入手第一張金融證照:「金融市場常識測驗」之常識與不常識

2024/01/19閱讀時間約 4 分鐘


因為近期閱讀了一些財務、理財類型的書籍,對這方面的知識也隨著增加了,但到底知識的提升幅度如何、有沒有辦法融會貫通、距離現實世界的運作,好像難以衡量、量化。

因此,Sunny便想著透過「考試」的方式,檢驗自己在這領域的自學成果。

於是,便報名了2024年1月9日(星期二)晚上6:50-7:50,由金融研訓院舉辦的「金融市場常識與職業道德測驗」。

以下,Sunny分享金融常識測驗考什麼、怎麼準備、跟生活的連結:

一、金融常識考什麼

雖然這張證照全名叫「金融市場常識與道德測驗」,但考試內容並非人人都能全靠「常識」通過的。

由於金融業是屬於特許行業,相關從業人員也需要有金融證照才能從事金融領域的工作,所以更具體來說,金融市場常識測驗是對於金融業者的從業常識測驗

就像,身為公務員,公文簽辦、採購法、預算編列經費核銷是基本的;身為醫師,病徵診斷、給處方、對症下藥是基本的;身為會計師,預算科目、借方貸方、財務報表是基本的。

這張證照,考試科目只有一科,包括50%的金融市場常識50%的金融從業人員職業道德。題型是共100題的四選一選擇題;測驗時間是60分鐘;合格標準是成績達70分為合格;證照有效期限為自測驗日起五年內有效。

[50%的金融市場常識]

金融業包括銀行證券保險

而這部分,測驗內容包括:金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務這六主題。

對於目前非金融業從業人員而言,這些內容並非都屬常識,而是部分內容需要特別研讀的知識。若有在投資股票、研究理財的讀者,可能會對證券這塊較為熟悉;若平時有購買保險、轉嫁風險的讀者,可能會對保險實務較為熟悉;若平時有在買賣外幣、資金避險的讀者,可能會對貨幣市場、外匯較為熟悉。

若是遇到自己比較不熟悉的領域,就需要特別花時間及精力,理解相關專有名詞,把題庫好好做一輪。

[50%的金融從業人員職業道德]

這部分考試內容包括:業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律這七主題。

道德這部分,多數是「道德」問題,也就是「真常識」,只要把理想世界、希望自己的資產及個資,如何被金融業接洽、管理、應用,都反應在作答時的題目與選項中,這部分要拿分不會有問題的。

需要特別注意的是,某些金融業者的違法行為會受哪個法令的制裁,某些金融業者的哪些行為是法令特許某個角色所要有的、其他角色不能有的。

二、怎麼準備

由於金融市場常識與道德測驗採取四選一的考法,加上測驗採取題庫制,而且金融研訓院官網有公佈這項考試的題庫,讀者們可以把題庫直接列印出來寫個幾輪就上考場。遇到不懂、不會、沒概念的專有名詞,再自行上網查詢相關資料。

而以Sunny來說,本身對股票、保險、外匯都有點概念,平時也有適時投入資金,但是對於選擇權、期貨、信託、風險管理、風險控管則沒研究過。但又不想單純靠寫題庫、記答案的方式通過考試就算了,比較想真正吸收自己還不熟悉領域的金融知識。

因此,我便買了一本約200頁有解說搭配題庫的輕巧書籍,希望藉由書籍引導,讓我把相關金融名詞、概念融會貫通。同時,善用每天搭車上下班的時間,用手機app練習題目,設定20題為一回、一趟搭車可以完成好幾回,藉以熟悉題型、培養答題手感。

考試前,再把紙本書籍自己有畫記過的題目,快速翻過,如此便能順利通過考試。

三、與生活的連結

雖然金融常識測驗只是張小證照,參加考試的人也多數看起來很年輕,考試時也不乏一到可以交卷的時間就交卷的考生,但此次能夠順利通過還是很開心。

而且,Sunny發現自己的金融領域知識大大提升,甚至對於自己平時投資理財的背後意涵,更加明瞭,對於金融業者的後端運作更清楚運作原理。同時,也對各種金融商品、各執業人員的任務更有全面性的認識。

相信,往後在與金融業者打交道時,Sunny也會有能力區辨金融業者所言是否正確,或者至少可以有能力自己下關鍵字搜尋相關概念。

[總結]

Sunny 很開心取得第一張金融證照,讓這些原本屬於金融從業人員的常識,對於一般人而言的知識,透過自己平時閱讀、操作經驗獲得的商業、財務、理財的知識,加上考試前研讀未接觸過的領域知識,讓自己順利通過考試、取得證照。

特別有成就感的是,把金融業者的常識,變成自己的知識。

同時,順利檢視了自己在財務、金融知識領域的自學成效。

🎉🎉最後,祝福讀者們,找到自己有興趣的領域,並且透過深入研究,享受心流帶來的喜悅,並且在適當時候把專業領域的常識,變成自己的知識

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