文摘:本文探討了指數化投資的概念和意義。指數化投資是一種投資整體市場的方式，以最低的成本參與市場的發展。與其挑選個別股票，投資於整體指數更容易獲得報酬。被動投資的優點在於分散風險、成本較低且透明，並且不需要持續研究調整投資組合，相對較輕鬆。主動投資則具有靈活性，可以選擇投資低估的價值股等。兩者都有優缺點，投資者應該自行思考並找到適合自己的投資方式。
大綱:
1. 淺談指數化投資
2. 你投資就是主動
3. 被動、主動投資優點
4. 如何定義ETF主動被動?
付費限定
淺談指數化投資：以最低成本參與市場的發展
投資理財內容聲明
以行動支持創作者！付費即可解鎖
本篇內容共 2437 字、0
則留言，僅發佈於投資小白貓之旅你目前無法檢視以下內容，可能因為尚未登入，或沒有該房間的查看權限。
留言
留言分享你的想法！
威利財經生活隨筆的沙龍
26.9K會員
849內容數
投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
威利財經生活隨筆的沙龍的其他內容
2025/04/20
前言
在上次的內容中，討論到7年的時間觀察週期，短期間要最快增加投資市值，槓桿搭配較高的年化報酬率工具是最有效的方式，但是不代表借貸就很差，以長時間周期來看，不借貸，將每月自由現金流全數投資，複利效果也很好，最終的市值會最高。有朋友討論到數學公式，這次也將程式碼中的公式轉換出來，有
2025/04/20
前言
在上次的內容中，討論到7年的時間觀察週期，短期間要最快增加投資市值，槓桿搭配較高的年化報酬率工具是最有效的方式，但是不代表借貸就很差，以長時間周期來看，不借貸，將每月自由現金流全數投資，複利效果也很好，最終的市值會最高。有朋友討論到數學公式，這次也將程式碼中的公式轉換出來，有
2025/04/19
前言
在前面研究的過程中，看到一篇文章提到0050內有50檔標的已經足以分散風險5%以下，這讓我感到好奇，為何說可以分散風險，是什麼風險?那為何又是5%以下?這次來討論看看。
大綱
1.0050有沒有權重上限規定
2.台積電權重高的解釋
3.0050追蹤指數的特
2025/04/19
前言
在前面研究的過程中，看到一篇文章提到0050內有50檔標的已經足以分散風險5%以下，這讓我感到好奇，為何說可以分散風險，是什麼風險?那為何又是5%以下?這次來討論看看。
大綱
1.0050有沒有權重上限規定
2.台積電權重高的解釋
3.0050追蹤指數的特
2025/04/18
前言
這次來觀察S&P500、納指100在個股權重上限怎麼做?設定權重上限有違背EMH效率市場假說嗎?到底要設權重上限好，還是不設定好?
大綱:
1.國際ETF權重上限的做法
2.S&P500的權重規則
3.納斯達克100的權重調整機制
4.設定權重上限是否違背EMH
2025/04/18
前言
這次來觀察S&P500、納指100在個股權重上限怎麼做?設定權重上限有違背EMH效率市場假說嗎?到底要設權重上限好，還是不設定好?
大綱:
1.國際ETF權重上限的做法
2.S&P500的權重規則
3.納斯達克100的權重調整機制
4.設定權重上限是否違背EMH
你可能也想看
沙龍一直是創作與交流的重要空間，這次 vocus 全面改版了沙龍介面，就是為了讓好內容被好好看見！
你可以自由編排你的沙龍首頁版位，新版手機介面也讓每位訪客都能更快找到感興趣的內容、成為你的支持者。
改版完成後可以在社群媒體分享新版面，並標記 @vocus.official ♥️
沙龍一直是創作與交流的重要空間，這次 vocus 全面改版了沙龍介面，就是為了讓好內容被好好看見！
你可以自由編排你的沙龍首頁版位，新版手機介面也讓每位訪客都能更快找到感興趣的內容、成為你的支持者。
改版完成後可以在社群媒體分享新版面，並標記 @vocus.official ♥️
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份，當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」，只是相當相當多人還不知道，原來繳給政府的稅！可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳，從繳費中賺一點點小確幸！就是賺個１%~2%大家也是很開心的，因為你們把沒回饋變成有回饋，就是用卡的最高境界
所得稅線上申報
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份，當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」，只是相當相當多人還不知道，原來繳給政府的稅！可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳，從繳費中賺一點點小確幸！就是賺個１%~2%大家也是很開心的，因為你們把沒回饋變成有回饋，就是用卡的最高境界
所得稅線上申報
很多人問投資，但通常對研究時間不多的人而言，
我通常只介紹指數型投資的概念。
.
而若是有篇文章可以介紹，這樣大家都方便不少。
在這邊簡單說明概念，實際上內容有興趣再多研究。
大家投資第一最怕本金不見，第二想賺高於定存，
但又不確定自己賺不賺的到。
簡單歸納原理
投資的長期”平均”報酬一定要比
很多人問投資，但通常對研究時間不多的人而言，
我通常只介紹指數型投資的概念。
.
