理財智能(12) _ ETF 入門

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什麼是ETF ?

依據不同的類型,追蹤不同的指數和標的,一次性地,購買一籃子的標的或追蹤指數,以達到分散風險、易於管理、成本低廉、交易方便、分散投資、多樣化的特性。

 

ETF 類型:

   (1) 股票型ETF:投資一籃子股票,追蹤某種指數或特殊目的,例如:追蹤台灣前50家公司的0050,或0056、00878 以特殊目的選擇,來選擇過去或未來高配息的一籃子股票。

   (2) 債劵型ETF:投資一籃子債劵,並依年度或債劵的種類作為區分,但是美債國公債ETF,可能會發生匯差,而導致價格或淨值變低。

   (3) 商品型ETF:投資標的為大宗實體商品、農產品、白銀、黃金、銅、石油等,屬於期貨ETF的一種。

   (4) 主題型ETF:依據某種行業或特定題材,所購買的一籃子的股票,例如:金融、半導體、電動車概念等。

   (5) 槓桿型ETF:透過衍生性金融商品,放大追蹤指數,讓追蹤的指數呈現倍數關係,以達到比傳統ETF更高的報酬。

(6) 反向型ETF:當被追蹤的指數下跌時,反向 ETF 的價格就會上升,當被追蹤的指數上升時,反向 ETF 的價格就會下跌。

 

注意事項:

   ETF選股邏輯、ETF成分股、基金規模、流通性、管理費、內扣費用、配息頻率。

 

名詞解釋:

    (1) 市價:投資人透過證券商買賣股票的方式,其交易價格為「市價」,市價由市場所有參與者所決定。

    (2) 淨值:將ETF所持有的資產價值除以總單位數,每日以資產的收盤價格計算。

    (3) 折價:市價<淨值。

    (4) 溢價:市價>淨值。

    (5) 下市、清算: ETF資產淨值的清算,最後ETF投資者可拿回清算的金額,不同於股票下市變壁紙的情況,通常清算的原因,在於規模太小,太少人交易或淨值跌幅太大。

    (6) 地緣政治因素:

有時,因地緣政治因素,引起了該ETF的凍結、下市、清算,拿回資金需等待時間漫長,有心如刀割。

(例如:俄烏戰爭時,在美國股市購買代號RSX( VanEck Russia ETF ),因俄羅斯資產遭美國凍結,同時俄羅斯,也凍結美國資產不能出售,造成過了數年還在清算,所被凍結的RSX,清算變賣股票速度,極為的緩慢,消耗了許多的機會成本。)

 

結語:

在此提供ETF入門小知識,希望和讀者一起成長,但投資風險請自行評估,文章中,不做任何投資推薦。

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在理財之路之中,經歷過迷惘和失誤,在此分享一些理財知識,期待和你一起行動,在變富的過程中,一起慢慢成長。
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瞭解股市的運作原理和投資策略對於成功投資至關重要。
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本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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