基金業本屬金融業的一環,天天都在跟數字打交道。賣的產品呢,就是基金,卅年前還會印發受益憑證給投資人,但後來都走無實體交易了,所以基本上,投資基金,你買的商品就是看得到,摸不到。
只要是投信公司,就躲不過發行新基金IPO的夢魘。發行的額度上限,自然有學問。為了要取個吉利的數字,讓投資人覺得買了之後,可以多少沾點喜氣吧,所以就有業者向主管機關遞件申請時,用66億、88億的額度上限來作文章,祈求能夠大順或發發。
募集上限要吉利數字、限額限量更有用
明眼人自然了解,這不過是噱頭。如果真的有用,那每家都用這招就好,啊不就檔檔都賺錢了!用吉利數字的額度上限來作文章的例子,說實在的,還真的有人信,業務也懂得順水推舟,反正都已經快close deal了,把66億或是88億額度這件事搬出來講,又不違法,主管機關都核准了啊。
雖然不是保證獲利,但講到這種事,不少投資人還挺迷信的呢,覺得買了以後比較心安。
除了吉祥數字外,投信業者也可能選擇用「極為客氣、挺迷你」的額度送件,就是為了營造限量的氣氛,這樣較容易達到募集上限的熱銷,雖然日後再送件申請額度挺麻煩的,但是又可以再操作一次,屢試不爽。
在IPO時,當產品夠具吸引力,額度又不多時,假設又只跟特定的通路獨賣、獨銷,通常在開賣之前,額度就已分配完畢。投資人在銷售人員的說明下,一聽到「限額限量」的關鍵字,通常都是理智斷線秒投降、乖乖的把錢掏出來買單。投信業者其實也心裡肚明,除非所投資的市場規模真的不大、標的有限等考量,不然都要花功夫送件了,申請個100億,就算只募到三成,那也不算太差;會用這招,純粹是營造「稀有性,手腳慢就買不到」的氣氛。
吉祥戶號拿來做公關、分機號碼也有學問
雖然談不上什麼正大光明的招數,只不過,限量的手法,在台灣還真是管用。幾家投信業都採用過這樣子的做法,甚至有陣子連境外基金在台灣註冊,都有限定銷售額度,於是乎50億額度一下子就搶光光,後來業者再次申請,一樣又是秒殺;日後額度限制緊箍咒取消後,該基金也搖身一變成為目前國人最愛境外基金的榜首,很多業者看了都眼紅。
投信投顧業除了在額度上面作文章外,投資人若是選擇直接跟業者開戶(不是透過通路去買)的話,每個客戶自然都有個戶號,戶號是沒什麼實質意義,純粹作業上面辨識用,但聰明的業者,深諳數字行銷學之道,把吉祥數字的戶號特別先保留下來,拿來給記者、媒體高層、主要政商人士、法人使用。
有愈多8的戶號,自然是優先保留下來,特殊的一些組合,像是666、168結尾的戶號,早就先被資訊部設定好了,當作業部在處理「一般」投資人開戶時,輸入完相關資料後系統自動產生戶號,就會跳過這些珍貴的戶號啦。
戶號可以拿來做公關,反正業者也不用花半毛錢,假設你是投信業者多次敲門極力爭取的對象時,當你首次開戶下單後拿到這麼有意義的、很吉利的一串特別數字時,相信必定備感尊榮,可不是VIP呢,是VVVIP等級了啦。
投信或投顧業者內部人員的電話分機號碼也有玄機。分機號碼的後三碼或是後四碼,就是直撥專線的號碼,想當然爾,對於擔負重責大任的業務團隊,自然是計較再三。特別好記的號碼,當然給部門主管用,不做多想,有168結尾的號碼,開放競標,Oh,更正,業務搶成一團,至於搶到的人業績真的好嗎,我也沒認真研究過。至於543結尾的號碼,當業務主管看到總務部交來、預定給該部門使用的分機一覽表時,一開始還困擾了一會兒,這該怎麼辦,好吧,講些五四三的,好像不適合給業務,最後想想,那就給助理好了,應該無傷大雅。
希望大家會喜歡今天這篇基金業的數字學。最後,我也來爆自己的料好了,我曾在兩家公司的員工編號,正巧就是0204。唉啊,真尷尬,在網路還不甚發達的那個年代,0204剛好是色情電話服務的代名詞。每回我在公司內部填寫相關表單時,一遇到這個欄位就不免尷尬,先聲明,我可一點都不鹹溼~