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《投資入門系列04-比例配置跟再平衡》
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投資理財內容聲明
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- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
資產配置效益】
- 降低風險
避免單一資產波動
- 提高收益
其他資產 有長期成長
前面提過很多類資產 配置比例怎麼調整 沒有硬性規定 來介紹幾種常見模式
【固定配置】
...
【110年齡配置】
...
EX: 30歲就是配置(110-30=70) 7成股票3成債券
50歲就是配置(110-50=50) 6成股票4成債券
隨著年齡提高 風險承受度降低 配置較多的債券
讓風險事件來臨時 資產虧損不會嚴重 影響到你財務目標以
...
【再平衡的核心】
「不要想著贏，要想著不能輸」
...
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現代社會跟以前不同了，人人都有一支手機，只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行，然而如今科技快速發展之下，金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的，每一家銀行都有自己的App時，我們又該如何選擇呢？(本文係由國泰世華銀行邀約)
今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
大家好，我是小畢，在投資上需要資產配置來分散整個投資組合的風險，但是如果沒有進行再平衡，那麼有一天資產配置可能無法發揮原本分散風險的效益，原因是不同資產類別，會因為隨著時間會有不同的報酬率，造成經過一段時間後，資產的比例已經不是一開始配置時的狀況，隨著時間過去，比例可能會超過你可以承擔的風險，或是比
資產配置目的: 將你的資金依據能承受風險的程度，分配到不同的金融資產上，達到長期、穩健地賺取報酬，個人能夠專注於本業工作、享受生活，心情不隨著市場起起伏伏，同時保有預留的緊急預備現金。
資產配置的好處
降低投資風險: 將資金分配到不同(負相關)的資產，降低自己的虧損風險。例如當某檔個股表
大家好，我是小畢，資產配置可以降低投資組合在市場下跌時的風險，一般建議資產組合中股票的比例為100減去年齡，例如年齡為20歲，那麼股票的比例就是80%，風險承受能力比較高的投資人，可以按照自身狀況提高股票的比例，在資產累積階段，隨著年齡增加降低股票比例是合理的做法，但對於已經退休的投資人是否也需要隨
為分散投資風險，我們都知道不應將所有雞蛋放到同一個籃子裡的道理。可是如何可以做好資產配置，讓資產增值的同時，亦能平衡投資風險？我們可以參考一個比較常見的投資部署 - 「100法則」。
「100法則」是一種相對簡單及較易理解的資產配置方法，意指按年齡去制定投資部署策略。我們用100減去自己的實際
再平衡是股債平衡策略中的重要步驟，其目的在於維持投資組合的原始股債比例。文章探討了未進行再平衡的風險，以及當資本累積到一定程度後投資債券ETF的建議。
資產配置是根據投資者的風險承受能力、投資目標和市場情況，將投資資金分配到不同類型的資產上，以實現風險分散和收益最大化。資產配置還能適應市場變化，並有助於長期投資和獲得穩定增長的回報。
資產配置和再平衡是投資管理中的重要工具，有助於投資者有效管理風險並實現長期財務目標。本文將詳細解釋資產配置和再平衡的原因、方法、好處和缺點，旨在幫助投資者更好地瞭解並選擇合適的投資策略。
本文摘要
1. 資產配置的目標
2. 資產配置的原理
3. 資產類別
資產配置的目標：資產配置的重點不是追求報酬率，而是在風險與報酬率之間，追求個人安心與可接受的平衡(自身風險承受能力)，犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少資產淨值波動風險)
投資，只是理財的其中一部分。有開銷和支出，就一定要
瞭解如何使用債券ETF來有效配置資產，合理分配資金，並避免風險。從2022年開始，通過定期定額不定額方式佈置債券ETF，在停損點及不輕易建立大部位的總體原則下，最終獲得穩定且豐厚的投資回報。
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