風險意識
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
前言
風險分成三種：趨勢風險、短期風險、長期風險。
這篇文章目的是解析不同風險，以及如何面對。
趨勢風險
股市因為太多變數，很難準確評估，太早離開牛市，會錯失集中在少數幾天的巨大漲幅，太晚離開則會被衰退所傷。
但，如果你不離開市場，市場長期向上，就無所謂太晚太早的問題。
因此，最好的辦法是至少一倍槓桿待在市場，做好避險，以及資產配置再平衡，承受波動，才會獲得穩定永續的市場報酬。
短期風險
市場長期向上，但景氣會循環，牛市中也有劇烈波動，如果投資時間太短，很可能反覆判斷錯誤，追高殺低，白白損失珍貴的本金。
若將投資週期拉長，甚至是永遠，那麼即使是金融危機，長遠來看也只是指數之中的一個小波動。
長期風險
公司會倒，國家也可能施政失敗而衰弱。
即使長期投資，也會碰到這種風險，因此投資必須要分散。
一方面，投資組合要避免單壓個股，讓ETF的汰換機制幫你汰弱留強。
另一方面，必須選擇市場效率高的地方，稅率低，監管少，法規透明。
最成熟的市場是美國，不過台灣市場報酬也相當豐富，一千萬以上再分散一部分去美國標普500（VOO）即可。
結語
透過資產配置，永遠待在市場，在有利的市場中，採取指數化投資，是最能完全分散三種風險的穩健投資方式。
即使要進行槓桿投資，比方說低波動蜈蚣或正二蜈蚣，也是基於指數化投資與資產配置的原理，去設計槓桿和調整槓桿，（低波動蜈蚣原則上是自組50%等權市值因子50%低波動因子的ETF），待在市場，攫取長期報酬，這樣才是長久之道。
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近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
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把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
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在中長期漲勢過程，一般投資人會持續接收到正面樂觀的訊息，且看著股價持續創高，原本以為會存在的風險都沒有發生，逐漸忘記各種危險，如果記得市場仍有風險就不至於過度貪婪，忘記或輕忽風險才是股市會造成傷害的主要原因。
理論是可以等型態確認再行動即可，現實情況是早在型態完成前就已經開始調整，甚至可以說是先有大戶或法人的調整，才使技術面形成頭部或底部型態，等型態完成才確認的想法，其實是因果錯置。
人們在股市熱絡的時候，願意冒著更大的風險高價搶進股票，認為冒著更大的風險，就可以獲得更高的利潤，仔細想想，事實真的如此嗎?
正確地來說，高風險「可能」帶來高報酬。
高風險投資會導致更不確定的結果，可能大賺或者大賠，也就是說，報酬的機率分布地更廣，而且絕不表示更高的報酬一定會實現，如果高風
探討投資者面對市場波動時的思考與行為，提醒要檢視自身的知識儲備、自律與決策品質，以避免短暫風光後的虧損。
強調持續超越大盤者通常難以企及，並提醒投資人要重視對手的強大，以及隱藏在市場裡的真正意圖。
對於散戶而言，投資的風險在於誤信股價表現的理由，可能實際基本面乏善可陳，只是主力大戶藉機炒作股價，散戶卻誤以為是前景樂觀，以錯誤的信念抱著股票就不會有好的結果。
股市投資有許多風險，但也有許多潛在的機遇。本文提供了5項不容忽視的股市投資建議，從長期投資策略到市場風險控制都有所涉及。作為財務投資者，有必要深入瞭解並遵從這些建議，以期提高投資成功的機率。
重點摘要: 『可冒險但絕不能忽略風險』
1. 『資產配置』仍處於復甦週期，但波動放大，建議提升防禦性部位
2.『股市』在總經環境如魚得水，但注意漲多後的價格修正波動放大
3.『債市』2024低評級債將陸續到期，注意違約風險
簡單來說：整體總經環境仍位於復甦週期(Recovery)，惟本週期
在市場行情越好時，投資人越容易做出錯誤的判斷，越容易做出更高風險的投資，而在市場高點作出高風險投資，虧損會被放大，一旦再配合操作的失誤，更可能讓投資的結果更糟，投資的結果甚至可能不如定存。 塔雷伯，風險工程學教授，探討了投資預測、黑天鵝效應和林迪效應，傳達不確定性下投資的危險性和風險預防策略。
重點摘要:
1. 『選擇權』隱含波動率飆升，顯示已有大部位進行避險。
2. 『散戶指標』持續樂觀，小心修正風險。
3. 『融資總額』持續走高，融資帶動近2個月的大漲行情。
簡單來說：漲幅過高的背景下，一但有任何的風吹草動，都有可能引起價格修正多殺多的結果；能做的就是選擇強健的資產、建立部分的避險部位
在技術面的經驗是少有尖頭反轉的情況，多半時維持一段時間的高檔震盪，盤面還是相對熱絡，仍有些個股持續表現，震盪期間有部分個股表現來吸引投資人留在市場內，心存期待持股可以輪動或落後補漲或趁反彈解套
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