[回測] 006208 上市至今的年化報酬率是多少呢?若大跌50%怎麼辦?

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投資理財內容聲明
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我們了解了如何運用 Google 試算表,內建的Google Finance 及 XIRR函數,能很快擷取某一個標的的股價,投資者可以即時很方便計算出自己的投資報酬績效與大盤的比較(註)。

接下來,我們找個標的物來實作一下:

https://goodinfo.tw/tw/StockDividendSchedule.asp?STOCK_ID=0050

從以上網址,下載富邦台灣五十(006208)的除權息資料。

接下來需要一點試算表的操作,這部份先略過,不會的自己上網學習相關的技能。大概就是複製、貼上、排序。只留下,除權息交易日、股利合計,這兩欄就可以了,如下:

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儲存格 B1的公式:

=XIRR(B3:B32,A3:A32)

儲存格 B24的公式:

=GoogleFinance("TPE:006208","PRICE")

計算出 富邦台灣五十(006208) XIRR的的年化報酬是 14.40%

若大跌50%,年化報酬是多少呢?

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計算出 富邦台灣五十(006208) XIRR的的年化報酬是 9.08%

報酬雖然減少甚多,但仍是正數,所以長期投資的確可以渡過市場的黑天鵝及灰犀牛。

遇到臨時性的大跌,千萬不要離開市場,長期投資,長期待在市場才是正確之道。


[註] Google Finance 擷取的股價並不是即時,大約是15分鐘的延遲,投資人要注意。

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