一、引言
在上一篇槓桿型ETF的文章當中，我們提到長期向上的指數型ETF，若買入其標的的槓桿型ETF，長期以來績效報酬會非常好，並且以回測數據來證明，無論是低點進場、買在最高點，或是隨機時間進場，長期來看報酬都是不錯的。 當然，依據人類的心理角度，大家都不希望買在最高點，因為當你買在最高點，而標的還是槓桿型ETF的時候，心理壓力可能會讓你抱不住。 因此，本篇選定了三個指數ETF作為分析依據(VOO、QQQ、006208)，時間選擇2014~2024年的數據，統計哪些月份上漲機率比較高，各月份的平均報酬又是多少。若你有一筆資金的情況下，是每月平均投入績效比較好？還是選擇上漲機率最高的月份投入好？還是選擇上漲機率最低的月份投入好？ 我們用這三個角度來分析，讓你無論是購買原型的指數ETF或是槓桿型的指數ETF，都能買得安心、睡得安心。
二、每月報酬率＆上漲機率完整圖表
VOO
QQQ
006208
三、定期定額 vs. 擇時進場：哪種策略更安心
VOO
QQQ
006208
四、結語 - 到底何時買怎麼買是最安心的呢?
- 根據第二節圖表顯示，過去11年當中，台灣及美國相關指數在9月份上漲機率較低，且平均報酬為皆為負數，安心程度較高。
- 根據第三節圖表顯示，無論你是定期定額，還是在上漲機率相對高或是相對低的情況進場，長期來看年化報酬率都差不多，無論何時買都安心。
- 所以甚麼時候買最安心呢? 根據你的時間尺度不同選擇方式也不同，只要看得夠長遠，無論何時買都安心。但若時間尺度縮短，或許買在9月份或是在大跌時進場，才能抱得長久抱得心安。
五、ETF回測資料限制
- 本篇之回測資訊，因取用2014年~2024年的完整資料，取用不同時間段之資料可能有不一樣的結果；過去的績效也不等於未來績效，過去的機率也不等於未來的機率。
- 回測結果會根據不同方法有不一樣的結果，若有興趣的話可自行驗證研究，你的結果或許是正確的。
