投資心得EP20-ETF與時俱進

閱讀時間約 2 分鐘
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前言

我最常提的還是0056.00878,因為他就是牛皮,且價格親民,年化利率又有5-8%,是小資族的最愛真的是沒話說。


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00923

今天談到另一個ETF,則是00923:群益台灣ESG低碳50ETF,掛牌日期為:2023-03-08

追蹤指數為(以下由群益官網所述)

以臺灣上市股票為母體,經流動性指標篩選後,依「國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心」(以下簡稱:「企業永續發展研究中心」)蒐集自永續報告書所揭露之碳排放資料,綜合考量企業碳排放量對企業營收之影響,結合「企業永續發展研究中心」使用永續報告書、年報、政府資訊等公開資訊之「台灣永續評鑑」結果,以市值規模、財務指標作為篩選條件,選取市值前50大股票,運用自由流通市值加權,表彰臺灣具永續ESG表現、低碳密度特性指標低,並兼顧股東權益報酬率之大型權值股績效表現。

官網所述的就是篩選除了是市值型之外,還要有ESG及低碳的概念,畢竟之後碳關稅是否會有提高等等,則是未知數,所以這是目前的潛力股市值型ETF。


回過頭來,很多人現在投資覺得很便宜,8/11號收盤是16.21元,以一張16210的價格買市值型的價位,相對確實比0050.006208便宜。

會提到這個是因為跟學姊討論,學姊覺得會有成長的空間,所以先買了10張給她的女兒成長,希望未來有一天能和現在的50.6208一樣成長。

會提出這個討論是因為市值型就是要等待一個想像空間,而我上一篇文章曾提到過(參考下方連結-投資心得19-高股息與市值型ETF迷思),市值型的規模、內扣成本、每日成交量等等,皆會影響最後的結局,這是我的看法,而時間的等待,就是一種想像空間,如0050從2008年的40幾塊到今天的126元,經歷了幾番波折,而006208從2012年的30幾元到今天的73元,與公司一起成長,賺得確實優於高股息ETF,因為規模大小故006208成長沒有像0050如此快速。


ETF高股息

而去年COVID-19後,大盤也開始下跌,而00713在暗黑時代,仍績效優於大盤,那時候我就有個醒悟是:其實ETF也在進步及與時俱進,因為進化的ETF,還是有機會從高股息ETF打敗市值型,如今年市值型0056.00878因追上AI概念股,也是優於目前市值型ETF,若要再用過去資料參考似乎已經不可考了,而以前的那個市值型ETF優於高股息ETF的歷史,現在似乎有平分秋色的感覺了。


00713

去年00713也改成了季配息(之前是年配息),而0056改成50檔ETF(之前是30檔),更完全分散產業及風險,如00878去年底也增加了評估篩選原則,篩選的配息能力又更嚴苛,增加投資人的需求,而今年0056又改成季配息,且也加入收益平準金概念,表示投信也隨著市場的需求,做了更多的修正,那麼有個問題來了。

0050之後會改成低碳篩選嗎?

如果連0050都改變了,00923規模能順利在成長上去嗎?

這些都只有未來才知道。


喜歡這篇投資筆記的朋友,麻煩幫我按下愛心,並且記得追蹤我,雖然不如專業部落客寫很多吸引亮點,但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式,希望各位路過的小資族,可以藉由投資改變你的人生,一起加油努力~我們下一篇見

各位格友,不論你是路過還是我的同伴,歡迎可以追蹤我,一起做討論交流 目前我的主題友分三大類 1.醫療類:包含了臨床上的醫療故事和困境、以及包含一些醫療衛教,了解我們醫療的故事。 2.旅遊美食日記:主要為分享我和老婆去過的地方,並記錄我和老婆的每一個時刻。 3.投資類:主要為提升你投資的理財概念及身旁小資族的故事分享。
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今天的台股16646(加權指數),目前這幾天不是站上萬七跌落又站上的盤整 這時候的你/妳是否會想售股價的波動,還是股價的波動? 這時候還是分享一個故事,因為昨天學姊問我的問題,我做個回覆 0050.006208到底差在哪裡,為何規模上0050還是大很多,主要還是因為0050是老牌子了,如去在台
最近看到方格子的頭資老師所述,挺有感而發,對於這次的AI之亂仍未平息,高股息ETF,尤其是最大的億級巨怪-0056.00878仍還在高點,確實現在很多人仍猶豫進場或不進場? 我的想法是~這時候落袋為安真的是一種保全作法沒錯,因為這時候賺的價差,已經是5年的價差了,沒有必要再等下去,多等的終究是紙上
筆者自己就是護理師 畢竟我在職場也達滿了12年了,以12年醫院的的經驗,看過多少職場上的感受,我真的覺得想分享這樣理財的經驗給身為護理師的你/妳們 護理師的工作在台灣是很辛苦的職業,但因為透過夜班的津貼來提升賺取的薪資,確實在這個世代上,護理師薪水還是比一般基層勞工還多一些,畢竟包個夜班還有5-
投資理財的工具真的是現代多樣化,從定存、儲蓄險、外幣、股票、ETF等......,人生真的不斷的學習自己,只有找到自己適合的,才是你持續的目標。 我的文章都是以分享故事方式,因為都是畢生的經驗,讓大家交流 以前我還未進入股市前,我相信身旁最多的投資觀念就是存儲蓄險、存定存、外幣等等,我曾經有大筆
昨天我仍一樣分享給學妹聽ETF的投資,並教學妹一些投資的技巧,身旁醫師有聽到就走過來了,他說現在的錢,可以像他一樣放銀行,目前有1.8%利息,又穩定又不像股市高高低低的,隨時有跌的風險 且股票多出來的利息是要扣所得稅的,這醫師說的是事實,但也是我值得分析的一件事情! 銀行利息1.8%,可是並沒有
寫了將近10篇的投資心得,這次來談談為何要投資?向我們這行業(護理師),其實我們所謂的薪水5-7萬,都是不停的上夜班所換來的,意味著當你到了一定的年齡,夜班會離你越來越遠,因為你的體力不如從前,畢竟護理就是一個很犧牲生命的行業 而你的夜班越來越少,錢不如以前的5-7萬元時候,總要有個替補的方案,那
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本篇參與的主題策展
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
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