而若是有篇文章可以介紹，這樣大家都方便不少。
在這邊簡單說明概念，實際上內容有興趣再多研究。
大家投資第一最怕本金不見，第二想賺高於定存，
但又不確定自己賺不賺的到。
簡單歸納原理
投資的長期”平均”報酬一定要比
投資股市是一種長期積累財富的有效策略。然而，投資者面臨眾多投資選項時，不論是新手還是經驗豐富的投資者都可能感到困惑。指數基金和交易型基金（ETF）是兩種受歡迎的投資工具。雖然它們有一些相似之處，但也存在明顯的差異，根據投資者的目標和策略，其中一種可能比另一種更合適。本文基於我所研究的資料(主要是
投資股市是一種長期積累財富的有效策略。然而，投資者面臨眾多投資選項時，不論是新手還是經驗豐富的投資者都可能感到困惑。指數基金和交易型基金（ETF）是兩種受歡迎的投資工具。雖然它們有一些相似之處，但也存在明顯的差異，根據投資者的目標和策略，其中一種可能比另一種更合適。本文基於我所研究的資料(主要是
我們研究不同類型的 ETF，了解它們的特點、優點和風險。
但是內容僅提供參考資訊，並非投資建議。在進行任何投資前，還是要咨詢專業財務顧問以獲得個性化建議。
如果您對投資感興趣，歡迎訂閱三卓，有任何問題或意見，也都可以在評論區留言跟我們說，鼓勵我們的話也超可以＾＾
我們研究不同類型的 ETF，了解它們的特點、優點和風險。
但是內容僅提供參考資訊，並非投資建議。在進行任何投資前，還是要咨詢專業財務顧問以獲得個性化建議。
如果您對投資感興趣，歡迎訂閱三卓，有任何問題或意見，也都可以在評論區留言跟我們說，鼓勵我們的話也超可以＾＾
根據SPIVA 2020年中報告的統計數據，有極大比例的主動型基金無法打敗標竿指數(Benchmarks)，這個比例隨著統計期間拉長而提高。
也就是說，長期主動投資打敗大盤的機率相當低，這也是為什麼近年來市場推崇被動投資，指數型ETF的規模大幅增加的主要原因。
根據SPIVA 2020年中報告的統計數據，有極大比例的主動型基金無法打敗標竿指數(Benchmarks)，這個比例隨著統計期間拉長而提高。
也就是說，長期主動投資打敗大盤的機率相當低，這也是為什麼近年來市場推崇被動投資，指數型ETF的規模大幅增加的主要原因。
被動投資所使用的指數投資只是一個概念，我們要執行這項策略就必須使用ETF。ETF全名為Exchange Traded Funds，意思是可以在交易所交易的基金。由投信發行，在證交所上市供投資人投資。
被動投資所使用的指數投資只是一個概念，我們要執行這項策略就必須使用ETF。ETF全名為Exchange Traded Funds，意思是可以在交易所交易的基金。由投信發行，在證交所上市供投資人投資。
想必大家都已經知道並採取被動投資，只要買進一檔ETF，就等同買進一籃子股票，最著名的是0050或0056。
會想要讓投資人買進ETF的原因，不外乎就是以下這些
因為可以分散風險，避免把雞蛋放在同個籃子裡
因為ETF會固定一段時間執行調整，不需要手動換股
因為主動投資長期績效無法擊敗被動
想必大家都已經知道並採取被動投資，只要買進一檔ETF，就等同買進一籃子股票，最著名的是0050或0056。
會想要讓投資人買進ETF的原因，不外乎就是以下這些
因為可以分散風險，避免把雞蛋放在同個籃子裡
因為ETF會固定一段時間執行調整，不需要手動換股
因為主動投資長期績效無法擊敗被動
我認為每一個想賺錢的投資人，都應該了解什麼是ETF，原因很簡單，因為它夠被動。 在投資裡，被動的意思就是，不花你時間，不用你動腦。
我認為每一個想賺錢的投資人，都應該了解什麼是ETF，原因很簡單，因為它夠被動。 在投資裡，被動的意思就是，不花你時間，不用你動腦。
我認為，在談論ETF之前，必須要知道它就是一種對應指數的工具。工具本身並無好壞，端看使用者的心態。如果以單純的「低成本全球化指數被動投資」來說，真正合格的ETF真是少之又少；但對於想要在某些領域試試運氣的人，ETF卻仍是許多商品當中最划算、最節省管理時間成本的工具。
我認為，在談論ETF之前，必須要知道它就是一種對應指數的工具。工具本身並無好壞，端看使用者的心態。如果以單純的「低成本全球化指數被動投資」來說，真正合格的ETF真是少之又少；但對於想要在某些領域試試運氣的人，ETF卻仍是許多商品當中最划算、最節省管理時間成本的工具。