信用狀中軟條款對賣方的隱藏風險
2023/05/16閱讀時間約 3 分鐘
信用狀是國際貿易中的重要文件，它確保了買賣雙方的利益，信用狀上的條款分為硬條款和軟條款。硬條款是指信用狀上明確規定的必須遵守的條件，如付款期限、付款地點、貨物數量、品質、價格等。軟條款是指信用狀上沒有明確規定的或可以商量的條件，如運輸方式、裝運期限、保險範圍等。
以下是一些可能的風險：
- 不確定的付款條件：軟條款可能包含一些不明確或模糊的付款條件，這可能導致付款延遲或無法確保全部付款。例如，信用狀可能要求在某些文件上提供額外的驗證，或者要求提交特定的證據，這可能導致付款遭受延誤或拒絕。例如: 要求賣方出貨前須經第三者出具的檢驗證明(INSPECTION CERTIFICATE SIGNE BY ….) ，並規定驗貨證明的簽署須經開狀行確認相符，這部分的風險會在於因”驗貨證明無法確認”等理由拒付款或因此再次確認的過程中，開狀行向押匯銀行收取較高的油電費用…等。
- 文件要求的變化：信用狀中的軟條款可能要求提交一系列的文件和證明，這些文件可能需要特殊的格式或具有特定的內容。如果賣方未能準確理解或滿足這些要求，可能會面臨付款的風險。此外，要求的文件可能會在交易期間發生變化，這使得賣方難以跟上變更要求。
- 押匯風險：在某些情況下，信用狀可能要求在發貨前提交文件以押匯。這可能會對賣方造成風險，因為他們必須在付款之前先提交文件，而無法確保買方將履行其付款義務。例如: 無追索權信用狀 (NON RECOURSE L/C)，當信用狀中有 “WITHOUT RECOURSE” 字眼出現時，若遇到買方拒付款時無法向其票據背書人或前手等行使索回貨款的權力。
- 買方支付風險：軟條款可能包含對買方的付款限制或條件，例如預付款或分期付款。這可能導致買方無法按時支付或無法履行全部付款義務，進而增加賣方的信用風險。
- 政治和經濟風險：信用狀可能受到買方國家的政治和經濟情況的影響。如果買方國家發生政治動蕩、貨幣貶值或經濟危機，賣方可能面臨付款風險或無法收到全部款項。
為了減輕這些風險，賣方應該仔細研究信用狀中的軟條款，確保理解其要求和限制。賣方應該採取以下措施以減輕信用狀中軟條款所隱藏的風險：
- 仔細檢查信用狀：賣方應該仔細閱讀信用狀的內容，特別是軟條款部分。了解其中的付款條件、文件要求和限制，以及任何附加的義務或要求。
- 尋求專業意見：如有需要，賣方可以請教貿易法律專家或專業的貿易顧問，以確保對信用狀條款的理解正確無誤。他們可以提供有關合約條款和風險的寶貴建議。
- 與買方溝通：在信用狀確定之前，賣方應該與買方進行充分的溝通，以確保彼此對付款和文件要求的理解一致。這有助於避免後續的誤解和糾紛。
- 謹慎評估風險：賣方應該評估買方的信用風險和國家風險:
- 適當的合約保護：賣方可以藉助合約條款和保護措施來降低風險。例如，可以納入適當的支付保證機制、貨物保險和違約條款等，以保護自身的權益。
總的來說，賣方應該對信用狀中的軟條款保持警覺，並採取必要的措施來減輕可能的風險。建立良好的合作關係和溝通管道，並尋求專業的支持和意見，有助於確保貿易的順利進行並降低不確定性。下列是我們在實務上要求買方對軟條款的作修改或增加軟條款的例子：
• 如果您想確保貨物的安全和及時送達，您可以要求信用狀上規定運輸方式，例如空運、海運、陸運或多式聯運，並指定運輸公司或航空公司的名稱和等級。
• 如果您想確保貨物的市場價格和需求，您可以要求信用狀上規定裝運期限，例如最早裝運日期和最晚裝運日期，並根據市場變化和季節性因素進行調整。
• 如果您想確保貨物的賠償和理賠，您可以要求信用狀上規定保險範圍，例如保險額度、保險費率、保險條款和免賠額，並根據貨物的種類和價值進行選擇。
這些都是一些常見的修改或增加軟條款的例子，您可以根據您的具體情況和需求進行適當的調整。希望這些資訊對您有幫助。
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