柒、如何檢視你的投資績效？（使用Google試算表）

定期檢視投資績效是投資過程中一個重要的環節，這有助於了解你的投資策略是否有效，以及是否需要進行調整。

以下運用 Google試算表來幫助小資族們能很快檢視自己的投資績效，並能檢討自己是否需要調整自己的資產配置。

XIRR函數

Google試算表中，XIRR函數可說是投資大眾的救星，它背後的數學其實不難，只是一個等比級數方程式，求未知數的一個過程，我們不需要了解，我們只要會使用它就可以了。

試想一個小資族的投資情境，想進行指數化投資，以下是他的投資情況：

標的：富邦台灣50（代號：006208）

2022年1月5日 買 500股 金額 42,250元
2023年2月1日 買 300股 金額 20,685元
2024年8月1日 買 200股 金額 21,510元

請問他的投資年化報酬率為何？（配息先不再投入）

首先我們打開 Google試算表（註），在儲存格上輸入，如下圖：

Google試算表-XIRR範例1

上表中，有A6、B1、B6這三個儲存格要公式。

A6儲存格 =today()

B1儲存格 =XIRR(B3:B6,A3:A6)

B6儲存格 =GoogleFinance("TPE:006208","PRICE")*1000

XIRR函數即是計算（日期範圍,現金流金額）年化報酬率，最後一列，運用日期函數及 GoogleFinance函數，來擷取富邦台50今天的收盤價，立刻計算出目前的資產價值，同時XIRR也計算出目前資產的年化報酬率是 14.98%。如果要換不同的投資標的，只要更改B6中的代號即可。

利用不同時間投入的現金流，我們可以很快計算出自己的投資績效是否能勝過大盤。

年化報酬

以下是台灣加權報酬指數21年、含息年化報酬率 11.74%

台灣加權報酬指數

0050未含配息21年、年化報酬 7.7%

元大台灣五十

006208未含配息年化報酬 11.07%

富邦台灣五十

看了以上的數字，你可以檢視一下自己的投資績效與大盤比較起來如何？如果沒辦法，就乾脆加入指數投資的行列吧！

註：請先有一些試算表的基本操作能力，這樣操作起來會更得心應手。