先問問自己為什麼要投資？
各位投資前可以用《投資前最重要的事》中提出的兩個問題問自己：「一、你什麼時候需要這筆錢？二、從心裡或財務的角度來說，我經得起多大的損失？」
本書作者海股老牛也認為要：「先了解自己的投資屬性」，因為「不同的投資目的會影響投資策略和風險承受能力」，瞭解自我需求與未來規劃，才知道從何下手，短期無現金流需求，且可以忍受波動，則買市值型；需要現金流支付生活則買高股息，沒有好壞，只有合不合適。高股息股票長期報酬率不如市值型股票，只是兩種類型股票功能、組成與投資者心態不同，難放在同一個天平比較。股市隱者推薦序寫到，他詢問作者，「市值型投資人認為高股息是左手換右手」的看法，作者回答：「現金股利也是一種護城河，因為這等於是幫投資人篩選出現金流較佳的公司」，能發出現金股利，代表損益表上的淨利是有現金流量表支撐的實質獲利，而非帳面數字。
股利也代表著經營者對待股東的心態，《投資前最重要的事》說：「（經營者）給予合理的股息表現出『我愛我的股東們』的態度」。
作者的核心持股分配在「創造穩健的現金流，也就是穩定領取股息，屬於長期投資，持股標的以防守為出發點，像是高股息ETF、金控股及高殖利率股」，並在第75頁提供了圖表2-3月月配ETF組合。
「左側交易：價值型投資（越跌越買）；右側交易：趨勢型投資（順勢而為）」
核心持股採用「左側交易」，越跌越買，另一方面，以高報酬、高成長的股票為主的衛星，主要用於波段操作賺取價差。該類型持股作者建議採「右側交易」，也就是「上漲時抱的比別人緊，下跌時跑得比別人快」。參考書中第177頁圖5-9。
為了避免右側交易失靈，作者建議避開話題投機股，例如因疫情股票飆升的恆大（1325，最高216元，口罩解禁後回到20元） ，長榮海運（2603）、高端疫苗（6547）。
此外搭配營收、毛利率、營業利益率、淨利率、每股盈餘、ROE以及本益比位階圖（PE Band），判斷加碼或者賣出時間，作者舉例佳格（1227）因獲利衰退，若向下加碼，則會越攤越平。【待續】
