林心法，小白貓練武功

這個章節主要討論當面對投資的時候會有那些恐懼，還有常見會面對的投資問題，藉由每篇文章的討論，培養出穩健投資心態。

交易小故事
7-1小故事-三十歲賠100萬
7-2 台積電跟風仔文
7-3 台積電買在650元該停損賣嗎?
走進交易室
7-3 交易跟賭博
7-4 容易忽略的交易成本
7-5 模擬交易好嗎?
7-6 資金管理與防鯊網
7-7 怎麼寫交易日誌
交易哲學
7-8 反市場的投資哲學
7-9 風險報酬比
7-10 分批與加碼
7-11 對股市成癮怎麼辦?
7-12 套牢時怎麼辦
7-13 穩健投資心態
7-14 投資的戒律