全球投資新視野:降低風險、提升報酬的配置資產

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https://www.books.com.tw/products/0010871530

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1.為什麼需要全球投資組合?

進鄉偏好的壞處

因為受限於認知、傳統觀念的侷限,我們會偏好投資自己熟悉的東西、以及國家。

但我們身處於國際市場中,大多數的物品與市場都是來自國外。

而只局限於自己的家鄉、國家會錯失很多機會。


全球投資最大好處

全球投資不只是為了提高報酬,更重要是降低風險。

並且全球分工,各有所長,例如:投資加拿大其實著重投資於自然資源、投資越南則著重於代工出口等等。

全球分散不僅可以提升報酬,更重要的是分散降低風險。


台灣投資的建議

本書主要是講美國投資者,除了要著重於美國本土更需要放眼全球。

而台灣投資者更需要投資於全球,如果只投資台灣國內,其實就是重壓在半導體代工。

此外,台灣還有政治原因,建議可以開國外帳戶進行全球投資。


2.全球投資方式

從自己出發

沒有一套絕對的標準,需要依照投資的時間、資金、風險承受度考量。

時間越長、資金越多,越該持有股票ETF(指數基金)。長期來看,股票比較安全。

不需要依賴固定收益,才有收益。


資產配置

可以由上而下,從市值型ETF,到子資產配置,最後再考慮挑選股票。

指數型投資要注意:流通量大(靈活)、分散程度高、費用低。

持有一國股票就能投資該國貨幣,分散匯率與貨幣風險。

EX:VTI、BBIN (VXUS)、BBEU (VEA)、SPEM (VWO)


股市投資

由股票基本面出發,逐漸學習成長,專注於長期收益。

並且保留安全邊際、出錯空間。


3.優化投資方法

報酬與風險

報酬:股票市場需求與供給

風險:投資組合波動性、相關性(分散)

分散投資降低個別風險,此外注意,市場(系統)風險、利率波動、國家風險。


瞭解全球經濟、產業變化

GDP = C + I + G + (X - M) [C=消費、I=投資、G=政府支出、(X - M)=淨出口]

股市市值,可以瞭解一下巴菲特指數、殖利率曲線。

瞭解產業變化與週期:能源、材料、工業、必需品、非必須、醫療、金融、科技、通訊、公共。

EX:XLK、XLF、XLV、FDIS (XLY)、FIDU (XLI)、VDC (XLP)、XLU、FENY (XLE)、XLC、XLB


持續學習

以史為鏡,可以明得失:歷史、經濟、商業、政治

數學計算:機率、統計、財務報表

瞭解自己:心理學、情緒波動等等。


全球多元化配置,是降低風險、提高報酬的好方式。


推薦:投資常識資產建設巨匠:3步打造穩健投資組合美股ETF推薦


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