AI時代的商業模式轉變：從微軟CEO訪談看軟體服務的未來趨勢

各位科技一週的會員朋友大家好，本週觀點部分，我們將深入探討微軟CEO Satya Nadella 的最新訪談，以她做經緯，來進一步剖析 AI 時代軟體服務的未來趨勢。

Nadella 在訪談中，與資深科技人針對軟體服務、商業模式轉換，以及 AI 發展等議題進行了深度對談，展現出不同於一般商業媒體訪談的獨特觀點，我們會用五個要點來說明她重 要的科技觀察與商業思惟。

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科技一周_從微軟 CEO 訪談洞悉 AI 時代的商業模式轉變_20241228.pdf

但首先，我們先來回顧一下這個禮拜的最重要的2 個大事件! 

Open AI 的聖誕倒數的第12天，他們發布了超級無敵強的ChatGPT o3，

某些評比中超越了人類的通用智慧，

這個超強 AI 到底有多厲害嗎？根據 Codeforces 的資料分析，o3 的智商可能高達 157！這是什麼概念？它已經比地球上 99.9928% 的人類還聰明耶！這一點讓大家不禁又問了兩個問題，一個是說AGI 這種通用人工智慧不就發生了，一個是針對大家這大半年來質疑的The scaling law 不就提出有力的反證?

第二個熱門時事是

谷歌被傳出Gemini 利用 Claude 來改善模型？

Google 的新動作引發爭議！

Google澄清：Google承認使用Claude進行評估，但否認使用它來訓練Gemini。他們堅稱Gemini是利用自己的數據和資源獨立開發的

但為什麼重要？

Google 作為科技巨頭，竟然需要借助 Anthropic 的 Claude 來幫助改進自家的 Gemini，這代表什麼？

這不只是一次簡單的技術比較，而代表當AI 進展的這個程度，可能人類已經無法用過去的評判標準來衡量進展，以前的評估枰測工具都是人寫的，當AI 的智力越來越強的時候，請問你是不是只能用另外的 AI 才衡量她? 這就一個重要趨勢!

講完了這兩個時事，開始進入本周的深度觀點精華:

取材兩周前Satya Nadella 接受Bill Gurley (右邊: 是一位美國商人。他是位於加州舊金山的矽谷創投公司 Benchmark 的普通合夥人。他被認為是美國科技業最頂尖的交易撮合者之一)，以及(Bradley Thomas Gerstner) 是一位美國投資者和對沖基金經理人。全長1小時24分鐘 https://www.youtube.com/watch?v=9NtsnzRFJ_o

👉一、流量為王的時代即將結束？

過去 20 年，網路流量幾乎等同於商業命脈，"有人潮就有錢潮" 的概念深植人心，也發展出了一整套的商業思惟邏輯，不管事Yahoo的廣告、Google 的Pay search，到Web 2.0 的使用者自行產生內容、社群、粉絲經營、短影音，其實都還是在流量變現的大邏輯裡面運作，以實體店面來講，就是有人潮就有錢潮。

然而，如果順著實體店面的思路去想，隨著 Uber Eats、電商調理包等服務興起，加上高漲的物價與租金，實體店面面臨巨大挑戰。

案例：線上祈福對實體廟宇的影響

新港奉天宮或鹿港天後宮提供線上祈福、插香、點燈等服務，信眾是否會減少前往實體廟宇的次數？有衝擊是肯定的。以往廟宇周邊商店賴以維生的 "traffic" 將大幅降低，這也意味著飲料店、新港鴨肉羹、新港飴伴手禮等商業模式將受到衝擊。

當然對於不少人來說，去鹿港或新港可能根本沒有去拜拜，因為她本身就形成一個商圈，那就是已經轉變為另外的吸引力，上面講的線上拜拜的衝擊就有限，但是影響是真實的。

為什麼奈德拉會這麼說呢? 那就牽涉到第二點!

👉二、無所不能 AI 助理，APP 還有存在必要嗎？

① Connector的價值

訪談中，提問者以 Booking.com 為例，指出若 ChatGPT 能直接串接 Booking.com 的服務，使用者便不再需要瀏覽網頁或下載 APP，透過自然語音輸入就能完成所有操作: 既然ChatGPT 能成為跨服務、跨平台的入口，原本軟體服務面臨挑戰。

當 ChatGPT 能與各種平台 (如 Booking.com、Canva 等) 無縫對接，使用者只需透過 ChatGPT 即可滿足所有需求，APP 與網路服務本身的流量就會受到衝擊! (恐怕在Booking.com 負責衝高流量的團隊很快就會發現英雄無用武之地)

Nadella 觀點：未來軟體服務的關鍵在於 "connector"，例如使用者每月支付 3 美元給 ChatGPT，才能連接 Booking.com 等平台，因為Booking.com 本身的資料庫還是有價值的。接

著就談到AI 時代的另一個價值點_資料庫!

