理財智能(12) _ ETF 入門

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什麼是ETF ?

依據不同的類型,追蹤不同的指數和標的,一次性地,購買一籃子的標的或追蹤指數,以達到分散風險、易於管理、成本低廉、交易方便、分散投資、多樣化的特性。

 

ETF 類型:

   (1) 股票型ETF:投資一籃子股票,追蹤某種指數或特殊目的,例如:追蹤台灣前50家公司的0050,或0056、00878 以特殊目的選擇,來選擇過去或未來高配息的一籃子股票。

   (2) 債劵型ETF:投資一籃子債劵,並依年度或債劵的種類作為區分,但是美債國公債ETF,可能會發生匯差,而導致價格或淨值變低。

   (3) 商品型ETF:投資標的為大宗實體商品、農產品、白銀、黃金、銅、石油等,屬於期貨ETF的一種。

   (4) 主題型ETF:依據某種行業或特定題材,所購買的一籃子的股票,例如:金融、半導體、電動車概念等。

   (5) 槓桿型ETF:透過衍生性金融商品,放大追蹤指數,讓追蹤的指數呈現倍數關係,以達到比傳統ETF更高的報酬。

(6) 反向型ETF:當被追蹤的指數下跌時,反向 ETF 的價格就會上升,當被追蹤的指數上升時,反向 ETF 的價格就會下跌。

 

注意事項:

   ETF選股邏輯、ETF成分股、基金規模、流通性、管理費、內扣費用、配息頻率。

 

名詞解釋:

    (1) 市價:投資人透過證券商買賣股票的方式,其交易價格為「市價」,市價由市場所有參與者所決定。

    (2) 淨值:將ETF所持有的資產價值除以總單位數,每日以資產的收盤價格計算。

    (3) 折價:市價<淨值。

    (4) 溢價:市價>淨值。

    (5) 下市、清算: ETF資產淨值的清算,最後ETF投資者可拿回清算的金額,不同於股票下市變壁紙的情況,通常清算的原因,在於規模太小,太少人交易或淨值跌幅太大。

    (6) 地緣政治因素:

有時,因地緣政治因素,引起了該ETF的凍結、下市、清算,拿回資金需等待時間漫長,有心如刀割。

(例如:俄烏戰爭時,在美國股市購買代號RSX( VanEck Russia ETF ),因俄羅斯資產遭美國凍結,同時俄羅斯,也凍結美國資產不能出售,造成過了數年還在清算,所被凍結的RSX,清算變賣股票速度,極為的緩慢,消耗了許多的機會成本。)

 

結語:

在此提供ETF入門小知識,希望和讀者一起成長,但投資風險請自行評估,文章中,不做任何投資推薦。

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在理財之路之中,經歷過迷惘和失誤,在此分享一些理財知識,期待和你一起行動,在變富的過程中,一起慢慢成長。
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