投資理財系統化課程(五)投資四大流派介紹

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投資理財內容聲明

前言:

購買本課程的人將獲得永久免費更新,投資是人生的漫長旅途,永遠有進步空間。

 

正文開始:

 

投資理財系統化課程,過去4堂課介紹了以下的理論:

(一)投資期望值理論

(二)投資時間格局與交易次數

(三)資金控管與停損控管

(四)不必執著買最低賣最高

 

接續進行第5課「投資四大流派」說明。


投資人在學習的過程中,會接觸到很多內容,包含書籍、報章、網路、親朋好友口耳相傳等等,整理成四大流派如下:

 

一、價差交易。

二、價值投資。

三、股債平衡。

四、固定收益。

 

投資人的操作,大抵上,不會超出上述4種範疇。

 

以下分別簡介:

 

一、價差交易:綜整第1~4堂課所述,選擇金融商品,不管是股票、期貨、選擇權、基金、ETF、虛擬幣等等,然後選擇做多(先買低,後賣高),或做空(先賣高,後買低)等,搭配趨勢分析、指標運用、期望值計算、交易頻率、停損停利及資金控管等,統稱價差交易。

更複雜的還有套利交易等,以金融商品彼此之間相互關係造成的價差來獲利的投資方式。

 

二、價值投資:巴菲特的流派,有非常多的書籍介紹,此處只擇最菁華說明如下:

(一)選擇有護城河、壟斷性、民生必需、經營良好的公司。

(二)好公司遇到壞時機,價格低於價值時買進。

(三)買進後長期持有,不隨意進出。

(四)找一顆雪球,夠長的雪坡。

(五)因公司的持續成長,取得股價上漲的效益及配息現金流。

(六)如果你不願持有10年,那麼10秒也不要持有。

 

三、股債平衡:非上述兩流派的另一流派,是股債平衡,此派認為股票跟債券具有「負相關」的特性,股票漲,債券跌;股票跌,債券漲。在資產分配上,配置一定比例的股票及債券,例如股7債3,原因為股票有大跌的風險,而債券有避險及穩定配息的作用,2者混搭起到一定的避險作用,讓整體淨值不至於崩盤;同時2者也都有配息,有現金流功能。

更進階的研究是「股債再平衡」。

 

四、固定收益:第四個流派為固定收益,指的是穩定取息的策略,特點為選擇具下列特色的商品:

(一)可以長期持有。

(二)必定會配息。

此法重視現金流,而不是價差交易或是股債平衡,比較有名的商品有高股息ETF、0056、00878、00919、聯博月配息基金等。

 

以上為四大流派簡介,投資人在進行任何操作時,大致不會超出這4種流派。

 

就好比武俠世界裡的各大門派,少林派、武當派、峨嵋派、華山派等,投資人在進入金融投資領域時,可以試試自己適合那個流派,並且在那個流派持續精進。

 

有的人適合短線,

有的人適合長線,

有的人適合領息,

有的人適合股債,


老生常談的是,

沒有最好的流派,只有最適合自己的流派。

 

接下來說明投資人選擇流派最大的問題:「搖擺不定」!

 

大部分初學的人,通常都是從價差交易入門,也就是一買一賣,進進出出,是第一個流派,這就必須研讀第1~4課,長期交易下來,需要達到正期望值及良好風險管理。

   

有時股票買了套牢,就催眠自己轉成第2個流派,變長期價值投資,其實是套牢捨不得停損。

   

其實投資人的問題在於「搖擺不定」!無法堅持在一個系統上,

 

短線套牢,就催眠自己轉為長期投資,其實是套牢捨不得砍。

長線投資,看到短線上漲或下跌,就想小賺出場或停損跑掉,結果失去未來的一大段獲利。

因此,剛進入金融領域的投資人,可以4種流派都嘗試,看自己最後適合那一個流派。


若想激烈交易,就好好制訂交易系統,該停損就停損,該停利就停利。

若選價值投資,就好好選幾檔績優價值股,長期持有,不要亂動作。

若想穩定領息,就好好選配息標的,累積張數,不要胡亂進出。

若想股債配置,就好好研讀相關書籍,做好計畫,不要胡亂操作。

 

不要變來變去,導致績效浮浮沉沉。

 

如同武俠世界一樣,選了少林,就不會去武當;選了華山,就不會去嵩山。

 

接下來針對四大流派,分別進行更進一步的說明。

 

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輕紫琉璃的沙龍
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強勢及關鍵分點波段操作 (※此系統沒有完成的一天,永遠有進步空間) 一、每日挑選強勢股。 二、不看基本面、消息面。 三、基本面、消息面是落後指標。 四、只看價格、籌碼及技術面。 五、嚴格執行汰弱留強。 六、分散風險,持股約3~10檔。 五、資金控管,不重押單一股票。 餘詳專題文章內容
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