 ② 資料庫的價值

軟體服務的本質除了使用者界面，同等重要的是背後的資料庫。然而，當 ChatGPT 能直接讀取、分析、重整資料庫中的資訊，並生成使用者所需的報告與結果，這會讓企業內部許多依靠資料分析的工作將變得可有可無。

多數工作的本質是讀取和重整資訊，這也是彼得杜拉克當初所提出的，這個時代的工作是知識工作，但是我們捫心自問，真正需要發揮創意解決問題的比例相對較低，大部分的時間至少一半以上是剪下貼上，而 AI 的進步，讓整理資料的技術門檻變得更低，讀取資料庫並且整理成報告的價值迅速衰減。

企業界不是都會買Gartner 或是IDC GFK 的報告嗎，說買也不太對，就是買幾個Access Licenses，通常公司還會再聘請專業人員登入那個資料庫去擷取資料，出來做給老闆或高階幹部他們要的資料。

以後只要你的ChatGPT 或Gemini for work 可以直接得到授權，並透過connector 去連到該資料庫，任何公司的人只要透過白話文就可以接入該資料庫並且形成報告了，神奇吧? 所以那個人可能要失業了。

③作業系統的未來

除了App 受到影響，作業系統也會受到衝擊，當 Windows 內建 ChatGPT，如果 ChatGPT 能直接連接外部資源，你這個作業系統是要幹嘛?

我們來看一下作業系統的定義，作業系統的功能可以大致分為以下幾個方面：

• 管理電腦硬體資源： CPU、記憶體、硬碟、輸入輸出裝置等。
• 提供軟體平台： 讓應用程式能夠在上面運行。
• 管理檔案系統： 負責檔案的儲存、讀取、刪除等操作。
• 提供使用者介面： 讓使用者可以方便地與電腦互動。
• 提供安全保護： 防止病毒、惡意軟體等入侵

除了第一個和最後一個，其他中間三個全部都可以在網路上的AI 介面完成，Google 的NotebookLM ，甚至Canva 都可以達到儲存、串接其他服務、提供使用者介面的功能。

Nadella 觀點： Windows 作為作業系統，能提供安全的管控機制，避免 ChatGPT 被惡意軟體或資料庫誤導。AI 時代，作業系統的角色可能更偏向 "安全守門員"，確保使用者在享受 AI 便利性的同時，免受網路安全威脅。

👉三、雪隧效應：AI 促使服務流程扁平化

我們接著從更高層次來看!AI 就像雪山隧道，打通所有服務環節，以往需要層層關卡才能完成的任務，現在透過 AI 就能一步到位。

挑戰：如何讓使用者在你的服務 "停留"？

有了雪隧以及整條國道五號的蔣渭水高速公路，車子出了雪隧以後，直接一路可以飆到蘇澳! 

服務提供者必須找到讓使用者 "下交流道" 的理由，我要在頭城下交流道嗎? 頭城有沒有好玩的? 衝浪、農場、博物館?  我到礁溪有沒有下去吃美食泡湯的理由? 到宜蘭呢? 羅東呢 ? 還是乾脆一路飆到蘇澳?

同樣的邏輯，既然使用者桌面現在都會有常駐AI，他是否要連過去你的網站，以後要想理由了! 要去你那邊有甚麼理由? 例如安全性、熟悉度、獨特的風格或服務、趣味?

👉四、Nadella 的模式辨識：洞悉科技趨勢的關鍵

歷史回顧： 在這邊我們要暫停一下，剛剛講的都是 Nadella  對於未來的理解，但是有一個更有價值的東西就是，微軟是怎麼走到這一步，你會不會好奇？是不是瞎貓碰到死老鼠，剛好 Open AI 團隊帶著產品來找奈德拉，然後他們錢多多就乾脆直接投資了，是嗎? 不是喔!

奈德拉提到了一個重要的乾貨知識點：Nadella 認為他成功的關鍵是 "pattern recognition" (模式辨識)，即從過去的成功和失敗中學習，並把握科技趨勢的轉變。

他帶領微軟成功轉型到雲端服務，並押注 AI 發展，例如投資 OpenAI，就是基於這樣的 pattern recognition。而這件事情，不是進了廟裡才說和尚的話，都看到 AI 起來了所以就說 AI 帶來改變，不是喔!!  那真的就誤會大了，人家早就看到了啦!!!

上任的那封信: Nadella 在 2014 年寫給微軟員工的一封信中提到：

“I believe over the next decade computing will become even more ubiquitous and intelligence will become ambient. We need to believe in the impossible and remove the improbable.”

