阿福投資週報（2023/08/26）- 新建倉的投資計畫

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察：新建倉的投資計畫

投資組合標的數量和比例是一個重要課題，視個人投資金額和能力圈而定，我目前的配置狀況如下：

• 標的數量：ETF有11檔，股票有10檔，合計21檔。
• 持股比例：設定單一標的為上限20%，避免重押一檔風險；設定下限3%，因為列入投資組合後，需要投入時間追蹤，持股比例太小會感到無關緊要。

投資過程中，如果新增一檔標的進入投資組合，新建倉的投資計畫

• 基本持股量：我會買到自己設定的最低持股比例3%
• 買進計畫：個股在低於合理價時買進，ETF在符合該檔買進條件時買進（以高股息ETF為例，買進條件為現金殖利率＞5%），不需要執著買到最低價，只要符合買進條件下的平均價位即可，建議使用定期定額買進方式。

以我的高股息ETF投資組合為例，透過元大高股息（0056），國泰永續高股息（00878），元大台灣高息低波（00713），自組3檔月月領息的投資組合。2023年新增元大台灣高息低波（00713）投資，該如何執行新建倉的投資計畫

• 買進條件：高股息ETF的買進條件為現金殖利率＞5%，元大台灣高息低波（00713）於2022年第3季改為季配息，近四季現金股息分別為1.45元，1.45元，0.68元，0.68元，由於2022年第2季和第2季沒有配息，集中在第3季和第4季配發，這是這兩季金額比較高的原因，保守假設每季配息皆為0.68元，每年配息為2.72元，只要價格低於54.4元，就符合殖利率＞5%的買進條件。
• 買進方式：使用定期定額買進計畫，扣款日為10個交易日，包括每月 2, 5, 8, 11, 14, 17, 20, 23, 26, 29 : 每次申購金額1萬元。

❷ 投資組合分析