案例分享｜貸款｜人頭帳戶｜美化帳戶｜不起訴

✨案例分享 （案件事實均經適當調整、非客戶實際狀況）

1️⃣案件狀況：

當事人因要整合債務，但因銀行無法核貸，因此轉而想向民間借貸。沒想到卻在網路上誤信詐欺集團稱如果要成功申貸就必須要把提款卡、存摺寄出，讓詐欺集團「美化金流」，才能順利貸款成功。因此當事人就將提款卡、存摺依照指示寄出給詐欺集團，因而涉犯幫助詐欺、洗錢罪。 另也因當事人是軍人身分，因此在地檢署開庭的時候也遭檢察官質疑軍人教育訓練均有告知不能任意交付帳戶。

2️⃣處理過程：

從當事人貸款的整個過程，我們強調當事人是信任詐欺集團的話術，且我們提供了有貸款需求的證明、對話紀錄來證明當事人確實是要辦理貸款，同時也強烈主張當時詐欺集團有提供聲明書給當事人，讓當事人信以為真對方是合法的代辦公司。 另外也強調當事人雖是軍人身分，但不能因此認定當事人就有較高的注意義務以及較高的知識可以辨識詐欺集團的話術，並且也提供了多個類似案件的判決給檢察官確認，確實有許多人因為同樣的話術遭騙，這跟職業、年紀、社會經驗無關。

🔥案件結果：最終檢察官採信我們策略，成功取得不起訴。