案例分享｜貸款遭詐欺｜洗錢｜警示帳戶｜有詐欺前科｜無罪
閱讀時間約 2 分鐘
✨案例分享 （案件事實均經適當調整、非客戶實際狀況）
案件狀況：
當事人因債信不佳無法跟銀行貸款，但又有資金需求，因此上網找代辦業者；詐欺集團利用當事人急於貸款且信用不佳的狀況，向當事人表示可以協助製作金流，但當事人必須提供帳戶給對方，因此當事人就提供網銀帳號密碼 等資料給對方。之後當事人帳戶就遭詐欺集團利用收贓款而遭警示，也因先前當事人也有類似幫助詐欺、洗錢的前科，因此隨即遭檢察官起訴。
處理過程：
本案最麻煩的問題是：當事人有詐欺、洗錢前科、且當事人是軍人（一般法官都會認為軍中法治教育都會宣導帳戶不能隨便提供給他人使用）。 在與當事人溝通以及檢視卷證後，我們除了透過當事人保留與詐欺集團的對話紀錄證明當事人當下確實遭詐欺集團話術所騙，另外也提供了當事人確實要辦理貸款的相關證據，最後強調當事人的前科與貸款詐欺無關，不能因為有前科就認為當事人有犯罪故意。
最終法院採信我們的說法，成功給予當事人無罪。
如果有其他問題，也歡迎直接加LINE 與陳律師（ID：a789554）諮詢！
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他們先盜我不太認識的人的帳號，然後傳一些東西給我點，就盜走我帳號，再建立一些它已知我過去高中、大學的同學同名和相同照片的帳號，再跟我聊天，一直找機會跟我說一些非常悲慘的事情，然後看我會不會借錢給他們....
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作者分享了一次令人不安的電話詐騙經歷，強調即使沒有財務損失，這種事件也會對心理造成重大影響。文章呼籲公眾提高警覺，並揭露了詐騙者如何利用個人信息來施加壓力。
銀行帳戶被詐騙集團用來收取被害人的錢，於是被害人去提告，銀行帳戶變成警示帳戶，也變成了人頭帳戶。
網路上常常看到有人提問
當人頭帳戶有那麼嚴重嗎? 被當成人頭帳戶有人知道要怎麼處理嗎?
碰到這種事情 只能苦勸當事人 勿急！ 勿慌！ 勿害怕！
配合調查，釐清事情 冷靜應對
涉嫌人頭帳
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