2024-01-03|閱讀時間 ‧ 約 23 分鐘

查理蒙格的十項投資清單

    節錄自思維槓桿podcast

    S3 EP12 查理蒙格的十項投資清單與悲慘生活的四帖藥

    1.風險

    所有的投資評估都要從風險開始,避免有和有道德問題的人做交易,與估算安全邊際。堅持為風險找合理的補償。永遠記住通貨膨脹與利率的風險。避免犯下大錯也避免資金持續虧損。

    2.獨立

    「只有在童話故事中,國王才會被告知沒穿衣服。」哈佛校長:「如果你覺得教育非常昂貴的話,請讓你品嘗無知的代價。」

    客觀與理性的態度,需要獨立思考能力。你的對錯,不取決於對方的同意與反對。隨波逐流,只會讓你與平均值靠近。

    3.準備

    唯一獲勝的方法,就是工作、工作、工作。透過廣泛的閱讀讓自己成為終身學習者。好奇心是這樣,如果你對一個東西完全不了解,你不會激起好奇心的。如果有十個神祕盒,你已經知道了9個,那你會非常非常好奇剩下的那一個。所以好奇,可以來自於知識的缺角。比求勝的意願更重要的事,是去增加準備的意願。真正聰明的人都是願意去下笨功夫的。熟練去掌握各大學科的思維邏輯。如果想要變得更聰明,請不停地去追問為什麼。

    4.謙虛

    承認的自己的無知,是智慧的開端。最重要的事情,就是不要愚弄自己(不要假裝自己知道)。

    5.嚴格分析

    運用科學方法與有效的檢查清單,能夠把失誤與疏忽減到最低。做一個商業分析師,而不是證券分析師或市場經濟學家。考量總體的風險與效應,並看到第二層與第三層的淺在影響。要往前想也要往後找,就是要反過來想。區分價值與價格、進展與行動,財富與規模的不同。

    6.配置

    正確的資金配置是投資人最重要的工作。記住最佳用途,總是從次佳用途比較出來的。好點子得來不易,所以當時間來臨時要狠狠下注。別愛上投資項目,要視情況而定,要伺機而動。

    7.耐心

    克制天生好動的傾向,人是一個很怕無聊的動物。變有錢,有時候就是要等。複利是人類第8大奇蹟,別到必要時候別打斷他。幸運降臨時,也要把持,頭腦清單。享受結果也要享受過程,因為你活在過程當中。

    8.決心

    當合適的時機出現,要果斷地採取行動。在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪。機會不常來敲門,所以當機會來臨時要抓住他。機會只眷顧有準備的人。

    9.改變

    適應變化,並接受不可避免的複雜性。認清與適應你所處世界的本質,別讓世界來適應你。不斷挑戰和主動修正最愛的觀念。正視現實,即使你並不喜歡。

    10.專注

    別把事情搞複雜,記住你原來要做的事。「將軍趕路,不追小兔」。所有商機都在搶專注力。








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