情況說明
B28歲，先生27歲，B為科技業業務，先生為航太工程師，負責飛機引擎的研發及維修。B本身有金錢焦慮症，一直覺得自己很窮。希望可以40歲退休，因此想來諮詢。
未來婆家 & 娘家都不需要給予任何金錢，父母雙方各自皆有2-3間以上的房產。並都有穩定的被動收入…等。
完全不需要擔心&負擔雙方父母的生活開銷或是未來醫藥、重大疾病…等費用。
未來房子頭期款雙方父母會各出300萬，共600萬。
財務目標:B40歲想退休，自在做自己想做的事。
目前有考慮生小孩，但擔心生完孩子後開銷更大而無法存錢。
每月收入支出
每月收入支出
每月投資儲蓄
每月固定NT$21,000 投入8檔基金。約NT$20,000 會存起來放入投資帳戶(for 美股 QQQ)，有閒錢就投入00878。
淨資產
Note
- 預計35歲買房，房子會買土城新房，房子總價看$18M-$24M。目前將大部分資產拿來投資，主要著重在基金(8檔歷史平均年化報酬率 19%)並會根據績效做標的轉換。
- 預計買房前幾年會將基金的錢陸續贖回，改投00878 or 其他高股息ETF領股利。希望買房子時，每月被動收入能來COVER 房貸
- 保險部分:夫妻雙方各有2支實支實付+住院險+手術險+防癌險2家(最高單位)+意外險+重大傷病+重大疾病+額外幫先生保800萬壽險
- 額外收入是先生接家教賺取的額外收入，和太太假日有時候會到管弦樂團幫忙做行政。
- 一般日用品，包含貓，一個月約3K，因為今年才住一起，會有很多買新鍋碗、用具花費。
- 娛樂有包含一年中大大小小的出國費用。
- 100萬定存是一年期，利率1.5%。
因篇幅過長，下集待續...
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