『我相信在接下來的十年裡，運算將變得更加普遍，智慧將變得無所不在。我們需要相信不可能的事情並排除不可能的事情』

Nadella 是在 2014 年接任 CEO 的，10 年後回頭看，信中所預言的一切是不是都發生了？關鍵詞是這兩個，ambient intelligence , ubiquitous computing，後來變成我們常用的搭配詞

厲害厲害! 又奈德拉2014年接任CEO 之前，已經在微軟22 年了，他就來細數一下，微軟抓住了那些機遇，又錯過了那些 ?

• 從套裝軟體到網路的瀏覽器時代，很強!
• 到瀏覽器做為一種作業系統，這個錯過了 (皮猜的起家厝 Chrome 瀏覽器)
• 2010年左右的行動運算，微軟沒有做起來，他們家的Windows Phone 作業系統，那個介面是一個一個的卡片(叫做Tile)，點了會翻轉還蠻有記憶點的，但是就沒有起來，這個錯過了。
• 雲端運算就沒有錯過，奈德拉大舉投資Azure

所以到這邊來講，30年間的5個科技轉折點，微軟抓到了3個，錯過了2個，但是奈德拉於2014年已經抓到了後面的大趨勢 (剛剛說的那個)

所以，談到 AI，2019年Open AI 來找他們的時候，Nadella 才有辦法抓住時機一舉大膽投資。

分享一下台灣的模式辨認的案例

華碩在 1989 年搭上主機板開放的浪潮，隨後華碩 (2357.TW) 歷史上的最高股價是 890 元，發生在 1998 年 6 月，即是模式辨識的成功案例: 1989 年之前，英特爾本來又做CPU又做主機板，還把這兩個東西焊死，那一年Intel 決定專注CPU， 供貨給更多主機板硬體廠商，應該就是西方白人喜歡說勞力密集的他們不做的那個概念吧

當時華碩四個優秀的年輕人，非常懂電路設計，原本開公司只是要單純做設計代工，最後決定乾脆自己跳下來做，做主機板來賣給大家，整個光華商場組電腦市場成為華碩的後盾，DIY 組電腦變成很潮的事情! 這是對於模式的重要辨認，現在華碩已經是每年營業額5 千億的企業!

👉五. AI 的影響：典範轉移與人類護城河的瓦解

總結一下關於 AI 發展：Nadella 認為 AI 正在帶來新的典範轉移，就像過去的網路和行動裝置一樣。他看好 AI 在各個領域的應用，例如客戶服務、軟體開發、生產力工具等。他也強調 AI 安全和監管的重要性，認為政府和社會需要共同努力確保 AI 的發展符合人類利益。

我們在星期五AI 愛跳舞的 Podcast 裡面有提到：AI 正在瓦解人類的護城河，包括知識、經驗和模式識別能力。

以往 "一定要透過誰才能幹嘛" 的這件事情，正在快速改變當中。Nadella 的觀點認為 AI  的典範移轉將改變各行各業，呼應ChatGPT-03  的智力已經高於人類的事實。

每次讀完或寫完這些科技領袖的觀點，都會忍不住來檢視一下自己的頻道的價值，科技一週內容與定位: 趨勢觀察與商業思惟分享，然後引述原文佐證。

我們長期追蹤 7-10 家科技巨頭，已經六年了。早期專注英文解析，但不變的是我們一直關注他們的策略方向，並預測未來產業趨勢，為會員朋友提供第一手的資訊和觀點，我們始終相信觀點能夠讓我們看新聞更有心得。

從 Nadella 10 年前寫的那封信，就可以再次驗證觀點的重要性，因為這些觀點將會驅動企業的行動與人類的發展。

在每個人的自我工作範圍當中，現在要思考的不是怎麼跟 AI 競爭，也不只是要與 AI 協作，真正重要的是站在企業的觀點去思考價值，哪一塊正在因為 AI 的出現而快速消融，哪一塊因為AI的出現可以快速加值。

最後我想用金城武的一段話來做總結

世界越快心越慢

因為你再快再聰明，不會有AI 聰明了，  2024年12月剛剛宣布了這點，所以你反而要慢，沉澱出價值: 老闆請你做報告，請運用AI ，最多一個下午，找完了資料、整理好摘要筆記，還可能製作出精準又精美的表格和簡報。

那其他的時間要幹嘛，請拿給別人看看，放在一邊自己明天再來看看，然後自己修改看看，參考別人給意見，出去散散步，跑跑步，吃吃小吃，看看街上人群，和伙伴們對話，搞不好你就沉澱出專屬於你的洞見! 這樣最後出來的東西就會很棒 ，也會特別精彩 ，分享給你!

20250127

                          2021.12.29