案例分享｜貸款遭詐欺｜洗錢｜警示帳戶｜有詐欺前科｜無罪
閱讀時間約 2 分鐘
✨案例分享 （案件事實均經適當調整、非客戶實際狀況）
案件狀況：
當事人因債信不佳無法跟銀行貸款，但又有資金需求，因此上網找代辦業者；詐欺集團利用當事人急於貸款且信用不佳的狀況，向當事人表示可以協助製作金流，但當事人必須提供帳戶給對方，因此當事人就提供網銀帳號密碼 等資料給對方。之後當事人帳戶就遭詐欺集團利用收贓款而遭警示，也因先前當事人也有類似幫助詐欺、洗錢的前科，因此隨即遭檢察官起訴。
處理過程：
本案最麻煩的問題是：當事人有詐欺、洗錢前科、且當事人是軍人（一般法官都會認為軍中法治教育都會宣導帳戶不能隨便提供給他人使用）。 在與當事人溝通以及檢視卷證後，我們除了透過當事人保留與詐欺集團的對話紀錄證明當事人當下確實遭詐欺集團話術所騙，另外也提供了當事人確實要辦理貸款的相關證據，最後強調當事人的前科與貸款詐欺無關，不能因為有前科就認為當事人有犯罪故意。
最終法院採信我們的說法，成功給予當事人無罪。
如果有其他問題，也歡迎直接加LINE 與陳律師（ID：a789554）諮詢！
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然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
因應這幾年陸續修法、執業累積處理的詐欺、洗錢案件算一算超過200件，再次更新最新的資訊給有需要的大家囉
一、如果發現帳戶被凍結、銀行告知變成警示帳戶
🔸先確認自己的帳戶有沒有陌生人匯款進來，如果有，那代表有被害人遭詐欺匯款到你帳戶，被害人已經去警局報案了，所以你現在高機率就成為了詐欺、
他們先盜我不太認識的人的帳號，然後傳一些東西給我點，就盜走我帳號，再建立一些它已知我過去高中、大學的同學同名和相同照片的帳號，再跟我聊天，一直找機會跟我說一些非常悲慘的事情，然後看我會不會借錢給他們....
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近幾年詐騙猖獗，詐騙手法層出不窮，當人在緊張、焦慮之下，通常無法冷靜判斷，詐騙手法還越來越縝密，此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中，造成財物損失，而這種情形下，錢通常是很難全部要回來了QQ。因此，切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等，不論什麼理由，都請
作者分享了一次令人不安的電話詐騙經歷，強調即使沒有財務損失，這種事件也會對心理造成重大影響。文章呼籲公眾提高警覺，並揭露了詐騙者如何利用個人信息來施加壓力。
銀行帳戶被詐騙集團用來收取被害人的錢，於是被害人去提告，銀行帳戶變成警示帳戶，也變成了人頭帳戶。
網路上常常看到有人提問
當人頭帳戶有那麼嚴重嗎? 被當成人頭帳戶有人知道要怎麼處理嗎?
碰到這種事情 只能苦勸當事人 勿急！ 勿慌！ 勿害怕！
配合調查，釐清事情 冷靜應對
涉嫌人頭帳
這幾年來詐騙事件頻傳，假投資詐騙，還有假買賣詐騙，交友詐騙，假網拍等等千奇百怪的手法，在這個充斥著網路交易和商業活動的時代，我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回，網路上有許多諸如，「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。
實際上，除
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